Jag kommer ihåg när jag började investera, jag var lite nervös för att förlora mina pengar och fastnat med värdeaktier som hade stora marknadsvärden, extremt höga handelsvolymer och som var mycket vanliga. Det förändrades över tiden då jag blev mer utbildad och självsäker i min lagerplockningsförmåga. Vid den tiden föll jag i en riskprofil kategori och som de flesta investerare, skiftes den med ålder och blev finjusterad när jag acclimated till marknaderna. Varje aktieinvestering, oavsett om den görs direkt eller indirekt (t.ex. genom ETF eller fonder) har en annan riskprofil. Så förstå din risk kategori är obligatorisk om du vill göra rätt aktieinvesteringar val.

Riskkategorier

Det finns många riskprofileringstekniker och olika kategorier, men investerare faller vanligtvis i följande allmänna kategorier:

1. Konservativ / Riskfel: Det här är en investerare som inte vill förlora kapital och räkna med investeringsströmmarna för att betala för dagliga levnadsutgifter. Typiskt är dessa investerare pensionerad med en räntebärande inkomstström och har en kort tidshorisont.
2. Moderat konservativ: Liknar # 1, men den här investeraren vill delta lite mer i marknadsförhållanden men vill ha maximal nackdelskydd.
3. Måttlig: Detta är den vanligaste kategorin-mitten av vägen. Dessa investerare vill investera på lång sikt med ett specifikt mål i åtanke (collegebesparingar, pension etc.) Vanligtvis ser deras övergripande portfölj mest ut som S & P 500 marknadsindex.
4. Moderat Aggressiv: Investerare som är villiga att ta större risk för att uppnå högre avkastning faller under denna kategori. De är okej med högre nackdelrisk än marknaden, men förväntas bli väsentligt kompenserade när marknaderna går upp. Dessa investerare har som mål att ackumulera stora mängder rikedom i framtiden och är villiga att vänta en betydande tid för belöningarna. De ger liten inkomst på kort sikt.
5. Aggressiv: Den här sista kategorin är investeringskategorin som inte är innehavare. Dessa investerare är villiga att motstå stora fluktuationer i portföljens avkastning för att producera avkastningar betydligt över marknaden på lång sikt. De har vanligtvis en extremt lång tidshorisont så att de kan få tillbaka förluster. De tenderar också att vara yngre, eller har haft minimal erfarenhet att investera under marknaderna för ner eller björn.

Var och en av dessa investerarkategorier har en särskild beståndstyp som passar hans riskprofil:

1. Konservativ: Skakar bort från aktieinvesteringar och fokuserar mer på pengar eller penningmarknadsinvesteringar eller hög kvalitet kort till mellanliggande terminsobligationer.Eftersom dessa investerare vill undvika kapitalförlust är investeringar i aktier oftast inte i deras bailiwick.
2. Moderat konservativ: föredrar en portfölj med betydande exponering för högkvalitativa räntebärande värdepapper och inflationsbundna investeringar som kontanter, fastigheter och vissa råvaror. De kan tåla flera olika typer av bestånd med särskild inriktning på inkomstgenererande och stabila lågbeta namn. Den typiska inkomstgenererande aktien är en som ger en utdelning, inte bara idag men har en historia att ge en stark utbetalning som aldrig har blivit förväntad. Även om dessa investerare tenderar att hålla sig borta från hög beta, mindre cap och icke-utvecklade marknadslager, kan de investera i defensiva sektorer som har betas mindre än en (vilket indikerar lägre risk än marknaden).
3. Måttlig: En blandning av värde- och tillväxtlager för att uppnå en balanserad risk / belöningsportfölj kategoriserar denna typ. Diversifierade fonder och ETF som speglar breda marknadsindex som S & P 500 används ofta.
4. Moderat Aggressiv: Fokusera på tillväxt och momentum aktier som har höga betas med liten tonvikt på värde eller inkomstlagren.
5. Aggressiv: Håller oftast tillväxt, momentum och spekulativa namn som ofta är små cap och icke-diversifierade sektors fonder eller ETF.

Bottom Line

Utan en korrekt förståelse för risknivån är investerarna villiga och kan acceptera kan valet av säkerhet misslyckas med att ge den förväntade risk / returblandningen, vilket leder till motstridigt köp / sälja beslut som köparens ånger eller rädsla för att sälja.