Vi gör alla misstag. Det är mänsklig natur. Men det finns några misstag som finansiella rådgivare lätt kan undvika att göra. Om du gör det hjälper inte bara dig att imponera på kunder, men kan också bidra till att förbättra och öka storleken på ditt företag. Omdømme är nyckeln till det finansiella rådgivande verksamheten, så efter några av dessa tips kan bara tjäna för att säkra ditt rykte och hjälpa dig att locka nya kunder.

Håll dig till företag

Du vill vara trevlig och konversation med dina kunder, men se till att du inte spenderar så mycket tid att chatta att du inte har tillräckligt med tid att verkligen prata om de viktiga sakerna. Klienterna finns där för att få reda på hur du bäst kan betjäna dem och hjälpa dem att nå sina ekonomiska mål när de planerar pensionering. De gör inget socialt samtal. Håll dig också borta från problem med hot-knappen som religion och politik. Mötet ska vara en genial, men du är där för att göra affärer. (För mer, se: Hur finansiella rådgivare förlorar klienter .)

Du bör också hålla dig till ett schema när du träffar en klient för att se till att du täcker alla viktiga punkter och att du har tid att diskutera alla relevanta saker innan mötet beror på slutet . En idé är att göra en lista över de viktigaste punkterna som du vill adressera eller alternativt skriva upp en agenda för att följa som du också kan dela med klienten.

Sluta prata och lyssna

Det är sant att du har mycket viktig information att täcka men glöm inte att du är där för att ta reda på exakt vad som är kundens behov och sedan ta reda på hur man bäst kan tjäna dem. Du kan inte veta vad deras verkliga behov är om du inte tar tid att lyssna på dem. Uppmuntra dina kunder att ställa frågor och lyssna intensivt på alla sina problem. På det här sättet kommer du att vara bättre skickad till att hjälpa dem att planera för en säker ekonomisk framtid. (För mer, se: 5 Vital Questions Advisors bör fråga nya kunder .)

När man försöker göra en poäng med en klient uppskattas alltid en personlig historia, men gå inte överbord och ge kunden en sobhistoria om misstag du har gjort eller saker du önskar att du gjorde annorlunda. Klienter vill veta att du är kompetent och kan hjälpa dem att undvika problem. De är inte där för att höra djupgående historier om din egen.

Organisationen är nyckeln

Du kan vara bekväm i ditt röriga kontor och veta var varje papper finns och där alla viktiga dokument finns. Men det betyder inte att en klient, som möter dig på ditt kontor, kommer att hitta din lilla röra charmig. Disorganisering säger till en klient att du är överväldigad och inte kan följa med ditt arbets- och arbetsschema.

Kundernas bästa intresse kommer först

Kom ihåg att ditt mål som finansiell planerare ska vara att göra ditt bästa för att hjälpa din kunds plan för framtiden.Det borde inte handla om att sälja dem så många produkter som möjligt, med målet att få dig mer provisioner eller få in högre avgifter. Om du är fiduciary, är det faktiskt olagligt att du sätter din egen vinst över dina kunders. Se till att du inte blir så upptagen i att göra en försäljning så att du förlorar din verkliga syfte och jobb. Det är också sant att om du sätter dina kunders intresse först, kommer du oundvikligen att förbättra ditt rykte och sannolikt få fler kunder i processen. (För mer, se: Fiduciära beteckningar för finansiella rådgivare .)

Lateness är oacceptabelt

Alla är sent ibland, men det är en dålig vana att ha upprepade gånger, och med lite planering kan det vara lätt undvek. Att vara sent skickar signalen att du inte värderar den andras tid så mycket som du värderar din egen. Om en finansiell rådgivare kontinuerligt är sen kan en kund börja undra om du kommer att vara skicklig att hålla koll på dina tillgångar och egendom. För att undvika att vara sent, försök att planera att anlända 10 minuter tidigt till varje möte och överlåta inte tidsplanen. Om dina möten är tillbaka till rygg, tillåter det inte tid för trafik eller ett möte som går över tiden.

Alltid följa upp

Det är ditt jobb att hålla sig utöver kundens behov och konton. Du måste vara den som påminner dem om att förse dig med den information eller de dokument du behöver från dem. Vänta inte bara på att de ska göra det. Du är den professionella, så du måste agera som den, genom att följa upp med kunder och planeringsmöten. En del av ditt jobb är att ta hand om dina kunders ekonomiska framtid, så att de i sin tur inte behöver oroa sig för det så mycket och kan fortsätta med alla andra aspekter av sitt liv. Människor leder idag upptagna liv. Det är en del av anledningen till att de anställde dig, så att du kan vara den som ligger på toppen av sin ekonomi och planering, inte dem. (För mer, se: Rådgivare: Undvik dessa vanliga misstag .)

Ignorera inte makan

Tidigare har det ofta varit mannen i ett par som tar hand om och övervakar finanserna i ett förhållande, men detta har och fortsätter att förändras. Se till att du pratar med båda i ett par. Även om kvinnan inte verkar vara intresserad av samtalet eller deltar i mötena bör du föreslå att hon är en del av om. När allt kommer omkring, passerar män normalt innan kvinnor gör det, och du vill vara säker på att du redan har ett bra samarbete med kvinnan eller fruen i ett par.

Bottom Line

Genom att följa några enkla tips, till exempel att organisera, sätta din kund först och alltid arbeta professionellt, ser du ditt rykte och ditt företag börjar trivas. (Mer information finns i: Tips om hur finansiella rådgivare kan prata med kunderna .)