Innehållsförteckning:
Transaktioner som görs inom ett individuellt pensionskonto (IRA) är inte skattepliktiga. Aktier, fonder och andra värdepapper kan köpas och säljas inom ett IRA-konto utan att utlösa några konsekvenser. Potentiella skattekonsekvenser utlöses endast när pengar tas ut ur ett IRA-konto helt och hållet.
Icke-skattepliktiga transaktioner
Transaktioner som inte är skattepliktiga i ett IRA-konto inkluderar inköp, utbyte mellan fonder, köp och försäljningsaktier, återinvestering av utdelningar och vinstfördelningar. Fondbörsen är inte skattepliktiga så länge pengarna utbyts till ett konto som är registrerat som en IRA. Utdelning och realisationsvinstfördelningar som gjorts av fonder och aktier beror på den ursprungliga investeringen och anses inte som bidrag eller skattepliktiga händelser. När det gäller mäklarkonton kan transaktioner rensas genom ett sopkonto men är inte skattepliktiga. Köp och sälj order kan dock fortfarande leda till provisioner och avgifter. Dessa kostnader dras av från kontobalans men betraktas inte som en skattepliktig återkallelse från kontot.
Skatteeffekter för IRA och Roth IRA-konton
Transaktioner inom ett IRA-konto är inte skattepliktiga, men uttag från en IRA kan vara skattepliktiga beroende på investerarens särskilda omständigheter. Bidrag till ett traditionellt IRA-konto kan vara avdragsgilla, men eventuella uttag från kontot beskattas som vanlig inkomst. Icke avdragsgilla avgifter är inte skattepliktiga vid återkallande. I en Roth IRA görs avgifter med efterskattningsdollar, men uttag är skattefria förutsatt att vissa kvalifikationer uppfylls. Icke-kvalificerade utdelningar från antingen en IRA eller Roth IRA kan vara föremål för skatter och en 10% tidig återkallelse straff.
Hur skattas utdelningar på IRA?
ÅTerinvesterar utdelningar i en IRA är ett utmärkt sätt att öka dina pensionsfonder snabbare, men se till att du förstår den potentiella skattefallen.
Hur undviker jag att betala mer skatt på värdepapper som jag har sålt?
Om du kasserar värdepapper under skatteåret är vinst eller förluster från transaktionen antingen realisationsvinster eller förluster. Om du har tillgången i mer än ett år behandlas vinsten / förlusten som långsiktiga vinster / förluster. Om du innehar tillgångarna i upp till ett år behandlas vinsten / förlusten som kortfristiga vinster / förluster.
Hur ska du beskattas efter att ha sålt en fond i en Roth IRA?
Upptäcka hur investerare beskattas efter att ha sålt en fond i en Roth IRA, och avgöra om detta är användbart för din ekonomiska plan.