En person kan återkalla seriens 63, 65 eller 66-examen ett obegränsat antal gånger, så länge som gällande väntetidskrav har uppfyllts, enligt Nordamerikanska Securities Administrators Association (NASAA ).
Efter att en person misslyckats med en tentamen första gången, finns det en väntetid på minst 30 dagar innan den andra examensprocessen kan schemaläggas. Efter ett andra misslyckat försök finns det en annan väntetid på minst 30 dagar. Om en tentamen misslyckas tre gånger eller mer, finns det en väntetid på minst 180 dagar för schemaläggning av varje efterföljande återställning av testet.
Avståenden från 180-dagars väntetid beviljas endast sällan. Som sagt på NASAAs hemsida är orsaken till att testfrågorna väljas slumpmässigt från en befintlig frågebank och om ett prov tas tillräckligt många gånger återkommer samma frågor. Tentamen blir då ett test av memorisering snarare än kompetens.
Väntetiderna är emellertid exklusiva för varje NASAA-examen. Detta innebär att om en person misslyckas Serie 63-examen, formellt känd som Unified Securities State Law Examination, finns det ingen väntetid för att ta antingen Serie 65-testet (NASAA Investment Law Examination) eller Serie 66-testet (NASAA Uniform Combined State Juridisk granskning).
De flesta stater, men inte alla, kräver att en person skickar Serie 63-tentamen för att bli en auktoriserad värdepappersagent. Krav på att bli agent varierar dock med stat.
Vänner perioderna för Serie 63, 65 och 66 tentor speglar de som finns på plats för examina som sponsras direkt av Finansinspektionen (FINRA) för karriärutveckling av finansiella proffs …
FINRA administrerar serien 63, 65 och 66 examiner på uppdrag av NASAA.
FINRA är en tillsynsorgan som bildats efter att National Securities Dealers Association slogs samman med New York Stock Exchange. FINRA har ansvaret för att styra affärer mellan mäklare, återförsäljare och investerare.
Jag är en lärare i ett folkeskolsystem och jag don ' Jag har för närvarande en 403 (b) plan, men jag har lite pengar i en Roth IRA och även en självstyrd IRA. Kan jag rulla mina IRA-medel i en nyöppnad 403 (b) plan, eftersom jag för närvarande är anställd av skolan s
Om du etablerar ett 403 (b) konto enligt skolans 403 (b) plan, du kan rulla de traditionella IRA-tillgångarna till 403 (b) -kontot. Som du kanske vet kan övergången från traditionell IRA till 403 (b) inte inkludera belopp eller belopp som motsvarar nödvändiga minsta utdelningar.
Jag är en första hemköpare. Om jag tar en fördelning från min 401 (k) för att köpa mark och ett hus, måste jag betala ett straff på denna distribution? Vilken typ av blankett ska jag också fila med mina skatter och visa IRS att $ 10.000 gick mot en ho
Som du kanske redan vet, du måste uppfylla vissa krav som beskrivs i 401 (k ) planera dokument, anses vara berättigat att få en fördelning från planen. Din arbetsgivare eller planadministratör ger dig en lista med kraven. Belopp som dras tillbaka från din 401 (k) plan och används för köp av ditt hem kommer att bli föremål för inkomstskatt och en 10% tidig fördelning.
Min mor ärva min faders IRA. När hon dog, fick jag en kontoansökan som noterade mig som mottagare, samt märker att min bror och jag måste ta min mammas nödvändiga utdelning. Min bror är ingenstans att hitta. Hur ska jag
Om din bror inte kan hittas, kanske du vill kolla med IRA-förvaringen och / eller finansiell rådgivare för att få reda på om IRA-plandokumentet innehåller några bestämmelser för en sådan situation. Till exempel, vissa IRA-dokument anger att om en stödmottagare inte kan hittas, kommer den stödmottagaren att behandlas som om han / hon inte är mottagare av IRA.