T. Rowe Price har i sin nästan åtta årtionden av fondförvaltningen fått ett stavt rykte i pensionsinvesteringar. Mellan sin disciplinerade investeringsstrategi och sitt engagemang för lågprisinvesteringar är T. Rowe Price-fonder alltid i samtal när det gäller att skapa en diversifierad pensionsportfölj. Många av de större kvalificerade pensionsplanerna har T. Rowe Price-fonder som häftklamrar. Om du vill bygga en diversifierad portfölj med medel som kan uppnå en jämn totalavkastning för att skapa livslängd, bör du överväga dessa tre T. Rowe Price-medel.

T. Rowe Price Total Equity Market Index Fund

Varje pensionsinkomstportfölj bör ha en total börsindex fond som en av dess kärninnehav. Det är avgörande för att upprätthålla inkomsttillväxt under en längre period. T. Rowe Price Total Equity Market Index Fund har varit en stadigvarande aktör sedan starten och har klarat sig bättre än de flesta av sina jämnåriga under de senaste fem åren. Fonden strävar efter att spegla prestanda på hela den amerikanska aktiemarknaden och investerar minst 80% av sina tillgångar i aktier som finns i S & P Total Market Index. Fonden har returnerat knappt 7% per år under de senaste 10 åren och 13,7% per år under de senaste fem åren. Dess kostnadsförhållande på 0,35% anses vara genomsnittlig i sin kategori.

T. Rowe Price Equity Income Fund

Varje pensionsinkomstportfölj bör innehålla en kapitalinkomstfond. Det är avgörande för att upprätthålla inkomsttillväxt under en längre period och samtidigt minska risken för nedsättning. T. Rowe Price Total Equity Market Index Fund har varit en stadigvarande aktör sedan starten och har klarat sig bättre än de flesta av sina jämnåriga under de senaste fem åren. Fonden strävar efter att spegla prestanda på hela den amerikanska aktiemarknaden och investerar minst 80% av sina tillgångar i aktier som finns i S & P Total Market Index. Fonden har returnerat knappt 7% årligen under de senaste 10 åren och 13,7% per år under de senaste fem åren. Dess kostnadsförhållande på 0,35% anses vara genomsnittlig i sin kategori. Fonden har en genomsnittlig årlig avkastning på 5 24% under de senaste 10 åren och 9,73% under de senaste fem åren. Dess 0,66% kostnadsförhållande är genomsnitts för sin kategori.

T. Rowe Price Retirement Mål-Date Funds

T. Rowe Price har blivit synonymt med investeringar i mål-datum fond. Dess pensionsmål-datum-fondserie har vunnit utmärkelser från många granskare. En av orsakerna till deras framgång är deras över genomsnittliga tillvägagångssätt för lageranslag, vilket kan ge bättre avkastning under gynnsamma marknadsförhållanden. Målmedelsfonder förändras ständigt sina anslag till mer konservativa investeringar då måldatumet närmar sig.T. Rowe Price-target-fonder tenderar att flytta sina anslag lite mer gradvis, så att deras medel kan bära en högre andel av aktierna jämfört med den genomsnittliga måldatumsfonden. Till exempel har sin pension 2015-fond en aktiefördelning på 53%, jämfört med den genomsnittliga 2015-fondens tilldelning på 45%. Som ett resultat har alla T. Rowe Prices måldatumsmedel överträffat 99% av deras jämställdare under de senaste 10 åren. Den högre tilldelningen till aktier kan resultera i större volatilitet, vilket framgår av fondens resultat 2008, då de flesta av dem sjönk mer än hälften av sina jämnåriga.

När det gäller prestanda har alla T. Rowe Price Pensionsfonder, inklusive 2015, 2020, 2025, 2030, 2035 och 2040, utförts på över genomsnittliga nivåer i sina kategorier. Pensionsfonden 2015 har en genomsnittlig avkastning på 10 år på 5,6%, medan den långfristiga 2025-fonden har återvänt 6,3%.