Rikta investerare har särskilda egenskaper som bestämmer vilken typ av finansiell rådgivare de väljer, enligt en Spectrem Group-rapport som heter Investor Profiles och deras Preferred Advisor. Dessa egenskaper sträcker sig från hur mycket investeringskunskap de har till hur mycket de litar på sin rådgivare.

Nedan finns de sju typerna av rådgivare och de rika investerarna som vanligtvis väljer dem. Spectrem-undersökta investerare med ett nettovärde på mellan 100 000 och 25 miljoner dollar, inklusive primärbostad. (För relaterad läsning, se: 10 Vanliga egenskaper hos välbärgade investerare. )

Sju rådgivande typer

Fullmäklare: Det här segmentet av rådgivare är det mest populära bland de välbärgade investerarna som deltog i forskningen. Fullmäklare har de äldsta kunderna, med en medelålder av 63 år. Nästan alla (92%) är pensionerade eller halvpensionerade. De har också de högsta andelarna av konservativa kunder (17%) bland finansiella rådgivande företag.

Oberoende ekonomiska planerare: Dessa rådgivare är det näst mest populära valet. Liksom fullservice-mäklare är majoriteten av sina kunder pensionärer eller halvpensionerade (91%). Kunder av oberoende planerare är mer måttliga när det gäller investeringsrisk än investerare som föredrar andra typer av rådgivare. Rapporten fann också att 69% av investerarna som använder denna typ av rådgivare skulle stanna hos dem om de lämnade sin firma.

Investeringschefer: Denna typ av rådgivare har den högsta andelen investerare som antingen är rådgivareberättigade eller rådgivare. Båda typer av investerare har hög grad av beroende av kunskapen om deras rådgivare. Nästan 30% av investerareens investerare hävdar att de har liten eller ingen investeringskunskap. Liksom hos fullmäklare är den genomsnittliga åldern hos investerare av kunder 63.

Registrerade investeringsrådgivare (RIA): Spectrem fann att investerare som använder RIAs är minst sannolikt riskera en del av sina investeringar för högre avkastning (29%). RIAs får den näst högsta nivån av förtroende från investerare. Oberoende ekonomiska planerare rankar högst i det avseendet. RIA: s kunder är också bland de mest troliga att rekommendera sin rådgivare till andra (72%). ) Banker / privatbanker:

Medan Millennials utgör en liten del av investerarna vid denna tidpunkt i tid, bankirer har den högsta andelen av denna generation av investerare. Samtidigt har de den minsta andelen Baby Boomers. Endast 17% av de investerare som använder banker arbetar fortfarande. Detta är den högsta andelen bland de sju typerna av rådgivare.Kunder av bankirer är också mer benägna att vara konservativa när det gäller investeringsrisk (20%). Företrädare för fondföretagen:

Kunder av fondföretagsbolagets reps är mer benägna att vara kunniga eller mycket kunniga om investeringar. Mer än hälften gillar att vara aktivt involverad i den dagliga förvaltningen av sina investeringar. De är också de mest optimistiska i framtiden. Över hälften (57%) förväntar sig att deras ekonomiska situation förbättras under de kommande 12 månaderna. Rabattmäklare / online-mäklare:

Investerare som använder rabatt eller online-mäklare var den minsta gruppen i rapporten. De är övervägande manliga (71%). Drygt en tredjedel (35%) säger att de är aggressiva eller mest aggressiva när det gäller investeringsrisk. Nästan 60% säger att de tycker om att investera. Rapporten fann också att dessa investerare har den lägsta andelen som säger att deras ekonomiska situation har förbättrats under det senaste året. (För relaterad läsning, se: Hur miljonärer säger att de ska investera i 2016. ) Möjligheter för rådgivare

RIAs och oberoende ekonomiska planerare vädjar till familjer som fortfarande arbetar. Dessa företag tillhandahåller ofta mer holistiska planeringsbaserade tjänster. Spectrem föreslår att genom att bredda de typer av råd och planering som finns, kan andra typer av rådgivare bli alltmer attraktiva för hushållen. I synnerhet rekommenderar den att fullmäklare och investeringschefer bygger en övning som är tilltalande för hushållens hushåll, eftersom många av sina befintliga kunder tenderar att vara äldre.

Eftersom många investerare som använder RIAs är mindre benägna att betrakta sig kunniga investerare, ger detta RIAs möjlighet att hjälpa till att utbilda dem och öka deras lojalitet.

Investerare som är kunder av RIA eller oberoende ekonomiska planerare har störst betydelse för avkastningen. Spectrem hävdar att det är avgörande för dessa typer av rådgivare att påminna investerare hur deras investeringar stöder sin övergripande plan. "Det är lätt för investerare att tro att avkastningen borde vara högre, men många kan behöva påminnas om den övergripande risken och hur de ska fokusera på sina ultimata mål, säger rapporten.

Investerare som använder en RIA, finansiell planerare eller fullmäklare är mycket mer benägna att rekommendera sin finansiella rådgivare. Spectrem föreslår att dessa typer av rådgivare bör be deras kunder att rekommendera dem när det är möjligt.

) Andra viktiga resultat Mer än hälften av investerarna litar på sin finansiella rådgivare för de flesta finansiella behov. En tredjedel är beroende av sin rådgivare för investeringar som fastigheter eller alternativa investeringar.

Investerare hanterar mer än hälften av sina tillgångar utan inmatning från en finansiell rådgivare. Bara 16% av sina tillgångar kontrolleras helt av en rådgivare. De som använder en rabattmäklare kontrollerar mer än tre fjärdedelar av sina tillgångar utan hjälp av en rådgivare, medan investerare som använder en RIA tillåter en rådgivare att hantera 32% av sina tillgångar utan inmatning från sig själva.

• Mer än hälften av investerarna vill se större avkastning på sina investeringar och nästan en fjärdedel vill ha lägre avgifter eller lägre kostnadsprodukter.
• Investerare som använder en oberoende planerare, RIA, fullmäklare eller investeringschef är mest nöjda med sin rådgivare, medan de som använder en rabattmäklare eller fondföretagsrepresentant är mycket mindre nöjda.
• En majoritet (80%) av investerare har varit med sin primära rådgivare i minst tre år och mer än 40% i minst 10 år. Trettio procent som använder fullservice mäklare har varit med sin rådgivare i 15 år eller mer.
• Minst två tredjedelar av investerare som använder en RIA, oberoende finansiell planerare eller fullmäklare har hänvisat sin rådgivare till någon de känner till. Endast en tredjedel som använder en fondföretagsrepresentant har gjort detsamma.
• Bottom Line
• Rikta investerare har särskilda egenskaper som bestämmer vilken typ av rådgivare de väljer. Rådgivare som vill attrahera kunder som inte är typiskt i lägret bör överväga att bygga tjänster i sina rutiner som vädjar till dem. (För relaterad läsning, se:

Välhavande kunder: Hur rådgivare kan få mer av dem.

)