Banker, försäkringsbolag, mäklarfirmor och finansiella planeringsföretag - alla vill ha en del av din portfölj, och konsumenterna finner ofta att deras tillgångar är utspridda bland dessa institutioner. Men många konsumenter blir trött på att ha flera olika människor som hanterar olika aspekter av deras ekonomi. En lösning på detta problem är ett förtroendeföretag, som kan erbjuda en mängd investerings-, skatte- och fastighetsplaneringstjänster för kunder. Denna artikel kommer att ge en högnivåöversikt av förtroendeföretagens karaktär och funktion samt de tjänster som de utför.

Vad är ett förtroendeföretag?
Enligt definition är ett trustbolag en separat företagsenhet som ägs av en bank eller annan finansiell institution, advokatbyrå eller oberoende partnerskap. Dess funktion är att förvalta förtroende, förtroendefonder och egendomar för privatpersoner, företag och andra enheter.

AD:

Förtroendeföretag får titeln från att de fungerar som förvaltare för sina kunder i fiducial kapacitet. Majoriteten av ett förtroendeföretags tillgångar hålls i faktiska förtroende, med förtroendeföretaget som betecknas som förvaltare. Förtroendeföretag använder i allmänhet flera typer av finansiella yrkesverksamma, inklusive finansiella planerare, advokater, portföljförvaltare, CPAs och andra skatteproffs, förtroendepersonal, fastighetsexperter och administrativ personal. (För relaterad läsning, se Hitta rätt finansiell rådgivare .)

AD:

Vad kan ett förtroendeföretag göra för mig?
Förtroendeföretag utför ett brett utbud av tjänster relaterade till investeringar och kapitalförvaltning. Naturligtvis hanterar en av huvudföretagen i de flesta förvaltningsbolag helt enkelt placeringsportföljerna inom sina kunders förtroende. Detta görs antingen internt eller av en ansluten tredjepartschef som har valts av eller rekommenderats till kunden. Ett brett utbud av investeringar från enskilda värdepapper och fonder till derivat och fastigheter kan användas för att uppnå olika investeringsmål, till exempel tillväxt eller inkomst. Särskilda tjänster finns också tillgängliga för kunder med höga nettovärden, inklusive alternativa investeringar som aktiebolag, naturresurser, private equity och hedgefonder. Oavsett vilken typ av förvaltning som används är investeringshanteringen alltid skräddarsydd för varje kunds risk tolerans och tidshorisont. (För information om ansvar för förvaltare och förvaltare, se Kan du lita på din förvaltare? )

AD:

Finans- och förtroendetjänster Förtroendeföretag kan också erbjuda förvaringstjänster inom säkra valv för andra typer av materiella investeringar eller värdeföremål, som smycken och samlarobjekt. Finansiella planerare är ofta anställda för att producera finansiella planer för kunder som är omfattande och täcker alla aspekter av kundens ekonomiska liv, inklusive investeringar, försäkringar och pensionsplanering.En planerare kan också fokusera på ett specifikt segment av kundens ekonomi, såsom investering eller college planering. Omfattande inkomst, gåva, förtroende och fastighetsskatt förberedelse och planering är också standardpris för många förtroendeföretag. Till och med escrow tjänster och konton för intäkter från 1031 utbyte fastighetsaffärer kan tillhandahållas om det behövs. Och till slut, förtroendeföretag hanterar givetvis alla faser i förtroendeuppbyggnad, administration och dispositionsprocesser.

Förtroendeföretag erbjuder och hanterar förtroende av alla slag, inklusive följande:

• Levande förtroende och testamentära förtroende
• Återkallelig förtroende och oåterkalleliga förtroende
• Förtroende för andra livsförsäkringar
• Välgörenhetsförtroende grundar och kapital för de rika är vanligtvis också tillgängliga)
• Intentionally deficit trusts
• Incentive trusts
• Generation-hoppande förtroende
• QTIP trusts
• Kvalificerade personliga förtroende
• Äktenskapsförtroende
• Utbildningsförtroende
• Pensionsförtroendekonton som IRA och kvalificerade planer (Läs mer om trusts, läs Välj den perfekta förtroendet .)

Estate Planning Services
Förtroendeföretag kan hantera alla aspekter av Fastighetsavvecklingsprocess, inklusive värdering, spridning och omfördelning av tillgångar, betalning av skulder och utgifter, beredning av fastighetsskatt, försäljning av närstående företag och alla andra nödvändiga uppgifter i samband med överlåtelse av en avlidit givare eller kund. Förtroendeföretag hamnar ofta med sina kunders arvingar och tillhandahåller samma utbud av tjänster till fastighetsmottagarnas mottagare som för givaren. Företagstjänster Företagstjänster kan hjälpa till med både utfärdande och administration av företagsskuld genom att fördela räntebetalningarna från bolag till obligationsinnehavarna och se till att emittenten överensstämmer med obligationsavtalets förbund.

Varför använda ett förtroendeföretag? Förtroendeföretag kan erbjuda en mängd tjänster till kunder från ett bekvämt, centralt läge. De sparar sina kunder tid och ansträngning genom att eliminera behovet av att samordna finansiella tillgångar och information mellan mäklare, finansiella planerare, skatterådgivare, skatteförberedare och advokater. Förtroendeföretag tar också fullt ansvar för sina kunders ekonomiska välbefinnande, vilket säkerställer att kundernas intressen alltid beaktas i varje tjänst och transaktion som utförs.

Konsumenter som vill engagera sig i ett trustbolag kommer att ha många lokala enheter att välja mellan. Praktiskt taget alla stora banker och sparandeinstitut erbjuder tillitstjänster genom en separat avdelning. De flesta kunder som vill använda ett förtroendeföretag måste emellertid i allmänhet uppfylla vissa finansiella krav. Till exempel kan ett förtroende kräva att kunden har ett nettovärde på minst $ 500 000. Slutsats

Förtroendeföretag tillhandahåller ett brett utbud av tjänster som sträcker sig från förtroende- och investeringsadministration till omfattande förmögenhetsförvaltningstjänster såsom skatt förberedelse, skatterådgivning och finansiella planeringstjänster.För konsumenter som söker ett "one-stop-shop" -strategi för förvaltningen av sina finansiella angelägenheter kan förtroendeföretag vara den perfekta lösningen.