Fördelningarna är olika för IRA, kvalificerade planer och 403 (b) planer.
För IRA, kvalificerade planer (såsom 401 (k), penninginköp och vinstdelning plan) och 403 (b) planer, utdelningar som inträffar innan deltagaren når ålder 59. 5 är föremål för 10% punktskatten (tidig utdelningstraff) om inte deltagaren uppfyller ett undantag. Listorna med undantag för var och en av de olika planerna delar vissa likheter, men det finns också vissa skillnader.
Fördelningar från IRA: er lämnas till IRA-ägarens eget gottfinnande och kan ske när som helst. För kvalificerade planer och 403 (b) planer måste deltagaren uppfylla minst en av en lista över krav innan han / hon kan få utdelningar från planen.
För listan över undantag för IRA-distributioner, se vår IRA-handledning. Se även våra handledning om kvalificerade planer och på 403 (b) planer - var och en ägnar en hel del till distributioner.
Denna fråga besvarades av Denise Appleby
( Kontakt Denise )
Varför Boomer-pensionering kommer att vara väldigt annorlunda än vad de planerade för
Pensionslandskapet förändras och kommer säkert att fortsätta att utvecklas. Så här hjälper du kunderna att bäst planera för sina framtidsutsättningar.
Kan en förenklad personalpension (SEP) IRA konverteras till en Roth IRA på samma sätt som en traditionell IRA kan?
Ja. En SEP IRA kan konverteras till en Roth IRA. Som du kanske vet är en SEP IRA bara en traditionell IRA som tar emot arbetsgivarens SEP-bidrag. När SEP-bidrag har gjorts till kontot tar de omedelbart identiteten på vanliga traditionella IRA-tillgångar och omfattas av samma uppsättning regler. Den här frågan besvarades av Denise Appleby (Kontakt Denise)
Jag är en lärare i ett folkeskolsystem och jag don ' Jag har för närvarande en 403 (b) plan, men jag har lite pengar i en Roth IRA och även en självstyrd IRA. Kan jag rulla mina IRA-medel i en nyöppnad 403 (b) plan, eftersom jag för närvarande är anställd av skolan s
Om du etablerar ett 403 (b) konto enligt skolans 403 (b) plan, du kan rulla de traditionella IRA-tillgångarna till 403 (b) -kontot. Som du kanske vet kan övergången från traditionell IRA till 403 (b) inte inkludera belopp eller belopp som motsvarar nödvändiga minsta utdelningar.