Det beror på.
Om du är en "makeupmottagare" för både Keogh och IRA, kan du överföra eller rulla över de ärvda IRA-tillgångarna till din egen traditionella IRA, och du kan också rulla över tillgångarna från Keogh till samma IRA.
Om du är en "icke-make-makare" av IRA, måste du behålla IRA-tillgångarna i det ärvda IRA. (För mer om dina distributionsalternativ, se Inherited Retirement Plan Assets .) Och om du är en icke-make / maka som är mottagare av Keogh (en typ av kvalificerad plan) -fördelningar som du får inte kan rullas över.
Om arbetsgivaren som antog Keogh var enmansinnehavare, kan det innebära att tillgångarna måste distribueras från Keogh så snart som möjligt, eftersom det inte finns något företag att fortsätta underhållet av Keogh planen. Men innan du bestämmer dig för hur du ska fördela tillgångarna, var noga med att prata med en kompetent skattesäljare om dina alternativ. Var noga med att diskutera sätt att skjuta upp betalande skatter på beloppet, även om du är tvungen att distribuera balansen från Keogh. Du kan också vilja diskutera ärendet med det finansiella institut som för närvarande innehar tillgångarna.
Den här frågan besvarades av Denise Appleby (Kontakt Denise)
Jag är en lärare i ett folkeskolsystem och jag don ' Jag har för närvarande en 403 (b) plan, men jag har lite pengar i en Roth IRA och även en självstyrd IRA. Kan jag rulla mina IRA-medel i en nyöppnad 403 (b) plan, eftersom jag för närvarande är anställd av skolan s
Om du etablerar ett 403 (b) konto enligt skolans 403 (b) plan, du kan rulla de traditionella IRA-tillgångarna till 403 (b) -kontot. Som du kanske vet kan övergången från traditionell IRA till 403 (b) inte inkludera belopp eller belopp som motsvarar nödvändiga minsta utdelningar.
Min mor ärva min faders IRA. När hon dog, fick jag en kontoansökan som noterade mig som mottagare, samt märker att min bror och jag måste ta min mammas nödvändiga utdelning. Min bror är ingenstans att hitta. Hur ska jag
Om din bror inte kan hittas, kanske du vill kolla med IRA-förvaringen och / eller finansiell rådgivare för att få reda på om IRA-plandokumentet innehåller några bestämmelser för en sådan situation. Till exempel, vissa IRA-dokument anger att om en stödmottagare inte kan hittas, kommer den stödmottagaren att behandlas som om han / hon inte är mottagare av IRA.
Kan en IRA-mottagare rulla IRA över till ett annat konto och utse en annan mottagare?
Det beror på tillhandahållandet av IRA-plandokumentet. Vissa (men väldigt få) tillåter inte beteckningen av efterträdare. Den goda nyheten är att de flesta gör. Om stödmottagaren utser en efterträdare (andra generationens) stödmottagare måste efterföljande stödmottagare fortsätta fördelningen baserat på den första generationsmottagarens livslängd.