De flesta stater accepterar ett passande Serie 63 resultat som är under två år gammalt. Efter två år är godkännande av poängen upp till statens politik och garanteras inte. Så länge som en registrerad person är anställd hos företaget som sponsrade första registrering, fortsätter Serie 63-resultatet att vara giltigt. Om den personen är avslutad slutar registreringen. Kandidaten har sedan två år att hitta en annan arbetsgivare innan poängen löper ut.
Statliga tillsynsmyndigheter kan besluta att erbjuda upphävande under vissa omständigheter när registreringen löper ut. Vanligtvis erbjuds vissa anställda inom finansbranschen, som inte längre arbetar i en ställning som kräver registrering. Mer information om undantag kan erhållas genom att kontakta statliga tillsynsmyndigheter. Nordamerikanska Securities Administrators Association upprätthåller en lista över statliga tillsynsmyndigheter och ger sina kontaktuppgifter.
När registrerade personer lämnar sponsorföretag, lägger sponsorfirman in en U5-blankett för att avsluta den anställdes registrering. Den nya arbetsgivaren måste ange en U4-blankett för att förnya registreringen för sökanden. Vissa anställda är inte skyldiga av staten att erhålla registrering men gör det på grund av arbetsgivarens begäran.
Arbetsgivare är skyldiga att kräva registrering utöver miniminivåkraven. Individuella stater skiljer också på vad finansiell karriär är skyldig att erhålla registreringar och licenser. Att ta värdepappersorder är till exempel tillräcklig för att registrering krävs i vissa stater. Examens kandidater bör kontrollera med statliga tillsynsmyndigheter för att hitta statsspecifika principer som gäller för de ekonomiska yrkeskarriären som intresserar dem.
AD:Jag är en lärare i ett folkeskolsystem och jag don ' Jag har för närvarande en 403 (b) plan, men jag har lite pengar i en Roth IRA och även en självstyrd IRA. Kan jag rulla mina IRA-medel i en nyöppnad 403 (b) plan, eftersom jag för närvarande är anställd av skolan s
Om du etablerar ett 403 (b) konto enligt skolans 403 (b) plan, du kan rulla de traditionella IRA-tillgångarna till 403 (b) -kontot. Som du kanske vet kan övergången från traditionell IRA till 403 (b) inte inkludera belopp eller belopp som motsvarar nödvändiga minsta utdelningar.
Jag har gått igenom Serie 63 och FINRA Serie 7, men vill bli licensierad som investeringsrådgivare. Ska jag ta Serie 65 eller Serie 66?
Blir en investeringsrådgivare representant kräver mer undersökning än att bara ta examen i FINRA Serie 63. Se vilka examenkrav du behöver.
Jag har en KSOP genom min arbetsgivare att jag har investerat 100% i aktiebolag. Jag är nu oroad över att jag inte är diversifierad och skulle vilja flytta från aktiebolag och till fonder. Är det tillåtet med de medel jag har bidragit till kontot?
För att vara säker på dina alternativ, är det bäst att kolla sammanfattningsplanbeskrivningen (SPD) för planen. Alternativen kan variera för olika planer. Detta bör innehålla en förklaring av reglerna, inklusive diversifieringsalternativ. Om du har online tillgång till ditt KSOP-konto kan du också ha online-åtkomst till din planens SPD.