Grunden tillskrivna IRA-tillgångar som du ärvt förblir densamma. Eftersom du är en make och du väljer att behandla tillgångarna som din egen genom att överföra dem till din egen IRA, behandlas grunden nu som om du gjorde det avdragsgilla bidraget. Fortsätt, du borde fylla i formulär 8606 för att fastställa den skattepliktiga delen av utdelningar du får från någon av dina traditionella IRA. Om du också gjort avdragsgilla bidrag till din IRA, bör basen från de ärvda tillgångarna kombineras med din grund.
Denna fråga besvarades av Denise Appleby
( Kontakt Denise )
Jag nyligen och av misstag etablerat en Roth IRA för min make i stället för mig själv och bidrog med extra pengar. Vad ska jag göra?
Känner inte så illa. Vi alla gör misstag. Den goda nyheten är att du kan ha lite tid att göra rätt korrigeringar. IRS ger dig en automatisk sexmånaders förlängning för att korrigera överskjutande avgifter om du anger din federala avkastning senast den 15 april.
Min farbror dog nyligen. Han utsåg min mamma och pappa som sina bidragsmottagare 1997 efter hans skilsmässa och gjorde inga förändringar efter att han omlovade år 2000. Min farbrors nuvarande make nu kämpar för pengar från planen. Har hon ett ben t
Beror det på. Om pensionsplanen är en kvalificerad plan, skulle planadministratören hänvisa till plandokumentet för att avgöra vem den utsedda mottagaren är. Plandokumentet förklarar de regler som den kvalificerade planen är föremål för. I allmänhet ger kvalificerade planer att den överlevande makan till den avlidne är mottagaren om inte den efterlevande maken undertecknade ett undantag som tillåter något annat.
Jag har nyligen gift mig och nu har vi (tillsammans) två hus (hennes och mina). Jag har bara bott i min i 13 månader och undrade om det fanns ett undantag för kapitalvinstskatt om vi inte rimligen kunde ha råd med de två fastigheterna?
Enligt Jared R. Callister, en tidigare advokatrådgivare till Förenta staternas skattedomstol och nuvarande skattadvokat för California-företaget Fishman Larsen Goldring och Zeitler, eftersom du har ägt ditt hem i mer än ett år , kommer eventuella vinster att behandlas som en långsiktig realisationsvinst, och är föremål för en preferenssats på bara 15%.