Pengar är ett emotionellt laddat ämne, så rådgivning om hur man investerar, vad man ska spendera och när de kan gå i pension kan vara en utmaning. Kanske är den mest utmanande delen lättare till de ämnen som behöver diskuteras. I den här artikeln tar vi en titt på hur du hanterar ditt första möte med en klient. (För mer, se: Rådgivare: Förberedelser inför ett inledande klientmöte .)

Ange de högsta gränserna för mötet

För att få ett effektivt och effektivt första möte med din klient måste du ställa förväntningarna från början. I stället för att bjuda kunden att leda med vad de vill ha och vad deras ekonomiska mål är, fungerar det ofta bättre att beskriva vad du gör och inte erbjuda så mycket som tjänster. . Till exempel: "Jag är en investeringsrådgivare och jag specialiserar mig på att hjälpa kunder att fördela sin portfölj mellan olika finansiella produkter i ett sätt som uppfyller sina investeringsmål utan att ta onödig risk. Jag gör inte omfattande finansiell planering som handlar om försäkringsbehov, fastighetsplanering eller något utanför investeringssidan. "Detta hjälper klienten in i vad som specifikt de hoppas få från dig och sparar dig från en lång diskussion om andra aspekter som du inte hjälper kunder med. (För mer, se:

Vital Questions Advisors bör fråga nya kunder .)

Klara på kostnader

Även om de inte kommer rakt ut och fråga den, undrar din potentiella kund hur mycket din hjälp kostar. Återigen är det säkraste att vara förhand om hur du kompenseras, oavsett om det är provisioner eller avgifter. Om du erbjuder ett brett utbud av tjänster och de har olika kompensationsstrukturer, kan det här ämnet bli komplext. (För mer, se:

Topptips för att vinna nya kunder .)

Lösningen är att få några typiska kundexempel - olika servicemixer och tillgångar som hanteras - för att ge ballparkkostnader för dessa scenarier. Detta räcker för att ge kunden en uppfattning om kostnaden för den tjänst du ska tillhandahålla och flytta detaljerna till en senare diskussion när du vet vilka tjänster kunden faktiskt behöver. (För mer, se:

Hur rådgivare kan bekämpa krympande förvaltningsavgifter .) Koppla siffrorna tillbaka till verkliga livet

När en kund säger att de söker en 10% årlig avkastning är de säger verkligen att de inte har någon aning om vad de egentligen vill ha. Numrerar är bara meningsfulla i samband med ett verkligt ekonomiskt mål. (För mer, se:

Rådgivare: Låt kunderna försöka få pension för storlek .) Uppmuntra dina kunder att prata när de vill gå i pension eller vilka milstolpar de vill träffa - skuldfri i x år, semesterboende i bergen, en årlig familje resa, betald utbildning för barn och så vidare.Med denna information kan du ge några av de siffror som matar in i dessa finansiella mål. (För mer, se:

Hur rådgivare kan hjälpa kundens magevolatilitet .) Bottom Line

Nyckeln till ett första möte är att ställa förväntningar. Genom att vara på förhand med din potentiella kund om dina tjänster och avgifter, utformar du konversationen för dem och ser till att din tid och deras respekteras. (För mer, se:

Finansiell rådgivare Tips: Tala med klienter .) Därefter handlar det om att förstå sina mål och sedan utse alternativen för att få dem där. Detta kan ta ytterligare möten till en komplett bild av sina finansiella aktiviteter, men från början fokuserar det på att hjälpa dem att möta mål - inte bara kasta om nummer. (För mer, se:

Så här imponerar du klienter: Det första mötet .)