Skatttiden har kommit igen. Men innan du börjar förbereda din retur måste du samla in några former och data. Att samla allt innan du börjar fylla i formulär och knappar kommer att förenkla och påskynda den ofta tråkiga processen att fylla i din skattedeklaration. Här är en checklista över den information du borde dra ihop. (Följ dessa enkla steg för att få dig redo för den 15 april. Se 10 steg för skatteförberedelse .)

AD:

Handledning: Personlig inkomstskattguide

1. För enstaka filer Om du är singel och anställd av någon annan, är din avkastning relativt lätt att förbereda. Här är vad du behöver och varför:

• Förra årets avkastning: Om du använder skattepreparationsprogramvaran frågar den dig om mycket av informationen i förra årets avkastning.
• Socialt säkerhetsnummer: Din SSN är en unik identifierare som teoretiskt ser till att regeringen inte kommer att förvirra dig med någon annan som delar ditt namn. Du måste inkludera det på din skattedeklaration. Om du inte har dina memorerade, kontrollera dina poster och se till att du anger det med 100% noggrannhet. Saknade eller felaktiga SSN är ett av de vanligaste skattefel, men ett av de enklaste misstagen att undvika. Riskera inte att du försenar ditt bidrag eller frestar IRS till att skicka dig läskiga brev.
• Form W2: Det här är formuläret som din arbetsgivare ger dig som listar din lön, federal och statlig beskattning, tips och löneinkomstkredit. Om du inte har mottagit det kan du hämta det elektroniskt om du arbetar för ett stort företag. Om din arbetsgivare gör ett misstag när det utfärdar din W2-blankett kommer den att utfärda en korrigerad version som heter W2-C, och du behöver då båda blanketterna. W2 ger dig de siffror du behöver för att rapportera dina löner, löner och tips (Linje 7), såväl som den federala inkomstskatten. (Linje 61).
• Blanketter 1099 MISC: Om du har förvärvat inkomst för egenföretagare (ersättning utan ersättning), hyror, royalties eller andra inkomsttyper som IRS anser vara "diverse" kommer du att få denna blankett i posten. (Om din inkomst för egenföretagande överstiger 400 USD, måste du också fylla i Schedule SE, som vi kommer att täcka i den sista delen av den här artikeln.)
• Formulär 1099-INT och 1099-DIV: Dessa blanketter används för att rapportera eventuell ränte- och utdelningsinkomst som du tjänar. Om du till exempel har ett intygsintyg som tjänat intresse, skulle den här intäkten rapporteras på blankett 1099-INT. På samma sätt, om du äger några aktier som betalat utdelning och de inte finns på ditt pensionskonto, kommer Form 1099-DIV att rapportera den här inkomsten. Skriv in dessa nummer på linjerna 8a, 8b, 9a och 9b i formuläret 1040.
• Blanketter 1099-R: I denna blankett visas pengar som erhållits från pensioner, livräntor, pension eller vinstdelning planer, IRA, försäkringsavtal och andra pensionsinkomstkällor.Om du har fått något av dessa, kommer Form 1099-R att memorialisera det.
• Övriga intäkter: Om du fick arbetslöshetsinkomster, aliment, spelande intäkter, juryns lön, hyresintäkter, skuldavbrott eller sålde ditt hem, kan du få ytterligare inkomster att rapportera. Också vara medveten om att de flesta inkomsttyperna är skattepliktiga även om de inte rapporteras på en 1099-blankett. Du kan rapportera extra inkomst på rad 21 i formulär 1040.

