När pengar har investerats i ett individuellt pensionskonto (IRA) eller en Roth IRA, finns det inga skattekonsekvenser för handel med värdepapper inom kontot så länge pengarna kvarstår på samma konto. Med Roth IRA: s specifikt beskattas avgifter till innehavarens nuvarande ordinarie inkomstinkomst innan insättningen görs. När pengarna är investerade i kontot beskattas inte realisationsvinster och inkomst. Fördelningar från Roth IRAs beskattas inte när de har återtagits från kontot heller. De som investerar i olika fonder, aktier och andra värdepapper undrar ofta om de skattemässiga konsekvenserna av handel inom sina konton, eftersom de kanske vill byta investeringar men frukta pengar.
Antag att en fond i ett Roth IRA-konto har ökat till $ 100 000 och säljs. På grund av försäljningsevenemanget realiserar fonden en långfristig realisationsvinst på $ 20 000. Ingen skatteskuld genereras och hela 100 000 dollar kan placeras i en annan säkerhet eller lämnas i kontanter. Detta gäller även för traditionella IRA, även om utdelningar från dessa konton beskattas till innehavarens vanliga inkomstskattesats. Om den här exemplarförsäljningen inträffade på ett enskilt mäklarkonto skulle den långsiktiga realisationsvinsten på 20 000 dollar vara föremål för investerarens långsiktiga kapitalvinstskattesats. Om denna ränta var 15% skulle då en skatteskuld på 3 000 USD betalas och investeraren skulle ha resterande 97 000 USD att investera i andra värdepapper.
Om jag enligt min skilsmässaordning har rätt till en procentandel av min ex-make IRA, hur kan jag få tillgångarna på grund av att mig till min egen IRA utan att bli beskattad? Ska han beskattas när han gör överföringen? Ska de pengar han får betala i skatterna
För att få din del av IRA-tillgångarna överförda till dig (dvs. till ditt namn), bör du kontakta din mans IRA-förvarare / förvaltare och förse dem med en kopia av skilsmässadekretet. Var noga med att fråga förvaringsinstitutet om andra dokumentationskrav.
Jag tog in pengar från min Roth IRA för att bidra någon annanstans. Hur ska jag beskattas?
Om du stänger Roth IRA nu och drar ut saldot, kommer du att beskattas på resultatet om inte distributionen är kvalificerad. Vidare betalar du en 10% tidig fördelning av punktskatt på intäkterna om du inte är berättigad till ett undantag. Undantagen är listade på sidan 58 i IRS Publication 590.
Hur skattas du efter att ha sålt en fond i en IRA?
Lär dig om hur ömsesidig fondförsäljning och andra typer av transaktioner beskattas inom en IRA, och upptäcka om en försäljning utlöser ett tidigt tillbakadragande straff.