När de når sina 40-tal har de flesta skatte- och jurister etablerat sin praxis och börjar njuta av frukterna av deras arbete. Om sakerna har gått bra har de initiala startproblemen blivit övervinnade, och en stadig ström av referral-verksamhet kommer nu i dörren. I detta senare skede i sin karriär är pensionen inte så långt borta som den en gång var, och nya mål som involverar familj och mer stillestånd kan vara i horisonten.

Intäkterna från en skatt eller juridisk yrkesverksamhet kommer att vara källan från vilken finansieringen för alla sina framtida personliga mål dras. Om du är en skatte- eller fastighetsplaneringsprofessor, läs vidare för att lära dig hur du erbjuder ekonomisk planeringstjänster kan dubbla din bottenlinje med minimal inverkan på din arbetsbelastning.

Se: Finansiell karriär
En logisk lösning
Medan många skatte- och jurister vill se sina intäkter ökar, kan de vara osäkra på den här tiden hur man uppnår detta utan att kompromissa på andra områden i sitt liv . En möjlig lösning som många skatte- och fastighetsplaneringspersonal har upptäckt erbjuder finansiella planeringstjänster för sina kunder. Även om detta kan verka som ett stort företag, kommer skatte- och fastighetsmäklare som väljer den här vägen snart att upptäcka att de har flera stora fördelar framför huvuddelen av sin konkurrens, som måste bygga sina företag från början. (Läs mer om Är en karriär i ekonomisk planering i framtiden? )

Bygga en solid grund
De flesta rådgivare som börjar sin egen ekonomiska planeringspraxis måste spendera flera år på att marknadsföra och marknadsföra sina företag och bevisa sin kompetens till sina kunder innan de ser riktiga belöningar. Skatte- och fastighetsmäklare med etablerade metoder har emellertid redan uppnått detta mål och kan därför omedelbart erbjuda finansiella planeringstjänster till sina kunder. Dessutom har de en trovärdighet hos sina kunder som kan vara mycket svåra för andra rådgivare att uppnå, eftersom de redan är välbekanta med sina kunders ekonomiska situation och bakgrund.

Denna nivå av kunskap och förtroende gör det möjligt för dem att kringgå försäljningen och helt enkelt göra objektiva professionella rekommendationer. Dessa rekommendationer kan ofta innebära stora summor pengar, eftersom kunder med skatte- och fastighetsproblem ofta har högre inkomster och större placeringsportföljer. För de spirande försäkringsförsäljarna som måste producera verksamhet uteslutande från egna prospekteringsansträngningar, säljer ett kontrakt på $ 100 000 livränta som betalar en 5% kommission representerar en bra dags arbete. Det är emellertid ingenting jämfört med vad en skatt- eller fastighetsutövare skulle kunna betjäna en rik kund som söker ett sätt att effektivt överföra 2 miljoner dollar i personliga tillgångar till välgörenhet.Många utövare har regelbundet denna typ av verksamhet i dörren, men har ingen plattform för att faktiskt genomföra sina egna rekommendationer.
Komma igång

För skatte- och fastighetsutövare, hitta rätt plattform för att göra affärer kan vara ett förvirrande problem att lösa. Det finns ett antal faktorer som måste beaktas.
Vilka tjänster att tillhandahålla

Valet av finansiella produkter och tjänster som är tillgängliga idag är inget förvirrande. Varje tänkbar typ av investeringar, försäkringar, inteckning, lån och bankprodukter är lättillgänglig via flera kanaler. De första stegutövare måste ta hand om att undersöka sina företag och bestämma vilka produkter och tjänster som är mest relevanta och fördelaktiga för kunderna. Utövare måste också fastställa rimliga gränser för omfattningen av tjänster som ska tillhandahållas, eftersom det kan vara lätt att försöka gå i alltför många riktningar samtidigt. Om en utövare vill att deras verksamhet ska erbjuda alla produkter och tjänster som är tillgängliga, kan det vara klokt att delegera några av dessa alternativ mellan olika anställda eller partners. Då kan varje associerar specialisera sig i ett visst område och säkerställa en professionell servicenivå över hela linjen. Kompensationsmetod