AD:

Nu när du har samlat in information om din inkomst måste du samla in information som kommer att minska din skattesedel. Följande krediter och avdrag är några av de vanligaste (även om det kan finnas andra som gäller din situation):

• IRA-bidrag: Om du har bidragit till en IRA vill IRS veta det. Om ditt bidrag var till en traditionell IRA, kommer din skattekostnad att minskas beroende på din inkomst.
• Utbildningsrelaterade krediter och avdrag: IRS gör det möjligt för kvalificerade skattebetalare att sänka sina skatteräkningar för kostnader i samband med gymnasieutbildning vid en kvalificerad institution. Om du betalat studielånsränta på över 600 kronor, ska din låntjänsteman förse dig med en Form 1098-E som visar hur mycket ränta du betalade förra året. Om du inte tar emot det i posten kan det här formuläret vara tillgängligt genom att logga in på ditt konto. Räntebetalningar på mindre än $ 600 är fortfarande avdragsgilla, men du måste själv se upp informationen. Om du har stödberättigande utgifter för utbildning kan du använda antingen blankett 8863 eller blankett 8917 för att kräva en utbildningsavgift eller ett avdrag för studieavgifter. Om du är berättigad till antingen, välj den som kommer att minska din skattesedel mest.
• Övriga justeringar : Om du har bidragit till ett hälsokonto, betalade rörliga utgifter för kvalificerad jobbyte eller kostnader för K-12-utbildare, kan dessa också minska din skattesedel.

AD:

Standard eller objektiv?
Bestäm om du vill ta standard- eller specificerade avdrag. Om du kommer att specificera behöver du register för alla avdrag som du vill göra anspråk på Schedule A. Dessa inkluderar medicinska och dentala utgifter, statliga inkomstskatter, bostadslånsränta, fastighetsskatt, privat hypotekslån, donationer, motorfordon registreringsskatt, poäng betalda på hypotekslån eller refinansiering, bostadsenergikrediter och alternativa bilfordonskrediter.

Slutligen kan vissa olyckliga personer vara föremål för den alternativa minimibeskattningen. (Läs Så här skär du din alternativa minimiskatt för mer information om detta ämne.)

2. För gifta filer eller filer med barn Om du är gift och / eller har barn behöver du allt på checklistan för enskilda filer, plus några extra saker som är relaterade till din make / maka och avkommor:

• Socialnummer : Om du är gift med arkivering gemensamt behöver du din make SSN. Om du vill göra anspråk på undantag för dina kvalificerade barn, behöver du också deras SSN. Om du har några kvalificerade släktingar för vilka du kan ansöka om undantag, behöver du också deras SSN.Dessutom, om du är gift, måste du bestämma hur du ska fila. Äktenskapspar tenderar att anta att de ska skicka sina skatter gemensamt, men detta är inte alltid det bästa beslutet. (För ytterligare läsning, se Skatteförmånerna att ha en make / maka och Lyckligt gift? Filskatter separat! )
• Barnskattepoäng: Tillsammans med undantaget för kvalifikation beroende barn, det finns också barnskattskrediter. Formulär 2441 kan hjälpa dig att avgöra om du kan ta betalt för barn och vårdkostnader, vilket kan hämtas på linje 48 i formulär 1040. Barnskattskrediten (linje 51) kan minska din skatteskuld med $ 1 000 per kvalificerat barn .
• Alimony: Om du får stöd för spousal, kan det här redovisas som inkomst på rad 11. (Mer information finns i Skatteunderlaget för spousalunderstöd .)
• Sociala förmåner >: Sociala förmåner kan beskattas - det beror på din civilstånd och total inkomst. Rapportera denna inkomst på linjerna 20a och 20b. 3. För egenföretagare

Självständiga individer kan ha några av de mest komplicerade avkastningarna, särskilt om de har lager för att redovisa eller kostnader för hemmakontor att rapportera. Att vara egenföretagare kräver visserligen mer rekrytering och kan göra professionell skatt hjälp till en bra idé om du inte är särskilt skattekunnig. Här är vad du behöver förutom de punkter som diskuterats ovan för att slutföra Schema C (vinst eller förlust från företag) och andra skatteformer som är relevanta för ditt företag.

