Serie 63-examen, en nordamerikansk värdepappersförvaltareförening (NASAA) -examen, säkerställer att man kan bli en börsmäklare, även känd som en mäklareförhandlare, för att aktivt handla aktier. Om man däremot försöker bli en investeringsrådgivare, finns det andra examenkrav. Om man redan har passerat Serie 63 och FINRA Serie 7 examen krävs det bara att ta Serie 65-tentamen. Om man har tagit Serie 7 men inte Serie 63-provet, är det tillräckligt med Serie 66-examen, eftersom det motsvarar att ta både Serie 63-examen och Serie 65-tentamen. Oberoende är FINRA-serien 7 fortfarande ett obligatoriskt krav, oavsett vilka tester som har gjorts av sökanden. Det är inte en förutsättning utan en corequisite.
Serie 66-examen gäller Uniform Combined State Law. Av 100 frågor kommer fem att fokusera på ekonomiska faktorer och företagsinformation, 15 kommer att fokusera på investeringsfordonsegenskaper, 30 kommer att fokusera på rekommendationer och strategier för kundinvesteringar och 40 kommer att fokusera på lagar, regler och riktlinjer, inklusive förbud mot oetiska affärsmetoder . Serie 65-examen omfattar samma ämnen, dock i ett något annorlunda förhållande och innehåller 130 frågor. Framgångsrikt genomförande av dessa tentor kommer att kvalificera en individ att fungera som en investeringsrådgivarerepresentant.
Framgångsrikt genomförande av Serie 66-examen motsvarar den framgångsrika genomförandet av både Serie 63 och Serie 65-tentor. Det krävs av vissa stater, förutom att framgångsrikt slutfört serien 7, för en investeringsproffs att kvalificera sig för registrering som en investeringsrådgivare och som värdepappersagent som representerar en mäklarehandlare.
Jag är en lärare i ett folkeskolsystem och jag don ' Jag har för närvarande en 403 (b) plan, men jag har lite pengar i en Roth IRA och även en självstyrd IRA. Kan jag rulla mina IRA-medel i en nyöppnad 403 (b) plan, eftersom jag för närvarande är anställd av skolan s
Om du etablerar ett 403 (b) konto enligt skolans 403 (b) plan, du kan rulla de traditionella IRA-tillgångarna till 403 (b) -kontot. Som du kanske vet kan övergången från traditionell IRA till 403 (b) inte inkludera belopp eller belopp som motsvarar nödvändiga minsta utdelningar.
Jag vill köpa ett lager på $ 30, sälja när det når $ 35, vill inte hänga på det om det sjunker under $ 27, och jag vill göra allt detta i en handelsorder. Vilken typ av order ska jag använda?
När du har identifierat en säkerhet som du vill köpa måste du bestämma ett pris som du vill sälja om priset leder i en negativ riktning och ett pris som du vill ta vinst på när Priset rör sig till din fördel. I många fall vidarebefordras dessa data till mäklaren med tre separata order.
Jag vill inte helt gå ur min pension 401 (k), men jag vill ta 72 (t) utdelningar. Vad ska jag överväga?
Den exakta summan av de 72 (t) utdelningar som du är berättigad att ta kommer att bestämmas av din ålder och IRS publicerade räntesatsen för den månad beräkningen görs. I allmänhet får en plandeltagare som är skild från tjänsten (som inte längre är anställd av arbetsgivaren som sponsrade planen i fråga) och är under 59 år 5, tillåtas ta 72 (t) utdelningar från planen.