Förmögenheten av personer med höga nettovärden (HNWI) i USA ökade med mer än en biljon dollar 2014, enligt US Wealth Report 2015, en rapport som släpptes av Capgemini, en leverantör av konsulttjänster, teknik och outsourcingtjänster. Antalet rika personer i denna grupp växte också i 2014, vilket gjorde U. S. rika individer den största gruppen av tillgångsägare i världen för ytterligare ett år.

HNWIs definieras ha mer än 1 miljon dollar i investerbara tillgångar exklusive primär bostad, förbrukningsvaror och samlarobjekt.

Resultat i rapporten erbjuder detaljerade insikter om framtiden för denna demografiska till förmögenhetsförvaltare som vill öka sina tillgångar under ledning. Läs vidare för några av huvudpunkterna. (För relaterad läsning, se: Hur man lockar höga nätvärderingar till din praxis. )

En ny metod för upplåtelse

År 2014 växte befolkningen i amerikanska HNWI med 8,6% för att nå 4,4 miljoner och den totala amerikanska HNWI-förmögenheten ökade med 9,4% till nå $ 15. 2 biljoner. Starka USA: s aktiemarknadsutveckling spelade en roll i denna tillväxt, liksom tillväxten i bruttonationalprodukten (BNP). Men dessa siffror kommer inte att stiga i obestämd tid. Och yngre HNWIs utmanar det traditionella förhållandet mellan HNWIs och de förvaltningsföretag som tjänar dem.

-3 ->

Faktum är att ungefär 85% av de amerikanska baserade HNWI-erna under 40 år säger att de är mer benägna att lämna sina förmögenhetsförvaltare eller rådgivande företag om de finner att deras behov inte uppfylls eller de är missnöjda med de tjänster som erbjuds. Denna grupp rapporterar också att de har lägre nivåer av förtroende och förtroende för sina rådgivare än vad deras föräldrar eller den tidigare generationen kan ha.

I Capgemini-rapporten konstateras också att årtusenden - personer under 30 år - har attityder och farhågor om investeringsaktiviteter som skiljer sig ganska drastiskt från dem i kategorin under 40 år. Yngre HNWIs i USA säger också att de söker mer sofistikerade finansiella planeringstjänster som inkluderar globala investeringar, samt att ha en stark preferens för digitala erbjudanden och automatiserade rådplattformar, enligt rapporten. (För mer, se: Är Robo-Advisors en bra idé för unga investerare? )

Bland de rikaste U. S. HNWIs, skiftande investeringspreferenser, citerades också som en förändring som de ser hända framöver. Dessa rika individer säger att de letade efter fler olika specialister som bättre kunde hantera de komplexa finansiella produkterna i sina portföljer. Rapporten fann också att de rikaste USA-HNWI-erna, eller de som hävdar mer än 20 miljoner dollar i tillgångar, är dubbelt så sannolikt att arbeta med flera finansiella rådgivande företag än de HNWIs vars tillgångar går i intervallet 1 till 5 miljoner dollar.

Sankar Krishnan, vice vd för bankverksamheten vid Capgemini Financial Services, sade i ett uttalande att vanorna hos yngre och rikare U. S. HNWIs och efterfrågan på digitala tjänster pekar på en skiftande dynamik i det traditionella riksdomsförvaltnings-HNWI-förhållandet. "Etablerade förmögenhetsförvaltningsföretag som kan kombinera rådgivning från hög kvalitet som levereras både direkt från agenter och från automatiserade plattformar kommer att ha möjlighet att höja sin profil och säkra marknadsandel från alla delar av USA: s HNWI-befolkning", sa han.

Digital förväntningar

Rapporten fann också att över 87% av HNWI: erna i USA, som är under 40 år, förväntar sig att de flesta eller de flesta av sina förvaltningsrelationer ska genomföras digitalt. Och medan denna grupps efterfrågan på digital interaktion verkligen är hög är det också viktigt för rikedomar att komma ihåg att nästan 50% av HNWIs över 40 år föredrar även digitala kanaler. Koncernens affinitet för digitala tjänster i kombination med de rikaste HNWI: s önskemål om olika investeringsalternativ är ytterligare två orsaker till den stigande utvecklingen av automatiserade investeringsförvaltningsplattformar med låg avgift, även kallad robo-rådgivare, enligt rapporten. (För relaterad läsning, se: Vilka rådgivare kan lära sig av Robo-Advisors. )

Därför växer de rådgivare som erbjuder digitala portföljförvaltningar och rådgivningstjänster sina affärer i snabb takt med De högsta amerikanska automatiserade rådgivarna har tillgångar under ledning (AUM) med 265. 7% från mars 2014 till september 2015. Automatiserade tjänster kan komplettera traditionella förmögenhetsförvaltnings erbjudanden genom att ladda några av de mer grundläggande uppgifterna.

Detta ger förvaltningsförvaltare mer tid att fokusera på sina kundrelationer, vilka kunder uppskattar klart. Faktum är att det beräknas att år 2017 kommer HNWIs i USA att anslå en beräknad $ 1. 5 biljoner tillgångar till automatiserade rådgivare. Så de förmögenhetsförvaltningsföretag som vill följa med detta drag mot automatisering bör agera nu för att lägga till de automatiska rådgivningsfunktioner som HNWIs letar efter. Om de inte gör det riskerar de att förlora affärer, enligt Capgemini-rapporten.

Skillnader med kvinnor

Många kvinnor HNWIs i USA har olika bekymmer än de hos sina manliga motsvarigheter. Orsakerna är en uttalad rädsla för identitetsstöld och personlig ekonomisk brottslighet, liksom ångest om miljön och hotet om deras inkomster som inte håller på med inflationen.

Denna grupp är också mycket oroad över tillgångsallokering och investeringar i samhällsekonomisk inverkan, och skiljer dem från HNWI-män som är mindre oroade över dessa ämnen, enligt Capgemini-rapporten. Kvinnor HNWIs i USA är också 5% mer benägna att hålla pengar i sina portföljer än män och är 11% mindre benägna att hålla aktier. De bedömde också att de fick professionell rådgivning för att mäta social effekt effektivitet som viktigare än deras manliga motsvarigheter med 9%.

Bottom Line

Förmögenhet chefer som vill behålla och växa sin verksamhet i år skulle vara klokt att ta itu med några av de bekymmer som årtionden och kvinnorna HNWIs skisserade ovan om de vill fortsätta att snabbt växa sina tillgångar under ledning. (För mer, se: Hur rådgivare kan hantera den stora överföringen av överföringar. )