a:

Under en fastighetsaffär gör underskriveren forskning för att säkerställa att de enskilda lånefonderna för köp av fastigheter har representerat sig självständigt och att fastställa att försäljningspriset för hemmet är kongruent med dess bedömda värde. Från analysen av denna information bestämmer förkunnaren hur mycket risk långivaren är villig att acceptera. Strängare försäkringsstandarder gjordes efter att bostadsbubblan sprängdes i mitten av 2000-talet, vilket ökade undertecknarens betydelse i fastighetsaffärer.

AD:

Underwriter ansvarar för att bestämma låntagarens kreditvärdighet. Denna rating representerar den potentiella låntagarens förmåga att betala tillbaka lånen, och det bestäms av de kreditpoäng som tillhandahålls av de tre stora byråerna, hur mycket medel låntagaren har i reserv och anställningshistoriken hos lånansökaren. Underwriter använder denna information både för att godkänna lånet och för att bestämma hur mycket pengar som lånas ut. Om en låneansökare har dålig kredithistoria har försäkringsgivaren förmågan att besluta att låna ut till låntagare om de har starka anställningshistorier och kan öka sina betalningar. Lånet kan också erbjudas till en högre hypotekslån.

AD:

En fastighets värderade värde granskas också av försäkringsgivaren. När du ansöker om att låna medel för ett köp av fastigheter, krävs en låntagare av försäkringsgivaren för att ha en bedömning utförd på den egendom som hon avser att köpa. Underwriter använder det uppskattade värdet för att avgöra om de medel som erhållits från försäljningen av fastigheten skulle räcka för att täcka det lånade beloppet. Till exempel, om en låntagare försöker köpa ett hem för $ 300, 000 som en bedömning anser vara värd $ 200 000, är ​​försäkringsgivaren osannolikt att godkänna lånet.

AD: