Har du någonsin undrat dig om bokstävernas alfabetssoppa efter en finansiell rådgivares namn? Det finns mer än 100 olika finansiella rådgivare certifieringar och beteckningar enligt en Kiplinger. com artikel, 5 nyckeluppgifter för att söka i en finansiell rådgivare . Här är de tre bästa. (För mer, se: Alfabetssoppa med finansiella certifieringar .)

Certifierad finansiell planerare

En Certified Financial Planner (CFP) är bunden av strikta krav som fastställts av Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. (CFP Board). Det finns fyra delar till den ursprungliga CFP-certifieringen; utbildning, undersökning, erfarenhet och etik. En CFP-kandidat kommer att behöva lägga in upp till 1 000 timmar för att slutföra de obligatoriska kurserna och tentamen. Den gemensamma fiskeripolicyansökaren måste ha en högskoleutbildning på högskoleexamen och kurs i ekonomisk planering. Etikskomponenten kräver att sökanden uppfyller kraven för kandidater och registranter och lovar att följa uppförandekoden som sätter kundens intressen först. (För relaterad läsning, se: Varför finansiella rådgivare behöver tjäna CFP-märket och CFP Board lanserar Online Job Portal .)

Enligt CFP-styrelsen måste sökanden genomgå en omfattande datoriserad en-dagars (sex timmars) undersökning innan den tilldelas den gemensamma fiskeripolitiska beteckningen. Eftersom den gemensamma fiskeripolitiken måste kunna fungera utan tillsyn måste han eller hon ha minst tre års yrkesmässig finansiell planeringserfarenhet innan han / hon håller titeln. (För relaterad läsning, se: Är en karriär i finansiell planering i framtiden? )

Chartered Financial Analyst

Den prestigefyllda investeringsuppgifterna för Chartered Financial Analyst (CFA) utfärdas av det internationellt erkända CFA-institutet. CFA är särskilt viktig inom områdena investeringsforskning och portföljförvaltning. I likhet med den gemensamma fiskeripolitiken finns det strikta utbildnings-, erfarenhets- och granskningskrav för CFA. (För relaterad läsning, se: En introduktion till CFA-beteckningen .)

"För att bli en vanlig medlem i CFA Institute måste du hålla en kandidatexamen från en ackrediterad institution eller ha motsvarande utbildning eller arbetslivserfarenhet, "enligt CFAinstitutet. org-webbplats . CFA-innehavaren måste också ha 48 månader relaterad yrkeserfarenhet inom ett investeringsrelaterat område. De mest utmanande aspekterna av att få CFA-certifieringen är de tre nödvändiga undersökningarna. Vardera är sex timmar och måste tas över flera år. CFA-undersökningen tester ämnen från dessa discipliner: redovisning, ekonomi, etik, ekonomi och matematik. (För relaterad läsning, se: CPA, CFA eller CFP: Välj din förkortning noggrant .)

Liksom för den gemensamma fiskeripolitiken måste CFA också följa vissa etiska riktlinjer. Denna beteckning är starkt koncentrerad i investeringsområdet och när du arbetar med en CFA, är det troligt att du kommer att få en hög investeringsrådgivning. (För relaterad läsning, se: Etiska frågor för finansiella rådgivare .)

Personlig finansiell specialist

Personalspecialisten (PFS) är behörig av det högt ansedda amerikanska institutet för certifierade revisorer ). Denna professionella är en Certified Public Accountant (CPA) med ytterligare kompetens inom alla aspekter av finansiell och förmögenhetshantering. (För relaterad läsning, se: De bästa skolorna för finansiell planering .)

PFS studerar fastighetsplanering, pensionsplanering, investeringar, försäkringar och ytterligare områden för personlig ekonomisk planering. Denna beteckning kräver också tre års arbetslivserfarenhet, rigorös fortsatt yrkesutbildning och höga etiska normer. På samma sätt som tidigare certifieringar på hög nivå måste PFS godkänna en tentamen. (För relaterad läsning, se: Så här blir du en CPA och Vill du vara en finansiell planerare? Klicka här .)

Den nedersta raden

Be rådgivaren vad som krävdes för att få hans eller hennes speciella certifiering. Inse att de bästa finansiella rådgivarens referenser kräver rigorös studie, erfarenhet och höga etiska standarder. (För relaterad läsning, se: Vad borde en intressant finansiell rådgivare större i? )