Dodge & Cox Funds har en lång och färgstark historia från 1930-talet, då dess två grundare, Van Duyn Dodge och E. Morris Cox, bildade ett partnerskap oberoende och separerade från Wall Street, vilket är hur företaget fortsätter att fungera idag. Dodge & Cox har ett litet utbud av medel, men den lilla storleken gör det väldigt obehagligt, med förmågan att koncentrera årtionden av erfarenheter i sina fonder. Var och en av fondförvaltarna är aktieägare i Dodge & Cox, och de flesta av dem var hemmaxponerade inom företaget. Av de sex fonder som erbjuds av Dodge & Cox står fyra ut som de bästa fonderna för pensionsdiversifiering.

Dodge & Cox Stock Fund

Dodge & Cox Stock Fund utnyttjar den kombinerade kompetensen hos nio fondförvaltare med decennier av erfarenhet av att identifiera undervärderade aktier. Det kan vara den främsta anledningen till att fonden har varit en konsekvent outperformer sedan starten 1965. Det är också anledningen till att många av de större kvalificerade pensionsplanerna inkluderar Dodge & Cox Stock Fund. Fonden investerar sina 56 miljarder dollar av tillgångar i stora cap-inhemska aktier med en liten andel som tilldelas utländska aktier med stor cap. Dess främsta innehav är finansiella tjänster, hälsovård, konsumentdiskretionär och teknik. Fonden har varit en ständig medlem av Kiplinger 25, vilket ger en genomsnittlig årlig avkastning på 13,03% under de senaste fem åren och 5,53% under det senaste decenniet. Dess kostnadsförhållande på 0,52% är mycket låg för en aktivt förvaltad fond.

Dodge & Cox International Stock Fund

I likhet med Stock Fund använder Dodge & Cox International Stock Fund nio chefer, var och en har minst $ 500 000 av sina egna pengar som investeras i fond. Ledningen beslutade i början av 2015 att stänga fonden till nya investerare på grund av dess storlek. Fonden är dock öppen för nya investerare som har tillgång till sina 401 (k) planer. Dess nästan 63 miljarder dollar av tillgångar är fördelade på 91 innehav bestående av storkapital icke-U. S. aktier. Tre fjärdedelar av sina innehav är från industriländer, och mindre än ett fjärdedel är från tillväxtmarknader. Fonden är en favorit innehav i många kvalificerade pensionsplaner eftersom den ger en solid motvikt mot prisförändringarna i USA-baserade aktier. Dess 12% omsättningskvot är lägre än många utländska aktiefonder, vilket är en orsak till det relativt låga kostnadsprocenten på 0. 64%. Fonden har återvänt 4,2% under de senaste 10 åren.

Dodge & Cox Balanced Fund

Målet med balanserade medel är att generera inkomsttillväxt utöver dagens inkomst samtidigt som kapitalet bevaras. Dodge & Cox Balanced Fund är en av de äldsta i sin kategori, som grundades 1931.$ 14. 62 miljarder fond har hållit sig bra under åren, vilket kan hänföras till en konsekvent hantering. Till skillnad från många balanserade medel, som följer en enkel blandning av aktier och obligationer runt 50/50, kan fondens chefer placera mellan 25% och 75% i aktier. De kan ändra fördelningen baserat på marknadsförutsättningar, som de har under senare år när lagren har klarat sig bra. Per den 30 juni 2015 höll den lite mindre än 70% i storkapitalandelar. Dess ränteportfölj placeras i värdepappersobligationer, värdepappersobligationer (MBS) och ett litet antal amerikanska statsobligationer. Fonden har återvänt 5,6% under de senaste 10 åren och 10,6% under de senaste fem åren. Dess kostnadsförhållande på 0. 53% är mycket rimligt för sin kategori.

Dodge & Cox Inkomstfond

Dodge & Cox Income Funds stabila prestation är starkt beroende av det försiktigt försiktiga och tålmodiga tillvägagångssättet hos sitt ledningsgrupp. Med ett mer gradvis tillvägagångssätt för att skapa avkastning håller ledningen fonden omsättning och kostnader låga. Portföljen på 44 miljarder dollar är fullt utrustad med 930 olika innehav med en hög koncentration av företagsobligationer i investment grade. Bank of America, Macy och Time Warner är bland sina toppinnehav. Den genomsnittliga löptiden för sina obligationer är tre till fem år. Även om den stora exponeringen för företagsobligationer kan ge mer volatilitet än medel med mer statsobligationsexponering, har fonden genererat en stabil avkastning på 5,06% under de senaste 10 åren. Kostnadsförhållandet på 0,44% är under genomsnittet för sin kategori.