Finansiella rådgivare som söker professionellt stöd utanför sina egna företag kan ansluta sig till en eller flera av flera viktiga organisationer som syftar till att främja finansiell planering i olika kapaciteter, såsom avgiftsbaserad planering, generell finansiell tjänster och försäkringsförsäljning. Även om det inte är nödvändigt att ansluta sig till dem, kommer medlemskap i varje större förening med flera fördelar som kan hjälpa rådgivare att odla sin praxis. En uppdelning av de stora finansiella planeringsrelaterade organisationerna omfattar följande grupper:

- 9 ->

Finansplaneringsföreningen (FPA) - Denna grupp anser sig vara den slutgiltiga föreningen för utövare av certifierad finansiell planering. Grundades år 2000 genom en sammanslagning av Institutet för certifierade finansiella planerare (ICFP) och Internationella föreningen för finansiell planering (IAFP), är den avsedd för att främja den gemensamma fiskeripolitiken och det ekonomiska planeringsbranschen som helhet. FPA lanserade en ny webbplats för konsumenter som är utformad för att utbilda användare om värdet av finansiell planering och hur det kan gynna dem. Webbplatsen har flera interaktiva verktyg, inklusive tutorials, artiklar och annan litteratur, podcaster, en sökmotor för finansiella planerare och mycket mer.

Professionella medlemmar har tillgång till ett flertal fördelar och verktyg som kan hjälpa dem att växa sina företag och bli bättre rådgivare. Denna grupp skapade också det nationella planeringsstödcentret i kölvattnet av attacken den 9/11, där FPA-medlemmar tillhandahåller ekonomisk ekonomisk planering till offer för terrorattacker och andra typer av katastrofer. (För mer, se: Varför finansiella rådgivare behöver tjäna CFP-märket .)

- 9 ->

Försäkrings- och finansrådgivare (NAIFA) - Grundades 1890 och är idag den äldsta professionella finansiella rådgivande föreningen idag. NAIFA nyligen firade sin 125 ^th födelsedag och är inriktad på att tillhandahålla försäkringspersonal, gynnar specialister och finansiella rådgivare med professionellt och lagstiftningsstöd. Denna organisation erkänner den viktiga roll som försäkring spelar i finansiell planering och syftar till att förbättra försäkringsbranschen genom att främja etiskt beteende bland medlemmarna och hjälpa sina medlemmar att förbättra sina kunskaper och utbildningsnivå i verksamheten. (För mer, se: Introduktion till finansiella planeringsorganisationer .)

National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) - Till skillnad från FPA eller NAIFA, som båda arbeta med flera olika typer av rådgivare som använder olika typer av plattformar som mäklare, oberoende marknadsorganisationer eller registrerade investeringsrådgivande företag (RIA), NAPFA skapades enbart till förmån för finansiella planerare som tar ut en avgift för planeringstjänster och får ingen provisioner av något slag.

Professional credentials som CFP eller Chartered Life Underwriter (CLU) krävs inte för medlemskap, men medlemmarna är skyldiga att årligen underteckna och lova en strikt förvaltningsed. Det finns också en etisk kod som kräver fullständig avslöjande av eventuella intressekonflikter för kunderna. NAPFA har också en webbplats laddad med verktyg och resursmedlemsrådgivare som ser ut att växa sina företag och konsumenter som söker en avgiftsbaserad rådgivare.

Fackföreningen för finansiell tjänstepersonal - Den näst äldsta finansiella tjänstesammanslutningen grundades 1928 av den amerikanska högskolans första examensklass i Bryn Mawr, Pennsylvania. Idag har det över 11 000 medlemmar i 150 kapitel rikstäckande. Denna grupp är den enda som kräver att alla medlemmar har antingen en nuvarande behörighet, såsom CFP, CLU eller Chartered Financial Consultant (ChFC). Det har också en kod för professionellt beteende samt ett uttalande om mångfald. (För mer, se: CFP, CLU eller ChFC - vilket är bäst? )

Bottom Line

Även om dessa fyra organisationer inte är de enda föreningarna som är tillgängliga för finansiella tjänster, är bland de mest respekterade och kända inom branschen idag. Var och en av dem har lokala kapitel som regelbundet möter och sponsrar lokala aktiviteter. För att hitta ett kapitel nära dig, besök varje förenings webbplats för mer information. (För mer, se: Varför den bästa finansiella rådgivaren kan vara dig .)