Det finns tre fonder tillgängliga i Fidelitys inkomst- och reala avkastningskategori, en delmängd av dess tillgångsfördelningskategori, som även inkluderar måldatum, målrisk, balanserad fördelning och inkomstutbytesfonder. Fidelitys tillgångsallokeringsfonder fokuserar på att ge en blandning av investeringar i olika tillgångsklasser, utformade för att minska volatiliteten och erbjuda en investeringsstrategi balanserad för att ge både inkomst och kapital appreciering.

Fidelity Investments

Fidelity Investments grundades 1946 och har sitt huvudkontor i Boston. Fidelity Investments verkar genom 10 regionala kontor i USA, som ligger så långt väster som Denver. Fidelity är den näst största leverantören av fonder och finansiella planeringstjänster över hela världen. Per december 2015 har Fidelity drygt 5 miljarder dollar i totala kundtillgångar och drygt 2 miljarder dollar i förvaltat kapital (AUM). Fidelity erbjuder fonder, försäkringsprodukter, personalförmånsprogram, mäkleri och förvaltningstjänster. Bolaget erbjuder hundratals fonder, indelat i huvudkategorierna av inhemskt kapital, internationellt kapital, sektorer, räntebärande tillgångar, tillgångsfördelning, index och penningmarknadsfonder.

1) Fidelity Strategic Income Fund (FSICX)

Fidelity Strategic Income Fund lanserades 1998. Denna fond placerar sin $ 7. 4 miljarder i tillgångar i huvudsak i skuldförbindelser, inklusive investment grade och non-investment-grade obligationer. Fonden kan investera i tillväxtmarknader eller andra utländska värdepapper, liksom i högavkastande värdepapper. Fondens typiska investeringsmix är cirka 40% högavkastningsobligationer, 30% amerikanska statsobligationer och investment grade-obligationer, 15% emerging market-värdepapper och 15% utländska utvecklade marknadsvärden. Fondens huvudinvesteringsmål är hög nivå av löpande intäkter. Det sekundära målet är långsiktig kapitaltillskott.

Ledningsfondens portföljförvaltare är Joanna Bewick, som sedan 1997 har varit med Fidelity och förvaltar flera fonder i tillgångstilldelningsgruppen. Bewick har en MBA från University of Pittsburgh. Övriga medlemmar i fondens sju personer ledningsgrupp inkluderar Ford O'Neil, Mark Notkin och Bill Irving.

Fondens kostnadskvot är 0. 71%, vilket är under genomsnittet för kategorin. Fondens utdelningsavkastning är 3,6%. Det årliga omsättningsgraden för portföljen är 118%. Top innehav inkluderar US Treasury noter och obligationer, skuldpapper från GMAC och Energy Future Holdings Corporation och japanska statsobligationer. Den 10-åriga genomsnittliga årliga avkastningen per december 2015 är 5,7%, vilket överträffar kategorinomsnittet på 5,1%. Morningstar räknar denna fond som genomsnittlig risk och över genomsnittet i avkastning.

2) Fidelity Strategic Dividend and Income Fund (FSDIX)

Fidelity Strategic Dividend and Income Fund lanserades 2003 och har $ 4. 8 miljarder i tillgångar. Fonden syftar till inkomst och i andra hand kapitalökning, genom en investeringsmix av utdelningsbetalande aktier och hybridinstrument. Fondens tillgångar fördelas vanligtvis cirka 50% till aktier med hög utdelning, 20% till preferenslagret och 15% till fastighetsinvesteringar (REIT) och konvertibla värdepapper. Tilldelningen är delvis utformad för att minska volatiliteten på grund av den låga korrelationen mellan fondens olika investeringar.

Bewick är ledande portföljförvaltare för fondens femledade ledningsgrupp. Fondens kostnadskvot är 0. 75%. Utdelningsavkastningen är 2. 57%. Fondens omsättningsgrad är 58%. Fondens fem största innehav är Johnson & Johnson, Chevron, Procter & Gamble, AT & T och Pfizer. Den 10-åriga genomsnittliga årliga avkastningen på fonden är 5,67%, långt över genomsnittet på 4,6%. Morningstar räknar denna strategiska utdelning och inkomstfond som över genomsnittet vad gäller risk och avkastning.

3) Fidelity Strategic Real Return Fund (FSRRX)

Fidelity Strategic Real Return Fund lanserades 2005. Fonden har $ 0. 87 miljarder i AUM. Fondens investeringsmål är inflationsjusterad realavkastning genom rimliga riskinvesteringar. Fondens ordinarie tillgångsfördelningsmix är 30 procent till inflationsskyddade skuldförbindelser, 25 procent till högränta lån med hög ränta, 25 procent investerat i råvaror eller råvarederivatinstrument och 20 procent dedikerade till REIT eller andra fastighetsinvesteringar.

Bewick är också den ledande portföljförvaltaren för denna fond, som leder en sex personer ledningsgrupp. Portföljförvaltarna anser grundläggande faktorer som emittentens ekonomiska hälsa, sin ställning inom sin bransch eller marknadssektor, tillsammans med allmänna ekonomiska och nuvarande marknadsförhållanden.

Fondens kostnadskvot är 0. 79%. Utdelningsavkastningen är 1,98%. Det årliga omsättningsgraden för portföljen är relativt låg på 23%. Primärfondens innehav är S. Treasury noter och obligationer, skuldpapper från GMAC och Energy Future Holdings Corporation och japanska statsobligationer. Den 10-åriga genomsnittliga årliga avkastningen är 2, 03%, långt under kategorin medeltal på 4,1%. Morningstar räknar fonden som över genomsnittlig risk, med låg avkastning.