Det är viktigt att förstå förfarandet för att rulla över Roth 401 (k) kvalificerade pensionsplaner i en Roth IRA eller IRA, särskilt när man överväger en karriärbyte eller om du riskerar att förlora ditt jobb. Som i en traditionell 401 (k) tillåter en Roth 401 (k) -plan dig att rulla över pengar till en IRA, en Roth IRA eller en ny arbetsgivares Roth 401 (k). För att kunna genomföra övergången sömlöst är det bäst att slutföra det direkt från förvaltaren till förvaltaren.
Om du erhåller de skattefria fonderna från ditt tidigare Roth 401 (k) konto direkt kan du fortfarande rulla över dessa medel till en ny Roth IRA inom 60 dagar. I denna typ av överlåtelse från din arbetsgivares Roth 401 (k) till din individuella Roth IRA, rullar inte uppehållstiden med fonderna. Detta kan vara värdefull information för dem som vill träffa femårsregeln för kvalificerade utdelningar, eftersom femårsperioden börjar på det datum då Roth IRA öppnades, oavsett tidpunkten för bidrag till tidigare Roth 401 (k).
Du kan rulla över din Roth 401 (k) direkt till en Roth IRA taxfree, men du kan inte rulla över din Roth 401 (k) till en traditionell IRA. Den bästa strategin för din 401k rollover är att öppna en Roth IRA, om du inte redan har en, och ordna en direkt överföring från din gamla förvaltare till din nya förvaltare. Beroende på din mäklare kan du kanske slutföra överlämningen online. Med tanke på begränsningar och påföljder som berörs kan du återställa din Roth IRA till en traditionell IRA i framtiden.
Om jag enligt min skilsmässaordning har rätt till en procentandel av min ex-make IRA, hur kan jag få tillgångarna på grund av att mig till min egen IRA utan att bli beskattad? Ska han beskattas när han gör överföringen? Ska de pengar han får betala i skatterna
För att få din del av IRA-tillgångarna överförda till dig (dvs. till ditt namn), bör du kontakta din mans IRA-förvarare / förvaltare och förse dem med en kopia av skilsmässadekretet. Var noga med att fråga förvaringsinstitutet om andra dokumentationskrav.
Min mor ärva min faders IRA. När hon dog, fick jag en kontoansökan som noterade mig som mottagare, samt märker att min bror och jag måste ta min mammas nödvändiga utdelning. Min bror är ingenstans att hitta. Hur ska jag
Om din bror inte kan hittas, kanske du vill kolla med IRA-förvaringen och / eller finansiell rådgivare för att få reda på om IRA-plandokumentet innehåller några bestämmelser för en sådan situation. Till exempel, vissa IRA-dokument anger att om en stödmottagare inte kan hittas, kommer den stödmottagaren att behandlas som om han / hon inte är mottagare av IRA.
Jag har en KSOP genom min arbetsgivare att jag har investerat 100% i aktiebolag. Jag är nu oroad över att jag inte är diversifierad och skulle vilja flytta från aktiebolag och till fonder. Är det tillåtet med de medel jag har bidragit till kontot?
För att vara säker på dina alternativ, är det bäst att kolla sammanfattningsplanbeskrivningen (SPD) för planen. Alternativen kan variera för olika planer. Detta bör innehålla en förklaring av reglerna, inklusive diversifieringsalternativ. Om du har online tillgång till ditt KSOP-konto kan du också ha online-åtkomst till din planens SPD.