1099s och dina egna register över din inkomst:

• Egenföretagare får inte W2s. Istället ska dina kunder varje skicka dig en 1099-MISC som rapporterar din icke-anställda ersättning för året. Till skillnad från anställda kommer denna ersättning i allmänhet inte att ha haft några skatter som hålls kvar av den. Vissa av dina kunder skickar dig inte 1099-talet, varken för att du inte tjänade minst $ 600 från dem (rapporteringsgränsen fastställd av IRS) eller helt enkelt för att de inte inser att de är skyldiga att skicka dig en , tycker inte om det eller har för många andra saker att hantera. Bristen på 1099 betyder inte att du inte behöver betala skatt på den inkomsten. Det är därför du måste förlita dig på dina egna register över all inkomst för egenföretagande du har tjänat. Att hålla ett kalkylblad under hela året är till hjälp. om du inte redan har en, gör den nu. Kom ihåg att egenföretagare granskas i högre takt, och om du upptäcker att du har underreporterat din inkomst kommer du att bli föremål för skatter, ränta och påföljder. Inventarier och kostnader för sålda varor:
• Om ditt företag säljer en produkt behöver du dina register över lagernivåer, försäljning, inventering för eget bruk, kostnader för arbetskraft, material och förnödenheter i samband med att du säljer din inventering , och bokslutsdatumets slutdatum. Hushållens avdrag:
• Om du använder en del av ditt hem uteslutande för ditt företag, kan du dra av en procentandel av hemräkningen som hemkostnad.Du måste fylla i formulär 8829. Var noga med att hålla noggranna dokument eftersom det här är ett vanligt granskat område. Företagsavdrag:
• Egenföretagare har avdrag för dem som företagets anställda inte gör. Många företagskostnader kan dras av, inklusive reklam, bilverksamhet, arbetskraft, försäkring, juridisk och professionell service, hyror eller leasingavgifter, leveranser, licenser, resekostnader och mer så länge som de uppstår som operationella affärskostnader. För att vara avdragsgill måste en kostnad vara vanlig, nödvändig och dokumenterad. Se till att spara dina kvitton. Några avdrag, som beskrivs nedan, är inte grupperade med dina företagsutgifter. Självbetalda pensionsplanbidrag:
• Om du är egenföretagare kan du fortfarande bidra till en traditionell eller Roth IRA som alla andra, men du kan också bidra till en SEP, SIMPLE eller Keogh plan. Det finns formler för att bestämma det maximala belopp du kan bidra beroende på din plan och din företagsinkomst. Bidrag är avdragsgilla på linje 28 i formulär 1040. Sjukförsäkringsavdrag:
• Om du betalar för egna sjukförsäkringspremier kan du vara berättigad att anspråk på denna kostnad som skatteavdrag på rad 29. Självbeskattningsskatt:
• Om du är egenföretagare, är du ansvarig för att betala dina egna sociala avgifter och Medicare skatter - både anställdas andel och arbetsgivarens andel. Den enda tröst och det är mycket liten är att arbetsgivarens andel av FICA-skatten är avdragsgill på linje 27. Använd Schema SE för att beräkna hur mycket skatt på egenföretagande du är skyldig. (För mer information, läs 10 Skatteförmåner för den självständiga .) Kvartalsberäknade skattebetalningar:
• När du är egenföretagare, har du inte skatter som hölls från din lönecheck som anställda gör; I stället måste du betala kvartalsvis avbetalning antingen 100% av den skatt du skylde förra året eller 90% av den skatt du kommer att skylla i år. Dra ut dina register över de betalningar du har gjort så att du kan se hur mycket av din federala skatteavgift du redan har betalat. Se även på förra årets avkastning för att se om du hade ett bidrag som du tillämpade på årets skatter. Bottom Line

Denna artikel är bara en snabbstartguide och är inte uttömmande - det kan finnas aspekter av din skattesituation som inte är listade här. När du är i tvivel är det en bra idé att konsultera en skattesekreterare eller, åtminstone, ett skatteprogram. Oavsett vad din arkivsituation och oavsett vem hjälper dig att förbereda den, se till att du håller register som är relaterade till allt du hävdar på din avkastning. Du kan också vilja ta anteckningar så att du kan komma ihåg var dina nummer kom ifrån om du behöver komma tillbaka till dina återkommande månader eller år senare. (Skatt tid kan vara skrämmande - men att veta dessa tips kan underlätta processen och få dig en rejäl retur. Kolla in Skicka din första skattedeklaration .)