Att vara exekutör för en egendom kommer med mycket ansvar. Processen kan vara skrämmande om du går in i det oförberedda. I den här artikeln ska vi titta på några enkla steg du kan ta medan testatorn lever, vilket gör ditt jobb som exekutör mycket lättare när tiden kommer.

1. Se till att du vet var viljan och andra dokument finns.
Detta är ett uppenbart första steg, men dess betydelse kan inte överdrivas. Det kommer att göra ditt jobb enklare om testaren behåller den ursprungliga viljan, handlingar, partnerskapsdokument, försäkringar eller andra viktiga dokument på en överenskommen plats (vare sig i hemmet eller i ett värdeskåp) och sedan håller kopior på en säkerhetskopia plats. Kopiorna kan hållas direkt av exekutören eller lämnas in på advokatbyråns kontor. (Se även: En fastighetsplanering måste: Uppdatera dina stödmottagare .)

2. Se till att egendom och konton görs gemensamma när så är lämpligt.
Om testatorn har en make, skulle han eller hon troligen föredra att tillgångarna flyter omedelbart genom, om möjligt. Det enklaste sättet att säkerställa detta är att sätta alla konton som gemensamma och se till att egenskaper och titlar finns i båda namnen. Detta gäller också för alla företag som involverar en partner. Detta har den extra fördelen att minska storleken på boendet du måste utföra så länge båda parter inte dör samtidigt.

Det är också värt att testatorn bekräftar att den rätta mottagaren är listad för konton som har en angiven mottagare (pensioner, pensionskonton, försäkringar, etc.). Om testatorn har gått igenom en skilsmässa, om giftermål, överlever ett barn eller någon sådan händelse kommer de listade stödmottagarna sannolikt att uppdateras.

3. Har testatorns preferenser spelats in.
Vill testaren ha en irländsk vakna eller en lågmassig kremering? Finns det några välgörenhetsorganisationer som han eller hon stöder om alla mottagare försvinner? Få dessa preferenser skriftligen och undertecknad av testatorn. Prata med testatorn om något problem som han eller hon tror kommer att orsaka problem. Ett vanligt problem som många människor förbiser sprider personliga ägodelar med lite ekonomiskt värde men mycket sentimentalt värde. Så …

4. Skapa en lista över ägodelar och tilldela "idealiska mottagare".
Mer än pengar, föremål för sentimentellt värde tenderar att orsaka störst problem för exekutörer. Det är svårt att balansera och mäta det emotionella värdet av föremål som ges till mottagarna. Arbeta med testatorn kan du skapa ett grovt utkast för spridning av personliga saker samt ett rättvist system för att tilldela objekt, tillsammans med resonemanget i testatorens ord.

--1 ->

Om det är möjligt och lämpligt kan delning av listan med berörda personer eliminera eventuella framtida problem. Naturligtvis måste du prata med testatorn innan du kontaktar mottagarna och förklarar vad deras andel innebär. Huvudfördelen med att arbeta från en lista är att du kan spåra gåvor som ges före testatorens död, eftersom många människor börjar sprida personliga saker när de åldras och, i synnerhet när det gäller personer med högt värdeskapande, ger ekonomiska gåvor före deras död. Medan denna före-dödspridning innebär att ditt jobb blir lättare, kan spåra hjälpa till att balansera frågor om rättvisa och se till att testatorn är medveten om det när man giftar personliga föremål och pengar. (Se även: 6 Estate Planning Must-Haves .)

5. Ställ in ett årligt bokföringsblad och uppdateringsschema.
Datorer har gjort det mycket lättare att spåra ändringar i konton och ägodelar. Om testatorn håller koll på boet på årsbasis, får du ett aktuellt snapskott av tillgångar när / om du är skyldig att utföra testamentet. Detta dokument kommer att minska den tid du spenderar och letar efter en guldklocka som testatorn gav till barnbarn eller spåra de pengar som tidigare hölls på ett nu tomt investeringskonto.

6. Ha ett förseglat kontouppdokument.
Hittills har rådet inte förändrats mycket från 50 år sedan. Men i den digitala tidsåldern blir det allt viktigare för en exekutör att få reda på testatorens online-närvaro (Facebook, Paypal, eBay, etc.) för att avaktivera konton och samla in oanmälda / onoterade belopp som tillhör egendom. Detta dokument kan förbli förseglat tills testatorens död, så länge det är inspelat. Samma ändamål kan uppfyllas genom att presentera ett dödsintyg på många av dessa platser, men hela förutsättningen här är att förenkla processen för dig som exekutör. Så det är bättre att informationen spelas in och hålls med alla andra viktiga dokument.

7. Ta kontakt med de professionella.
Du bör känna till revisorn, advokaten och andra yrkesverksamma som testatorn använder. De kan till och med ha ytterligare råd om hur man förbereder det som är specifikt för testatorens situation (diverse partnerskap, komplicerat ägande av egendom etc.).

Bottom Line

Att vara en exekutör kommer med mycket ansvar, men en liten förberedelse kommer i hög grad att minska de komplikationer som kan komma med jobbet. Att ta dessa steg medan testatorn fortfarande lever kommer att göra ditt jobb enklare och, ännu viktigare, försäkra dig om att du agerar på ett sätt som utför testatorens önskemål för den egendom och arv som han eller hon har lämnat efter. (Se även: Fastighetsplanering: 16 saker att göra innan du dör .)