Innehållsförteckning:
- Se framtidens framtid
- Fidelity Go kräver en investering på minst 5 000 dollar. Kostnaden för investerare är en årlig rådgivningsavgift på 0,35%. Dessa avgifter inkluderar de rådgivande tjänster som tillhandahålls samt kostnadsförhållandena för de använda investeringsprodukterna. BlackRocks iShares ETFs är de främsta investeringarna i Fidelity Gos skattepliktiga konton på grund av deras allmänna skatteeffektivitet.
- Fidelity Go återbalanserar kundportföljer när de flyttar utanför parametrarna för den tillgångsallokering som valts för en klient. Till skillnad från robo-advisors Improvement and Wealthfront erbjuder Fidelity Go inte en skatteförlust som tjänar till att realisera förluster på skattepliktiga investeringar för att kompensera vinster på andra håll i kundportföljen. Fidelity använder kommunala obligationer och ETF som skattekänsliga investeringar för att minimera skattebiten på kunder som använder tjänsten för sina skattepliktiga konton.
- Fidelity Investments Fidelity Go är en relativt billig mäklare med konkurrenskraftiga rådgivningsavgifter. Med Fidelity Go gör företaget en samlad ansträngning för domstolen Millennials och Gen X-investerare att tänka sig odla denna grupp som företagets framtida kundbas. Om du letar efter ytterligare förmögenhetshanteringstjänster och rådgivning för en investering kan Fidelitys andra erbjudanden vara att föredra. (För vidare läsning se:
Fidelity Investments gick nyligen in i robo-rådgivarvärlden med Fidelity Go, sin egen robo-rådgivare. Fidelity Go konkurrerar med Charles Schwab och dess Intelligent Portfolios service samt Vanguards välrenommerade Personal Advisor hybrid robo-plattform. Fidelity Go konkurrerar också mot Betterment and Wealthfront, två av de största robo-plattformens uppstart när det gäller tillgångar.
Tidigare hade Fidelity engagerat sig i ett partnerskap med Betterment för att göra sin teknik och plattform tillgänglig för finansiella rådgivare som använder Fidelity Institutionella för att förvara kundtillgångar. Relationen med förbättring är över; Fidelity har dock antagit mycket av vad det lärde sig att arbeta med förbättring och införlivat det med Fidelity Go. (För mer, se: Vad är nästa för Robo-Advisor Space? )
Se framtidens framtid
Fidelity Go sannerligen markerar ett långsiktigt strategiskt drag för den finansiella giganten. "Vi tycker att det finns en verklig möjlighet att hjälpa till nya eller yngre investerare som främst har sparat i kontanter ", säger Rich Compson, chef för detaljhandelskontot för Fidelity, i Rikshantering ." Det är ett bra sätt för dem att komma igång med Fidelity och växa med oss över tiden. " >
Fidelity Go kräver en investering på minst 5 000 dollar. Kostnaden för investerare är en årlig rådgivningsavgift på 0,35%. Dessa avgifter inkluderar de rådgivande tjänster som tillhandahålls samt kostnadsförhållandena för de använda investeringsprodukterna. BlackRocks iShares ETFs är de främsta investeringarna i Fidelity Gos skattepliktiga konton på grund av deras allmänna skatteeffektivitet.
I IRA och andra pensionskonton använder Fidelity sitt eget Fidelity Spartan Index-fonder för att täcka liknande tillgångsklasser. Den har sagt att när egna medel används, skulle det minska den rådgivande avgiften om det behövs för att hålla den totala kostnaden för kunden med 35 punkter.
I jämförelse har Vanguards Personal Advisor-tjänster en investering på minst 50 000 dollar och en rådgivningsavgift på 30 punkter. Detta är förutom kostnaderna för de underliggande investeringarna som i allmänhet är Vanguards egna, ofta billiga produkter. Vanguard-tjänsten omfattar tillgång till en mänsklig finansiell rådgivare utöver sin robo-plattform.(För mer, se:
Vanguard Personal Advisor Services: En snabb recension. ) Det är också värt att jämföra Fidelity till Charles Schwabs robo-erbjudande. Charles Schwabs Intelligent Portfolios-tjänst tar ingen rådgivningsavgift. Det gör pengar från bekostnadskvoten för Schwabs fonder eller ETF som används i portföljerna. Det gör också pengar från kassaflödet i portföljerna som sträcker sig från 6% till 10% av tillgångarna. Denna kontanter sparas i Schwabs kassakonton och företaget har förmåner från skillnaden i räntan betalad till kunder jämfört med vad de tjänar från dessa investeringar.
Rebalancing och andra funktioner
Fidelity Go återbalanserar kundportföljer när de flyttar utanför parametrarna för den tillgångsallokering som valts för en klient. Till skillnad från robo-advisors Improvement and Wealthfront erbjuder Fidelity Go inte en skatteförlust som tjänar till att realisera förluster på skattepliktiga investeringar för att kompensera vinster på andra håll i kundportföljen. Fidelity använder kommunala obligationer och ETF som skattekänsliga investeringar för att minimera skattebiten på kunder som använder tjänsten för sina skattepliktiga konton.
Bottom Line
Fidelity Investments Fidelity Go är en relativt billig mäklare med konkurrenskraftiga rådgivningsavgifter. Med Fidelity Go gör företaget en samlad ansträngning för domstolen Millennials och Gen X-investerare att tänka sig odla denna grupp som företagets framtida kundbas. Om du letar efter ytterligare förmögenhetshanteringstjänster och rådgivning för en investering kan Fidelitys andra erbjudanden vara att föredra. (För vidare läsning se:
De 5 bästa Robo-Advisors for Investors ).
Hur länge kommer du att leva? Det här verktyget kommer att berätta för dig
Livslängdsberäkningsverktyg hjälper rådgivare att vägleda kunderna genom sin ekonomiska försörjning under sina pensionsår. Här är en titt på några av dem.
Varför är det fördelaktigt att använda Net Operating Profit After Tax för att jämföra företag inom samma bransch men med olika kapitalstruktureringar?
Förstå varför det är fördelaktigt att använda netto rörelseresultat efter skatt (NOPAT) för att jämföra företag inom samma bransch som har olika kapitalstrukturering.
ÄR det värde att jämföra företag från olika sektorer genom att använda skuldsättningsgraden?
Ta reda på varför att använda skuldsättningsgraden för att granska företag gör inte alltid en jämförelse mellan äpplen och äpplen.