Så vill du bli mäklare? Tja, du kan antingen gå med och befintlig firma eller du kan starta ditt eget företag. För att uppnå sistnämnda krävs mycket arbete, men det har potential att betala på en stor väg. (För mer, se: Vad är en "Mäklare-återförsäljare" och varför ska du bry dig? )

Att gå in i affärer för dig innebär betydande risker och fördelar. Tänk på det som en spekulativ lek där du investerar i en start - bara den investeringen är faktiskt i dig själv och människorna runt dig, i stället för i ett ledningsgrupp du vet lite om. Det kan göra det här låta som ett enkelt beslut, men kom ihåg att du gör allt arbete, särskilt i de tidiga dagarna, för att hålla verksamheten igång. När du investerar i någon annans start, är arbetsbelastningen mycket lättare. Det handlar bara om inledande forskning och övervakning av kvartals- och årsrapporter. (För mer, se: I samband med en uppstart, Vad är hållbar tillväxt? )

Fördelar

De största fördelarna med att starta din egen mäklare är att det inte finns onödig byråkrati, du har friheten att göra saker på din egen väg och det finns potential för betydande rikedom. (För relaterad läsning, se: Avslag på den oberoende mäklaren-återförsäljaren .) Den sista punkten kommer sannolikt att motivera de flesta läsare, men att komma dit blir inte lätt. Du behöver ett skalbart företag, erfaren personal som kan leda och framgångsrikt navigera genom svåra tider, kapital och rätt licens och medlemskap, inklusive:

1. Licenser för att sälja investeringsprodukter

2. Medlemskap för Finansinspektionens (FINRA) medlemskap

3. Medlemskap för värdepappersinvesteringar (SIPC)

4. Godkänt formulär BD från Securities and Exchange Commission (SEK )

Komma igång

För att komma igång behöver du minst $ 50 000 till $ 100 000 i kapital. Du behöver $ 100 000 till $ 150 000 om din mäklare-återförsäljare kommer att handla för sina egna konton. Erfarenheten spelar också en stor roll. Det blir mycket lättare att lyckas om du redan har varit en oberoende entreprenör. I annat fall är risken förhöjd. (För relaterad läsning, se: Arbeta för en oberoende mäklare-återförsäljare vs en stor bank .)

Om du för närvarande är en oberoende entreprenör och du är fortfarande på staketet, hur mycket kostar du årligen? Ta det svaret och tillämpa det på den mänskliga sidan av ekvationen. Till exempel är det tillräckligt med kapital att riskera utan att ändra din livsstil? Oavsett om du erkänner det eller inte, spelar livsstil en enorm roll. Du kommer fortfarande att vilja ha sommarlov, lyxbil och fint hus i ett bra skoldistrikt, även om det kräver det farligaste ordet i finansuniverset: Skuld.(För relaterad läsning, se: Påverkar mitt skuldförhållande min kreditpoäng? )

Människor som lever med minimal skuld är ofta lyckligare. Om du redan håller dina personalkostnader låga och du mår bra hos din nuvarande mäklare, så gör det för en enklare övergång. Det bästa sättet är naturligtvis att bygga kapital från din nuvarande position samtidigt som du skär personliga kostnader. Ditt tillgängliga kapital kommer snabbt att hoppa upp, vilket leder till en mindre riskabel satsning i din egen mäklare. FINRA vill i princip veta att ditt kapital kommer att täcka kapitalkrav plus de första sex månaderna av utgifterna utan inkomst. FINRA vill hålla industrin stark. Därför kommer det bara att godkänna ansökningar som stöds av nödvändigt kapital och stark och erfaren hantering. (För mer, se: FINRA: Hur det skyddar investerare .)

För att ge dig en mer grundläggande uppfattning om startkostnader, överväga den här listan:

• FINRA-registrering

• Statens registrering )

• Konsulter

• Anställda

• Inlåning till clearingföretag

Det kan vara en kort lista, men kostnaderna kan vara överväldigande - särskilt de oväntade. En nyckel till framgång är att anställa ett ledningsgrupp som är bra att hålla kostnaderna låga utan att offra tillväxtpotentialen. Det här är en bra linje som väldigt få människor har förmåga att tå. (För mer, se: Hur hjälper ett starkt värdekedjeledningsteam ett företag? )

För att inte avskräcka dig från det här företaget, men du borde också veta att de flesta nya mäklareförlorare förlorar pengar deras första år, med ett genomsnittligt intervall mellan 10% och 20%. Det tar emellertid den genomsnittliga verksamheten i någon bransch tre år att vara lönsam. Därför bör detta inte fungera som avskräckande. Så länge du omger dig med människor som har poise, ledarskap och problemlösningsförmåga, kommer oddsen för framgång att vara hög. Var noga med att balansera laget med försäljningsinriktade mäklare och erfaren hantering. (För mer, se: Oväntade utmaningar för egenanställda finanssekreterare .)

Stickning med folketemaet, du kommer att behöva två huvudmän och en finansiell operativ chef - med ett år direkt erfarenhet och två års indirekt erfarenhet - om du vill godkännas av FINRA. Huvudansvariga måste vara registrerade hos FINRA, ta kvalificerade tentor och vara fingeravtryckta. (För mer, se: Initial Registration - Serie 63 .)

Efter att du lämnat in din blankett BD via Central Registration Depository som drivs av FINRA, kommer SEC att ha 45 dagar för att bestämma om du är godkänd. Om du får goda nyheter, kommer din order att bevilja registrering inte att vara effektiv förrän du blir medlem i en självreglerande organisation eller SRO. ) Form BD tillåter SEC att granska din personliga och professionella information och bakgrund, granska information om dina affärspartners och anställda. , och hjälper dem att avgöra om det finns intressekonflikter.SEC vill se höga professionella standarder, skatteansvar, detaljer om vilka typer av värdepapper som ska säljas, organisations- och driftsstruktur för verksamheten och en lista över stater där produkter kommer att säljas. (För relaterad läsning, se:

SEC: En kort historik över förordningen .) FINRA

Eftersom det finns så mycket information kan detta bli förvirrande snabbt. Låt oss ta en liten stund och titta på vad som krävs för att bli medlem i FINRA. (Se mer om:

Hur blir jag medlem i FINRA? ): Form BD

• Blanketter U-4 och U-5 (används av mäklareförhandlare att registrera sig med eller dra tillbaka sin registrering från SEC, SROs och jurisdiktioner)

• Omfattande affärsplan

• Kopior av avtal med banker, clearingagenter och service Byråer

• Kapitalkällor

• Beskrivning av övervakningssystemet

• Skriftliga tillsynsförfaranden

• Program för bekämpning av penningtvätt

• Beskrivning av företagets fortbildningsprogram

• Bottenlinjen

Samtliga ovanstående Information kan vara överväldigande, och FINRA har ett rykte för pågående ansökningar om dokumentation och ständig fram och tillbaka kommunikation. Om du kommer igenom godkännandeprocessen och sedan planerar ditt arbete och arbetar med din plan är de potentiella belöningarna för en framgångsrik mäklare återförsäljare exceptionellt höga. (För mer, se:

9 tips för att växa framgångsrikt företag .)