Huruvida avgifter eller provisioner ska debiteras är en viktig fråga och kommer att bero åtminstone något på den objektivitetsnivå som utövare avser att behålla vid planeringen. Planerare som tar ut avgift för råd anses generellt vara mer objektiva än de som tar upp provisioner, eftersom ersättningen inte beror på huruvida kunderna agerar på sina rekommendationer eller vilka produkter eller tjänster de använder för att genomföra dem. Kompensationen för planerare som arbetar på provision är dock ofta exponentiellt högre än avgiftsbaserade rådgivare, särskilt när det gäller försäkringar av något slag. Anta exempelvis att en kund med 2 miljoner dollar i tillgångar som är markerade för välgörenhet träffar sin utövare eller planerare. Utövaren uppmanar honom att upprätta ett välgörande återstående förtroende och sälja tillgångarna, använd sedan intäkterna för att köpa en livränta som kommer att betala honom en inkomstström för livet. Om utövaren tar ut en bestämd avgift för råd, då kommer de förmodligen att göra $ 500, i bästa fall. Å andra sidan, om utövaren gav rådgivning gratis och sedan säljer kunden en livränta på 2 miljoner dollar, kommer kommissionen sannolikt att vara någonstans mellan $ 100 000 och $ 150 000 beroende på vilket företag och produkt som väljs. Medan verkliga etiska planerare alltid kommer att göra objektiva rekommendationer, är det i ett affärsmässigt perspektiv svårt för många att hysa sig med avgiftsbaserad ersättning när den typen av pengar kan vara tillgänglig. (För relaterad läsning, se

Betala din investeringsrådgivare - Avgifter eller kommissionen? Välja en mäklare-återförsäljare Det kommer förmodligen att ta de flesta utövare lite tid att sortera igenom mängden finansiella företag och bestämma vilken som är bäst för dem.Huvudkriterierna för urvalet bör omfatta kompensationsstruktur, urval av produkter och tjänster som erbjuds och back-office support. Backkontoret tillhandahåller tekniskt och försäljningsstöd samt regler för överensstämmelse. Många mäklarehandlare erbjuder även specialprodukter och tjänster för nischmarknader, såsom uppskjutna kompensationsplaner för läkare eller 1031 utbytes tjänster för fastighetsinvesterare. Detta kan vara värdefullt för utövare vars kunder har särskilda behov som kan fyllas genom att erbjuda ett av dessa skräddarsydda program.

Licens och utbildning Licens och utbildning kommer sannolikt att utgöra den största delen av utövarens initiala utlägg av tid och kapital. Samtidigt som man studerar för och tar licenser kan prova många nya rådgivare, kan värdepappers- och försäkringsprov knappt jämföras med de styrelseprover som advokater och certifierade revisorer måste klara. Även en erfaren skatteförberedare som inte är en CPA borde inte ha några problem med att erhålla de nödvändiga licenserna. Beroende på vilka licenser som krävs och hur många klasser som krävs för att studera för tentor, kommer den totala kostnaden förmodligen att gå från några hundra dollar till kanske någonstans över tusen. Annat än det kommer utövare att ha mycket lite i vägen för startkostnader. Naturligtvis, om en utövare vill få en professionell beteckning, såsom Certified Financial Planner®, kommer det att innebära ytterligare tid och kostnad. (För mer insikt, se

Alfabetssoppa med finansiella certifieringar och Att studera för CFP®-examen .) När det gäller träning kommer din mäklare att ha ett program att visa dig hur man placerar affärer och upprätthåller fast och industriell överensstämmelse. Det kan också ge viss försäljningstrening, men de företag som erbjuder de produkter och tjänster som används av utövaren kommer sannolikt att ge honom eller henne betydligt mer stöd i det området. De flesta investerings- och försäkringsbolag erbjuder ett brett utbud av marknadsföringsmaterial till praktiskt taget alla typer av kunder, såväl som personlig grossistsupport. Belöningar

För skatte- och fastighetsutövare kan belöningen att erbjuda finansiella planeringstjänster vara betydande och omedelbar. Kommissionens intäkter kan ofta bero på att kundens skatteproblem löses. Om en CPA har en skattepraxis som genererar $ 300 000 per år i intäkter, kan lägga till finansiell planering enkelt fördubbla det antalet under det första året. De extra allmänna kostnaderna skulle vara försumbara.

Bottom Line
För skatte- och fastighetspraktiker som söker kostnadseffektivt sätt att öka sina intäkter, kan inget alternativ jämföras med att lägga till ekonomisk planering för blandningen. Klienterna, förtroendet, kunskapen och platsen är redan på plats. Genom att bara hämta några licenser och välja en mäklare kan dessa professionella snabbt och enkelt generera betydande extrainkomster med en minimal tid och ansträngning.