Teknik har väsentligt påverkat professionell finansiell planering. Oberoende rådgivare, registrerade revisorer och till och med revisorer har kommit att förlita sig på sofistikerad ekonomisk mjukvara som är utformad för att hjälpa dem att inte bara utforma lämpliga investeringar och pensionsplaner för kunder utan hjälpa dem att bättre engagera kunder också.

Sådana program tillhandahåller vanligtvis historiska data; förmågan att direkt jämföra två investeringar och visuellt representera jämförelsen på ett sätt som klienten enkelt kan förstå; och en mängd olika utvärderingsformler för aktier, inklusive risk- och volatilitetsåtgärder som Sharpe, Beta och Sortino-förhållandena. Andra vanliga funktioner inkluderar möjligheten att backa test och visa effekterna av ombalansering, återinvestering av utdelningar och olika skattescenarier.

De fem största ekonomiska planeringsprogrammen som används av professionella finansiella rådgivare, enligt en nyligen genomförd undersökning utförd av T3, är rådgivarens perspektiv och Inside Information: MoneyGuidePro, eMoney, Money Tree, Advicent (NaviPlan) och Advizr. Denna undersökning polled över ett tusen rådgivare med branscherfarenhet från några år till mer än två decennier, representerande företag som är beroende av programvara för CRM, portföljhantering och finansiella planeringstjänster.

MoneyGuidePro

MoneyGuidePro är den tydliga favoriten, med 42% av de rådgivare som rapporterar det som nummer ett val för finansiell planeringsprogram. Betraktas som ett av de mest omfattande programmen och lanserades 2001 av PIETech, steg det snabbt upp i raden och visar inga tecken på att förlora marknadsandelar.

En del av MoneyGuidePros framgång är hänförlig till sin visuellt engagerande, användarvänliga presentation. Huvudportalen är utformad för att fullt ut engagera klienten, inklusive Play Zone där kunden kan ange olika val och alternativ för att se potentiella effekter. Rådgivaren behåller dock den ultimata kontrollen av programmet, inklusive vilka delar av programmet kunden får se. MoneyGuidePro erbjuder mer interaktiv gränssnitt med program från tredje part och listar mer än 40 på sin webbplats.

En kritik av programmet är att den, eftersom den inte är beroende av kassaflödesanalys, kan dess prognos för aktieprestanda vara mindre tillförlitlig. 2014 presenterade företaget myMoneyGuide, ett försäljningspresentationsverktyg för finansiella rådgivare.

eMoney Advisor

eMoney erbjuder ett mycket djupt program och är känt för sin detaljerade kassaflödesanalysmodul. Av över tusen respondenter som rapporterade med hjälp av finansiell planeringsprogram rapporterade drygt 25% med eMoney. Dessutom visade undersökningen att det är det bästa programvaran som rådgivare tänker lägga på i deras arsenal av ekonomiska planeringsresurser.En möjlig förklaring till detta är Fidelitys förvärv av programvaran i början av 2015, vilket ger mjukvaran ett rykte om att vara både användbart och pålitligt.

En av eMoney's styrkor är det ekonomiska foderet som ger information i realtid, varningar och nyheter, och hjälper rådgivare att hålla sig på viktiga kund- och marknadsförhållanden. En annan anmärkningsvärd funktion är eMoney-kundportalen (emX) som gör det möjligt för kunderna att när som helst få tillgång till en utskrift av deras ekonomi.

Undersökningen pollade också genomsnittliga användarbedömningar för varje av de finansiella planeringsprogramverktyg som de inkluderade i undersökningen. eMoney rankades näst högst före MoneyGuidePro med en genomsnittlig användarbedömning på 7. 89 av 10.

Money Tree

Money Trees totala marknadsandel ger den upp till tredjedelen på listan med nästan 8% av de undersökta respondenterna väljer det framför allt andra program. Det är också den mest populära mjukvaran för deltagare som identifierat sig som kapitalförvaltare.

En av Money Trees bästa produkter är dess Silver-program. Med en lägre kostnad än program som MoneyGuidePro och eMoney Advisor, är Money Trees Silver Financial Planning Program utformat för att främst användas av bankirer. Det ger god flexibilitet i sina grundläggande tillvägagångssätt genom att det kan vara inriktat på olika mål, såsom pensionering, fastighetsplanering eller utbildningsplaner. Även om det inte är så omfattande som vissa andra program, är Silver uppskattat på användarvänlighet och integration med program från tredje part, liksom dess modul för utvärdering av försäkringsprogram.

Både Money Tree - Silver and Money Tree - Totalt anses vara några av de bästa programmen för att köra "What if?" scenarier, ändra olika inmatningsvariabler. Utöver detta erbjuder Money Tree - Total både mål och kassaflödesbaserade planeringsprojektioner, en extremt användbar funktion som uppfyller de olika kundernas unika behov.

Advicent (NaviPlan)

Advicents mjukvara fick positiva svar från knappt 7% av undersökningen svarande, och mest citerade NaviPlan som den föredragna finansiella planeringsprodukten. Medan Advicent erbjuder flera produkter som är utformade för att passa ett brett utbud av finansiella rådgivares behov, är NaviPlan det mest omfattande och användbara programmet tillgängligt.

Ett kassaflödesbaserat program, NaviPlan är mest populär bland duelltregistrerade rådgivare eftersom det är lätt skalbar till ett olika antal kunder och varierande nettoförmögenhet. Det innefattar pensionsanalys av ackumuleringar och utdelningar samt omfattande analys av tillgångar och skulder inklusive skuld.

NaviPlan erbjuder en av de mest detaljerade kontanthanteringsmodulerna och visuellt överlägsen jämförelser av investeringar vid sidan om sida, samt Monte Carlo-scenariosimuleringar för att hålla informationen uppdaterad.

Advizr

Avsluta de fem bästa är Advizr, en relativt ny konkurrent på marknaden för finansiell planeringsprogramvara som blir populär hos mindre rådgivande företag och bland rådgivare med 1-5 års erfarenhet. Grundades 2012, erbjuder denna programvara flera sofistikerade planeringsverktyg för pensionstesttest, optimering av social trygghet och mer.

Advizr erbjuder också en produkt som heter Advizr Express, ett ledarskapsprogram fokuserat kring pensionsberedskap som kan förklara programvarans popularitet bland mindre och yngre metoder och syftar till att snabbt öka den fasta tillväxten. Denna finansiella planeringsprogramvara är också bland de fem främsta program som rådgivare tänker på att lägga till sin praxis, slutföra några fläckar under eMoney och MoneyGuidePro i denna kategori.