Beteckningen CFA (Chartered Financial Analyst) är en av de mest respekterade och eftertraktade beteckningarna i finans- och investeringsvärlden.

Vad är CFA-beteckningen?

CFA-beteckningen tilldelas av CFA-institutet till kandidater som passerar en rad stränga prov och uppfyller andra specifika krav. Programmet ger kandidater och CFA-charterhållare en stark grund för avancerade investeringsanalyser och portföljhanteringsfärdigheter. Tyngdpunkten ligger på applikation i verkligheten och inte akademisk teori. Det anses av många vara den bästa investeringshanteringsbeteckningen som är tillgänglig.

CFA-beteckningsprogrammet innehåller 10 huvudämnesområden. Sammantaget krävs det att kandidaterna lär sig analysverktygen, tillämpar verktygen och koncepten för att värdera en mängd olika värdepapper och syntetiserar hela läroplanen, så att de kan använda dem i realtidens portföljhantering och förmögenhetsplaneringssituationer. Ämnesområdena är etiska och professionella standarder, kvantitativa metoder, ekonomi, finansiell rapportering och analys, företagsfinansiering, kapitalinvesteringar, räntebärande tillgångar, derivat, alternativa investeringar och portföljförvaltning och planering av välstånd.

Krav på betygsättning och provning

För att få CFA-beteckningen måste en kandidat först passera tre nivåer av tentor i sekventiell ordning. Den första tentamen ges två gånger om året, en gång i juni och en gång i december. De andra två nivåerna administreras endast en dag per år i juni. Den 10-åriga historiska betyget för nivå-en tentamen är 42% och den 10-åriga historiska kursen för nivån-två tentamen är 39%. Den 10-åriga historiska kursen för nivå-tre tentamen är 53%. När man tittar på dessa kursfrekvenser är det viktigt att notera att alla kandidater som tar nivå-tre tentamen redan har passerat nivå ett och två. Utöver de tre tentamenarna måste en kandidat ha minst 48 månad kvalificerad arbetserfarenhet, bli medlem i CFA-institutet och betala årliga avgifter och årligen avskriva CFA-institutet etiska etiketter och standarder för professionellt beteende.

CFA-beteckning Fördelar och nackdelar

Att tjäna CFA-beteckningen ökar utan tvekan en kandidats kunskap om investeringar. Om en finansiell rådgivare är anställd i en större organisation som en bank eller annan finansiell institution kan tjänsten CFA ge karriärutvecklingsmöjligheter, eftersom kandidaten blir mer värdefull för organisationen. Med tanke på att det tar ungefär 300 timmars studier per nivå och ungefär fyra år för att få beteckningen, om en anställd finansiell rådgivare har tid att slutföra beteckningen finns det nästan inga nackdelar. Kandidaternas personliga investeringskunskapsklarheter och detta leder till bättre och effektivare lösningar för sina arbetsgivare.

Om finansiell rådgivare är egenföretagare och bygger upp en verksamhet utanför en organisation, måste en mer kritisk analys av beslut fattas. Beteckningen kommer säkerligen att öka rådgivarens kunskap, men det finns en stor möjlighetskostnad när det gäller tid. Den tiden kan vara mycket bättre spenderad prospektering för kunder, bygga verksamheten och göra verksamheten effektivare. Dessutom är det viktigt att komma ihåg att CFA-beteckningen är enbart inriktade på investeringar. Framgångsrika finansiella rådgivare är skickliga i mycket mer än investeringar. De är mästare i försäkringsplanering, riskhantering, investeringar, skatteplanering, fastighetsplanering, pensionsplanering och planering av personalförmåner.

Medan CFA är den bästa beteckningen att bedriva när det gäller investeringskunskap, täcker den verkligen inte alla aspekter av finansiell planering. I mycket generella termer kan CFA-beteckningen dock hjälpa dem i företagsvärlden mer än de som startar egen finansiell planering.