En av de mest irriterande och frustrerande sakerna att vara en finansiell rådgivare är att ha kunder som helt ignorerar ditt råd, särskilt efter att du har spenderat tid för att hjälpa dem att utveckla en personlig plan som passar deras behov och behov.

Om du upplever detta i din övning, här är några lösningar för att överlämna problemet och vad du ska göra om det blir helt oskäligt. (För relaterad läsning, se: Hur finansiella rådgivare kan hantera mer av en kunds tillgångar. )

Ta reda på varför och lyssna

Innan du hoppar till slutsatser eller blir upprörd när din klient inte följer ditt råd, fråga honom först varför han inte gjorde det. Efter att ha frågat, lyssna. Stör inte av eller ställ några ytterligare frågor tills din klient är klar och förklara hans synvinkel. Kanske följde han inte ditt råd eftersom det inte passar hans mål eller livsstil eller kanske han inte följde ditt råd av någon annan anledning. Deras svar hjälper dig att avgöra om han har en giltig poäng eller om han använder råd från sin farbror eller vän på jobbet istället för den person han anställde för att faktiskt göra jobbet.

Express Intresse

Oavsett orsakerna till att inte lyssna, uttrycka intresse och empati i kundens situation. Håll dig lugn eller du kan helt och hållet förlora klienten. Var noga med att ta itu med alla sina bekymmer och då, om du fortfarande tror att ditt första råd var den bästa vägen, fråga honom om han vill att du ska förklara din resonemang igen. Ibland är kunderna alltför blygsamma att ställa frågor först och vill inte visas obemannat, så genom att ta sig tid att gå igenom din plan noga och svara på några av hans frågor, får han chansen att se din synvinkel en gång igen. (För relaterad läsning, se: Hur man behåller dina kunder under en nedgång. )

Det är svårt när du ägnar din karriär till att hjälpa andra och du stöter på människor som helt enkelt inte vill ha hjälp (och hjälpa dem betalt för det!). Ta det inte personligen. Vissa människor är bara inte redo att vidta nödvändiga åtgärder för att förbättra sina ekonomiska liv - eller de tror att de vet mer än sina rådgivare. Om så är fallet blir det svårt att ändra dessa klienters sinnen. Vad du kan göra är att antingen skapa en ny plan och följa upp eller branda klienten.

Om du bestämmer dig för att skapa en ny finansiell plan och följa upp, var noga med att fråga flera mer detaljerade frågor om kundens långsiktiga mål så att du har ett hand om varför saker har förändrats och anledningen till att han eller hon inte gjorde det vill följa dina råd till att börja med. Kanske bestämde han sig för att han ville ha ett fritidshus så han slutade betala ned skulden. Eller kanske hörde han från en vän att en annan fond var bättre än den du föreslog.Hur som helst, ta ner all information och se till att presentera den på ett sätt som stöds med statistik och långsiktiga projektioner så att han kan se potentiella problem med avvikelse från planen du föreslog. (För mer, se:

Deal effektivt med svåra kunder

.) Det är OK att avfyra en klient Om du har försökt skapa en annan plan med din klient och han är

fortfarande

ignorerar helt och hållet dina råd, det är ok att skjuta honom. Detta är vanligtvis mycket svårt för rådgivare att göra för att målet är att bygga upp din verksamhet över tiden, inte förlora kunder. Men du måste lägga ett värde på din tid, och om den här klienten tar upp för mycket av din tid och din energi utan resultat, kan det vara bäst att bara låta honom gå. (För mer, se: När (och hur) brinner en kund .) Bottom Line Om en kund blatant ignorerar dina ekonomiska planeringsråd, ta ett steg tillbaka och andas. Fråga frågan varför han eller hon ignorerar dina råd och försöker förstå hans eller hennes synvinkel. Ta det inte personligen. Om du lägger tid och ansträngning att kommunicera med din klient och arbetat för att skapa en ny plan och han eller hon fortfarande inte följer dina råd, var inte rädd för att avfyra honom eller henne. Din tid är för värdefull att slösa bort på kunder som inte värdesätter din åsikt. (För relaterad läsning, se:

Att förlora en klient är inte alltid dålig.

)