MFS Investment Management, en division av Sun Life Financial Inc. (NYSE: SLF SLFSun Life Financial Inc39. 11-1. 29% Skapat med Highstock 4. 2. 6 ), är en global asset manager med $ 424. 5 miljarder i förvaltat kapital (AUM) per november 2015. MFS krediteras med att skapa Amerikas första fond i 1924. Företaget erbjuder 82 olika fonder med tillgångar på över 200 miljarder dollar.

MFS är känd för en kultur av teamforskning som fokuserar på riskhantering är lika viktig som långsiktiga vinster. Detta är en perfekt filosofi för investerare som vill diversifiera pensionssparande samtidigt som tillgångstillväxten uppnås. Följande urval av fem MFS-fonder ger diversifiering till portföljer i IRA, Roth IRA eller andra pensionsplaner. All avkastning baseras på substansvärdet (NAV) för A-aktier.

Massachusetts Investors Trust (MITTX)

Massachusetts Investors Trust åtnjuter skillnaden mellan att vara den första fonden. Fonden investerar i stora cap, blå-chip amerikanska aktier med goda utsikter till aktiekursutveckling och stabila utdelningar. Det väljer företag som har stark förvaltning, konkurrensfördel och överlägsen inkomsttillväxtpotential, och det verkar vara undervärderat i förhållande till marknaden.

Massachusetts Investors Trust har en övergripande rating av Morningstar på tre stjärnor. Denna fond har överlevt den stora depressionen, ett världskrig, många lågkonjunkturer inklusive den stora lågkonjunkturen och alla typer av konjunkturcykel som kan tänkas. Sedan starten 1924 har fonden en årlig totalavkastning på 9 04%, vilket bekräftar den långsiktiga lönsamheten i sin investeringsfilosofi. Fondens femåriga totalavkastning är 12 83%.

MFS Utilities Fund (MMUFX)

MFS Utilities Fund söker aktuell inkomst och kapitalökning genom att investera i värdepappersbolagens aktier. Det kan också investera en del av sin portfölj i konvertibla värdepapper och obligationer. Fonden investerar i företag med stabilt kassaflöde och en stark tillväxtpotential. Nedgången i energipriserna minskade kostnaderna för elverktyg. Denna minskning går rakt i botten och gör det möjligt för dessa företag att öka utdelningen, vilket bidrar till att öka aktiekurserna. Investerare drar nytta av ökat kassaflöde, kapital appreciering och möjlighet att dra nytta av den ökade efterfrågan på grundläggande verktyg på grund av ekonomisk tillväxt. Utilities Fund har en femårig totalavkastning på 9,03% och ett avkastning på 2,69%.

MFS Diversified Income Fund (DIFAX)

MFS Diversified Income Fund understryker nuvarande intäkter medan de investerar i räntebärande värdepapper och aktier. Dessa värdepapper är fördelade på flera tillgångsklasser inklusive företagsskuld, statsskuld, konvertibelt preferenslager och stamaktie.Gemensamma börsköp är inriktade på företag med hög stabila utdelningar och kan innefatta lager av fastighetsinvesteringar (REITs). Fondens tillgångar är fördelade på hundratals olika värdepapper, vilket ger stor mångfald för investerare. Den diversifierade inkomstfonden har ett övergripande Morningstar-betyg på fyra stjärnor. Den har en femårig totalavkastning på 7,05% och en avkastning på 3,6%.

MFS Mid Cap Value Fund (MVCKX)

Investerare som vill ha större mångfald och mer potential för egenkapitaltillväxt bör överväga MFS Mid Cap Value Fund. Fonden söker kapitaluppskattning genom investeringar och undervärderade medelvärdeföretag. Det investerar i företag med solida finansiella, fokuserade affärsmodeller och stark förvaltning. Företagen måste ha stadigt resultat med potential för fortsatt förbättring. Mid Cap Value Fund har en femårig totalavkastning på 13,2%.

MFS Growth Fund (MFEGX)

MFS Growth Fund lägger också till tillväxtpotential i en diversifierad portfölj. Fonden är inte intresserad av utdelning eftersom målet är att hitta stora cap aktier med potential för en ökning av vinst och aktiekurs över genomsnittet. Fonden har ett övergripande Morningstar-betyg på fyra stjärnor och en femårig totalavkastning på 13,92 procent.