Den extremt välbärgade, som kallas ultrahöga nätverksvärda individer (UHNWI), utgör en grupp människor som har en nettovärde på minst 30 miljoner dollar. Dessa individers nettovärde består av aktier i privata och offentliga företag, fastighetsinvesteringar och personliga investeringar, såsom konst, flygplan och bilar.

När människor med lägre nettovärden tittar på dessa UHNWI, tror många av dem att nyckeln till att bli extremt välbärgade lögner i någon form av hemlig investeringsstrategi. Detta är dock inte normalt fallet. Istället förstår UHNWI grunderna att ha sina pengar för dem och förstå hur man tar beräknade risker.

Med Warren Buffetts ord är nummer ett investeringsregel att inte förlora pengar. UHNWIs är inte mystiker, och de har inte djupa investeringshemligheter. I stället vet de vilka enkla investeringsfel som ska undvikas. Faktum är att många av dessa misstag är allmänt kännedom, även bland investerare som inte är särskilt rika.

1. Beslutar att investera endast i USA och EU

Medan utvecklade länder som Förenta staterna och de inom Europeiska unionen menas att erbjuda mest investeringssäkerhet är det inte nödvändigtvis fallet. Med den senaste höga risken i EU ser UHNWI för närvarande utöver USA och EU för investeringar.

Medan många investerare hellre vill hålla sig till investeringar i industriländer i västvärlden har UHNWI sätter sina synpunkter på gränser och tillväxtmarknader. Några av de bästa länderna som de mest rika investerar i är Indonesien, Chile och Singapore. Självklart bör enskilda investerare göra egen forskning på tillväxtmarknader och bestämma om de passar in i sina investeringsportföljer och deras övergripande investeringsstrategier.

2. Välja att investera endast i immateriella tillgångar

När folk tänker på investerings- och investeringsstrategier, kommer aktier och obligationer normalt att komma i åtanke. Oavsett om detta beror på högre likviditet eller ett lägre pris för införsel betyder det inte att dessa typer av investeringar alltid är de bästa.

Istället förstår UHNWI värdet av fysiska tillgångar, och de fördelar sina pengar i enlighet därmed. Ultra-rika individer investerar i sådana tillgångar som privat och kommersiell fastighet, mark, guld och jämn konst. Fastigheter fortsätter att vara en populär tillgångsklass i sina portföljer för att balansera volatiliteten i aktierna. Även om det är viktigt att investera i dessa fysiska tillgångar, skrämmer de ofta bort mindre investerare på grund av bristen på likviditet och det högre investeringspriset.

Enligt den ultimata riken är ägande i illikvida tillgångar, särskilt de som är okorrelerade med marknaden, fördelaktiga för någon investeringsportfölj.Dessa tillgångar är inte mottagliga för marknadsväxlingar, och de betalar ut på lång sikt. Till exempel har Yales kapitalfond genomfört en strategi som innehåller okorrelerade fysiska tillgångar och har återgått i genomsnitt på 8,1% per år under det senaste decenniet.

3. Tilldela 100% av investeringarna till de offentliga marknaderna

UHNWI förstår att reell förmögenhet genereras på de privata marknaderna snarare än på den offentliga eller gemensamma marknaden. De ultra-rika kan få mycket av sin ursprungliga rikedom från privata företag, ofta genom direkt företagsägarskap eller som en ängelinvesterare i private equity.

Mitt Romney kunde växa sitt individuella pensionskonto (IRA) till över 100 miljoner dollar genom att investera i private equity. Dessutom använder topputlåning, som de som körs i Yale och Stanford, private equity-investeringar för att generera hög avkastning och lägga till fondernas diversifiering.

4. Uppehåll med Joneses

Många mindre investerare tittar ständigt på vad deras kamrater gör, och de försöker matcha eller slå sina investeringsstrategier. Att bli inte upptagen i denna typ av konkurrens är dock avgörande för att bygga upp personliga rikedomar.

Den extremt rika vet detta och de fastställer personliga investeringsmål och långsiktiga investeringsstrategier innan de fattar investeringsbeslut. UHNWIs föreställer var de vill vara på fem, tio eller tjugo år och därutöver. Och de följer en investeringsstrategi som kommer att få dem där. I stället för att försöka chase tävlingen eller bli rädd från den oundvikliga ekonomiska nedgången, fortsätter de kursen.

Vidare är de extremt rika mycket goda att inte jämföra deras rikedom med andra individer. Detta är en fälla som många icke-rika människor hamnar i. UHNWIs avger önskan att köpa en Lexus bara för att deras grannar köper Lexuses. Istället investerar de pengar de måste förena sina avkastningar. Sedan, när de har nått sin önskade nivå av rikedom, kan de betala ut och köpa leksakerna de vill ha.

5. Underlåtenhet att återupprätta en personlig portfölj

Finansiell läskunnighet är ett stort problem i Amerika, men alla borde förstå att de ska balansera sina portföljer, åtminstone om de har en. Genom konsekvent ombalansering kan investerare se till att deras portföljer förblir tillräckligt diversifierade och proportionellt tilldelade. Men även om vissa investerare har särskilda fördelningsmål, följer de ofta inte upp med ombalansering, så att deras portföljer kan skjuta för långt på ett eller annat sätt.

För de ultra-rika är ombalansering en nödvändighet. De kan genomföra denna ombalansering varje månad, varje vecka eller till och med dagligen, men alla UHNWIs balanserar sina portföljer regelbundet. För de personer som inte har tid att balansera eller pengar att betala någon för att göra det är det möjligt att sätta ombalansparametrar med värdepappersföretag baserat på tillgångspriser.

6. Utesluta en sparstrategi från en finansiell plan

Investering är nummer-ett sätt att bli extremt rik, men många människor glömmer vikten av en sparstrategi.UHNWIs, å andra sidan, förstår att en finansiell plan är en dubbel strategi: investera klokt och spara klokt.

På så sätt kan de extremt rika fokusera på att öka sina kassaflöden och minska sina kassaflöden, vilket ökar deras övergripande rikedom. Medan det kanske inte är vanligt att tänka på de extremt rika som sparare, vet UHNWI att lever under deras medel från dag ett kommer att tillåta dem att uppnå sin önskade nivå av rikedom på kortare tid.