"Rollover", när det gäller ekonomi, betyder allmänt "överföring". "Att rulla över en spousal IRA, antagandet är att den make som höll IRA att rulla över är avlidna. Den efterlevande makan kan få investeringsfonderna för den avlidne makeens IRA-konto överlåtits till hans eller hennes IRA, oavsett om den avlidne namngav den efterlevande makan som mottagare eller ej. Den ärftliga maken kan rulla alla återstående medel från den avlidnes IRA till en befintlig eller ny IRA för sig själv. Fonderna behandlas sedan som om den efterlevande makan alltid ägde dem.
En IRA är fördelaktig om den efterlevande maken vill spara pengarna i en skatteförmånsituation. Om penningfördelningen inte är en obligatorisk minimidistribution och den efterlevande makan heter som stödmottagare, kan övergången slutföras så snart som 60 dagar efter att makan dödats. Den efterlevande maken borde vara medveten om att det finns komplexa lagar och bestämmelser som inbegriper arv och IRA-rollover. Den efterlevande maken borde veta att han eller hon enligt lag måste börja distribuera från IRA-kontot vid 70 års ålder. 5, men kommer också att straffas för att ta ut pengarna tidigare. Den efterlevande maken har inte möjlighet att låna från ett IRA-konto.
Överlevande makar kan också överväga att byta IRA till en Roth IRA efter övergången. uttag från Roth IRAs beskattas inte. Det finns också nya regleringsförändringar för IRA, till exempel en ny regel 2015 som begränsar användningen av regelbundna övergångar till en gång var 12: e månad.
Jag är en lärare i ett folkeskolsystem och jag don ' Jag har för närvarande en 403 (b) plan, men jag har lite pengar i en Roth IRA och även en självstyrd IRA. Kan jag rulla mina IRA-medel i en nyöppnad 403 (b) plan, eftersom jag för närvarande är anställd av skolan s
Om du etablerar ett 403 (b) konto enligt skolans 403 (b) plan, du kan rulla de traditionella IRA-tillgångarna till 403 (b) -kontot. Som du kanske vet kan övergången från traditionell IRA till 403 (b) inte inkludera belopp eller belopp som motsvarar nödvändiga minsta utdelningar.
Jag har hört att arbetare som inte rullar över sina 401 (k) s efter att ha gått i pension står inför några problem med boendets planering. Jag fick veta att det var någon typ av slutgiltig 2002-regeringsförordning. Är detta sant?
Jag är inte säker på vilken regeringsförordning din kontakt hänvisade till. Men här är vad jag kan berätta för dig. År 2002 utfärdade IRS slutliga krav på minimidistribution (RMD) som påverkar de alternativ som är tillgängliga för stödmottagare av pensionsplaner.
Hur rullar jag över min Roth 401 (k) till en Roth IRA eller IRA?
ÖVergångsfonder från en Roth 401 (k) till en Roth IRA genom att se till att ditt nya konto är klart och ordnar en direkt överföring mellan dina gamla och nya förvaltare.