Sedan 2010 har finansiella rådgivare larmat över fintech-revolutionen som har gett robo-rådgivare. Trots att tillgångarna som innehas av robo-rådgivare är fortfarande en liten del av trillionerna dollar som innehas av traditionella kapitalförvaltningsföretag, går marknaden riktigt mot att använda ekonomisk teknik eller fintech-lösningar. Allt fler etablerade rådgivande företag förvärvar finföretag, investerar i dem eller samarbetar med dem. Det är uppenbart att de ska konkurrera med det faktum att fintech-innovationer går långt över robo-råd. Med miljarder dollar i riskkapital som strömmar i fintech varje år, går det snabbt fram till den punkt där finansiella rådgivare måste välja om man ska slåss mot angreppen eller anta fintech-lösningar som ett sätt att bättre betjäna sina kunder.

Det här är fyra skäl till varför finansiella rådgivare bör utnyttja fintech-tekniken.

Yngre kunder som leder laddningen

De två ledande fintechfirmorna, Improvement and Wealthfront, lanserade plattformar för direkt-till-konsument-robo-rådgivning under 2008. I slutet av 2015 hade Betterment mer än 5 miljarder dollar i förvaltat kapital , och Wealthfront hade $ 2. 6 miljarder. Båda företagen tenderar att tjäna yngre investerare, främst i den åldrande åldersgruppen, som lockas av de självbetjänade digitala plattformarna. Även om finansiella rådgivare som hanterar tillgångarna hos personer med höghaltiga värden (UHNWI) inte förväntas känna de omedelbara effekterna av robo-rådgivare, måste de förbereda sig för den kommande överföringen av mer än 30 biljoner dollar av rikedom till millennierna i nästa 15 år. Om de förväntar sig att få någon del av det, måste de vara i framkant av fintech-tekniken. Betterment och Charles Schwab Corporation (NYSE: SCHW SCHWCharles Schwab Corp44. 10-1. 23% Skapat med Highstock 4. 2. 6 ) erbjuder nu digitala rådgivningsplattformar som efterliknar direkt-till-konsumenten plattform för automatiseringsrådgivning, men de inkluderar finansiell rådgivare som mellanhand i processen.

-> - Om du inte kan slå dem, gå med dem

Driven av kundens förväntningar om "snabb, enkel och genomskinlig", snabbare fintech-tekniken accelererar, och det kommer att lämna finansiella rådgivare som adoptera inte det lugnande i föryngring. Finansiella rådgivare som antar automatiserad digital rådgivning står för att utnyttja marknadsutvecklingen samtidigt som man lägger till betydande värde med den mänskliga faktorn. Robo-råd kommer aldrig att ersätta den mänskliga interaktionen som krävs för en mer komplex finansiell planering. Finansiella rådgivare som erbjuder en omni-channel-lösning, där kunder kan välja självreglerade, rådgivare eller rådgivare-engagerade engagemang, är alla på efterfrågan den bästa chansen att få tillgång till millennials tillgångar och någon annan som föredrar att ha alternativ .

Oberoende rådgivare behöver skala

Förutom att ge digitala råd levererar fintech-företag i investeringsarenan back-office och klient-lösningar som effektiviserar många av de processer som används för att ombordlägga kunder, hantera deras portföljer, erbjuder klientportaler och hanterar överensstämmelse. Finansiella rådgivare som arbetar med de större kapitalförvaltningsbolagen som investerar i eller förvärvar fintech-företag kommer att se att deras plattformar innehåller många av dessa fintech-lösningar. Medlemmar i det snabbast växande segmentet av rådgivningsindustrin, som är oberoende finansiella rådgivare, måste emellertid kunna nå de stora företagens tekniska skala om de kommer att överleva. Fintech kan medföra att jämna mellanrum mellan de stora företagen och de mindre rådgivande företagen. Flera av de största försäkringsbolagen, som Schwab och Pershing LLC. , utvecklar eller investerar i proprietära fintech-lösningar, inklusive en robo-rådgivareplattform för finansiella rådgivare.

Utnyttja kraften i stora data

En av de största bidragen från fintech har varit dess förmåga att utnyttja, analysera och komprimera massiva datamängder. Finansiella rådgivare kan utnyttja stora data för effektivare och effektivare prospektering, så att de kan precisera marknader och bättre utnyttja information för att engagera sina kunder och framtidsutsikter. På investeringssidan ger stordataanalyser rådgivare möjligheten att bättre förutse marknadsutvecklingen och förutse makrohändelsernas inverkan på tillgångspriser. Under den närmaste tiden kommer investeringsbeslut att fattas i millisekunder baserat på kvantitativ analys, vilket ger kanten till finansiella rådgivare som utnyttjar tekniken. Ultrahigh-nettovärdiga investerare kommer sannolikt att söka efter denna teknik.