a:

Investerare som överväger måldatumsmedel (TDF) kan välja mellan en mängd olika aktivt hanterade och passivt förvaltade alternativ. Medan TDF inte nödvändigtvis direkt är aktivt eller passivt förvaltas, ligger de underliggande enskilda fonderna som de innehåller. Vissa TDFs fokuserar mer på passivt förvaltade indexfonder, medan andra är mer beroende av resultatet av aktivt förvaltade medel. Passivt förvaltade medel försöker spåra resultatet för ett visst riktmärke, medan aktivt förvaltade medel försöker överträffa de traditionella riktmärkena.

AD:

Aktiv förvaltning

Många TDF har aktivt förvaltade fond som övervakas av professionella fondförvaltare eller investeringsforskningsgrupper som fattar alla beslut på sponsors vägnar. Fondförvaltare bestämmer vilka investeringar som ska användas och när man ska köpa och sälja olika tillgångar med erfarenhet och expertis, analytisk forskning och marknadsprognoser.

TDFs med aktivt förvaltade medel har blivit populära verktyg för investerare som inte vill hantera sina egna konton. Professionellt förvaltade medel syftar till att slå marknaden och leverera högre avkastning än passivt förvaltade indexfonder. Sakkunskapen hos dessa yrkesverksamma kommer till en kostnad, eftersom aktivt förvaltade medel tenderar att kosta mer, medan deras fördelar länge har diskuterats. Många rapporter tyder på att få aktivt förvaltade medel faktiskt överträffar billigare indexfonder över tiden.

AD:

Passivt förvaltade ömsesidiga fonder

TDFs förlitar sig mer på passivt förvaltade indexfonder tenderar att vara billigare på grund av det mer praktiska tillvägagångssättet, vilket ger mer av arbetet till marknaden själv och bygger på dess prestation, snarare än betalda proffs. Dessa fonder har ett bredare utbud av tillgångar, som diversifieras i ett större urval av värdepapperen i referensvärdet. Dessa medel tenderar mig mer skatteeffektiva och har lägre utgifter jämfört med aktivt förvaltade medel.

AD: