Känner inte så illa. Vi alla gör misstag. Den goda nyheten är att du kan ha lite tid att göra rätt korrigeringar.
IRS ger dig en automatisk sexmånaders förlängning för att korrigera överskjutande avgifter om du skickar din federala avkastning senast den 15 april. Det betyder att din make kan ha fram till mitten av oktober för att rätta till det överskjutande bidraget. Om det överstående bidraget förblir i Roth IRA efter den här tidsfristen, kommer din make att skylda IRS en 6% straff på det övergripande bidraget. Denna 6% bedöms för varje år det överskott som kvarstår i IRA.
För att korrigera ett Roth IRA överskottsbidrag måste det överskjutande bidraget avlägsnas från Roth IRA tillsammans med eventuella intäkter (eller minus förluster). IRA-förvaringsinstitutet kan kräva att din make måste fylla i en blankett för distributionsförfrågan (eller återbetalning av överskridande begäran). Vissa vårdnadshavare hjälper dig att beräkna eventuella intäkter på det överskjutande bidraget. Om det här är det enda bidraget till kontot blir det lätt att beräkna resultatet. I allmänhet kommer intäkterna att bestämmas genom att subtrahera (från aktuell balans) eventuella avgifter och det belopp som bidrog.
Överskottskorrigeringen kommer att rapporteras till din make och IRS på Form 1099-R. Om det överskjutande bidraget korrigeras under det aktuella året kommer 1099-R att skickas till din make nästa januari. Oroa dig inte. IRS kräver inte att du bifogar formulär 1099-R till din skattedeklaration om du inte hade de federala skatterna som hölls från den eller de distributioner som rapporteras. Eventuella intäkter kommer att bli skattskyldiga under det aktuella året (det år som bidraget gjordes), vilket innebär att om du redan har lämnat in din federala avkastning, kan du behöva ange en ändrad avkastning för att inkludera eventuella intäkter. Detta kommer att betecknas med en "P" i
med Form 1099-R.
Du kanske vill samråda med din skattesekreterare för att säkerställa att alla krav är uppfyllda.
Den här frågan besvarades av Denise Appleby. (Kontakt Denise)
Om jag enligt min skilsmässaordning har rätt till en procentandel av min ex-make IRA, hur kan jag få tillgångarna på grund av att mig till min egen IRA utan att bli beskattad? Ska han beskattas när han gör överföringen? Ska de pengar han får betala i skatterna
För att få din del av IRA-tillgångarna överförda till dig (dvs. till ditt namn), bör du kontakta din mans IRA-förvarare / förvaltare och förse dem med en kopia av skilsmässadekretet. Var noga med att fråga förvaringsinstitutet om andra dokumentationskrav.
Min farbror dog nyligen. Han utsåg min mamma och pappa som sina bidragsmottagare 1997 efter hans skilsmässa och gjorde inga förändringar efter att han omlovade år 2000. Min farbrors nuvarande make nu kämpar för pengar från planen. Har hon ett ben t
Beror det på. Om pensionsplanen är en kvalificerad plan, skulle planadministratören hänvisa till plandokumentet för att avgöra vem den utsedda mottagaren är. Plandokumentet förklarar de regler som den kvalificerade planen är föremål för. I allmänhet ger kvalificerade planer att den överlevande makan till den avlidne är mottagaren om inte den efterlevande maken undertecknade ett undantag som tillåter något annat.
Min mor ärva min faders IRA. När hon dog, fick jag en kontoansökan som noterade mig som mottagare, samt märker att min bror och jag måste ta min mammas nödvändiga utdelning. Min bror är ingenstans att hitta. Hur ska jag
Om din bror inte kan hittas, kanske du vill kolla med IRA-förvaringen och / eller finansiell rådgivare för att få reda på om IRA-plandokumentet innehåller några bestämmelser för en sådan situation. Till exempel, vissa IRA-dokument anger att om en stödmottagare inte kan hittas, kommer den stödmottagaren att behandlas som om han / hon inte är mottagare av IRA.