Att hitta den totala procentuella vinsten eller förlusten på en portfölj kräver några enkla beräkningar. Först bör du förstå hur procentuella vinster eller förluster finns på en individuell säkerhet. För att hitta nettovinst eller förlust, sänka köpeskillingen från det aktuella priset och fördela skillnaden med tillgångens köpeskilling. Om du till exempel köper ett lager idag för $ 50 och imorgon är det värt $ 52, din procentuella vinst är 4% (($ 52 - $ 50) / $ 50).
Att hitta den dagliga avkastningen på din portfölj kräver ett annat tillvägagångssätt. Eftersom lagren vanligtvis kommer att ha olika inköpspriser, kan en procentuell vinst i en säkerhet kanske inte motsvara en lika stor vinst i en annan. Att helt enkelt lägga till den enskilda procentuella avkastningen ger inte en korrekt mätning av portföljens avkastning. Genom att justera ovannämnda metod för att hitta en aktieavkastning, kan du hitta den procentuella avkastningen på en portfölj. I stället för att använda köpeskillingen och nuvarande värdet på beståndet gör du dina beräkningar utifrån det totala värdet av din portfölj. Till exempel, den 1 juni värderas din portfölj till $ 14, 500. Efter en vecka med marknadsaktivitet ökar ditt portföljvärde till $ 15, 225. Din procentuella avkastning på din portfölj för veckan är 5% (($ 15, 225 - $ 14, 500) / $ 14, 500).
För mer information om utvärdering av din portfölj, läs Kapitalförvaltningsmekanik .
Hur beräknar du procentuell vinst eller förlust på en investering?
För att beräkna vinsten, ta det pris för vilket du sålde investeringen och dra av det priset du ursprungligen betalade för det. Nu när du har din vinst, dela vinsten med det ursprungliga beloppet av investeringen.
Jag är en lärare i ett folkeskolsystem och jag don ' Jag har för närvarande en 403 (b) plan, men jag har lite pengar i en Roth IRA och även en självstyrd IRA. Kan jag rulla mina IRA-medel i en nyöppnad 403 (b) plan, eftersom jag för närvarande är anställd av skolan s
Om du etablerar ett 403 (b) konto enligt skolans 403 (b) plan, du kan rulla de traditionella IRA-tillgångarna till 403 (b) -kontot. Som du kanske vet kan övergången från traditionell IRA till 403 (b) inte inkludera belopp eller belopp som motsvarar nödvändiga minsta utdelningar.
Min mor ärva min faders IRA. När hon dog, fick jag en kontoansökan som noterade mig som mottagare, samt märker att min bror och jag måste ta min mammas nödvändiga utdelning. Min bror är ingenstans att hitta. Hur ska jag
Om din bror inte kan hittas, kanske du vill kolla med IRA-förvaringen och / eller finansiell rådgivare för att få reda på om IRA-plandokumentet innehåller några bestämmelser för en sådan situation. Till exempel, vissa IRA-dokument anger att om en stödmottagare inte kan hittas, kommer den stödmottagaren att behandlas som om han / hon inte är mottagare av IRA.