Beräkning av procentuell förändring av din investering är ganska lätt. Allt som krävs är en liten bokföring och antingen en enkel räknemaskin eller en pappersduk för att göra den långa divisionen. Här är vad du behöver göra:
Ta belopp som du har fått på investeringen och dela upp det med det belopp som investerats. För att beräkna vinsten, ta det pris som du sålde för investeringen och dra av det priset du ursprungligen betalade för det. Nu när du har din vinst, dela vinsten med det ursprungliga beloppet av investeringen. Slutligen multiplicera ditt svar med 100 för att få den procentuella förändringen i din investering.
Om procentsatsen är negativ, vilket beror på marknadsvärdet är lägre än bokfört värde, har du förlorat din investering. Om procentsatsen är positiv, beroende på att marknadsvärdet är större än bokfört värde, har du fått på din investering.
Så här ser formeln ut:
÷ (Inköpspris)
Om du till exempel köpte 100 aktier i Intel Corp. (INTC) @ $ 30 / aktie den 18 maj 2016, är ditt totala investeringsvärde 3 000 USD. Om du sålde 100 aktier den 17 maj 2017, för $ 38 / aktie, skulle dina intäkter från försäljningen vara 3800 USD. Din realiserade vinst kan beräknas som ($ 3800 - $ 3000) / $ 3000 = 26. 67%. Alternativt kan du beräkna din vinst med hjälp av aktiekursen, vilket skulle se ut ($ 38 - $ 30) / $ 30 = 26. 67%.
Om du bara vill veta hur mycket förlust eller vinst du har gjort hittills utan att sälja, fungerar samma process och du kan använda det aktuella marknadspriset i stället för det sålda priset, men Den beräknade vinsten (eller förlusten) skulle vara en orealiserad vinst (eller förlust).
Denna grundläggande formel används varje dag för att ta reda på exakt hur många procentenheter index, lager, räntor och så vidare har förändrats under en viss tid. Om exempelvis Dow Jones Industrial Average (DJIA) öppnar kl 9 000 och stängs vid 9 300 i dag, skulle formeln visa att procentuell förändring över dagen var 3. 33% [(9, 300-9 000 ) / (9 000)].
Investeringen kommer dock inte utan kostnad och detta bör återspeglas i beräkningen av din procentförbättring eller förlust. Ovanstående är en illustration av beräkningen utan kostnad, såsom provisioner och skatter. För att inkludera kostnader, minska vinsten (marknadspris - inköpt pris) av investeringskostnaderna. Genom att införliva dessa kostnader får du en mer exakt representation av din vinst eller förlust.
Om din investering betalat ut eventuella inkomster eller utdelningar, till exempel en utdelning, måste du lägga till detta belopp till vinstbeloppet.
Här är ett mer detaljerat sätt att beräkna vinst eller förlust:
[(Belopp såldt - Betald belopp) + Intäktsvinst - Kostnader] ÷ Betalt belopp
Lär dig hur du räknar ut din kostnadsbas på en investering genom att läsa Hur räknar jag ut min kostnadsbas för en aktieinvestering?
Hur beräknar jag procentuell vinst eller förlust för min portfölj när alla aktier har olika priser?
Att hitta den totala procentuella vinsten eller förlusten på en portfölj kräver några enkla beräkningar. Först bör du förstå hur procentuella vinster eller förluster finns på en individuell säkerhet. För att hitta nettovinst eller förlust, sänka köpeskillingen från det aktuella priset och fördela skillnaden med tillgångens köpeskilling.
Hur beräknar du ekonomisk vinst med Excel?
Läs mer om ekonomisk vinst, den formel som används för att beräkna ekonomisk vinst och hur man beräknar företagets ekonomiska vinst i Microsoft Excel.
Påverkar vinst eller förlust av ett bolag sitt inbetalda kapital?
Ta reda på varför en företags vinst eller förlust inte har någon inverkan på det totala inbetalda kapitalet, inklusive hur inbetalt kapital genereras.