Håll alltid handelsbekräftelser för dina investeringar, inklusive de som är skattefria, eftersom det finns några fall där du kan vara skyldig att skatta på en försäljning eller distribution. Skattefria obligationer är endast befriade från skatt på ränteintäkter, medan vinster vid försäljning av ett obligationslån är föremål för skatter. Om du inte förvärvade obligationen efter den 1 januari 2014, kan det finansiella institut som innehar ditt obligationslån inte ha den ursprungliga kostnaden för ditt obligation, och det är inte obligatoriskt att få denna information. Om du säljer din skattefria obligation för en vinst, kommer du förmodligen att vara skyldig att betala skatt, och du måste veta din ursprungliga kostnadsbas för att noggrant beräkna skatterna.
Samla in följande information för att korrekt rapportera vinsten: inköpsdatum; originalkostnad, och viktigast av allt, om det köptes till ett premie eller en rabatt; och det datum du sålde obligationen. Skattereglerna har ändrats flera gånger under åren, vilket gör datumet för det ursprungliga köpet väldigt viktigt för att bestämma typen och mängden skatt som är skyldig. Därefter behöver du den ursprungliga inköpspriset för att avgöra om obligationen köptes på rabatt, premium eller par. Om obligationen köpts till ett premie, kräver skatteregler att du amorterar premien. Hur du beräknar avskrivningar beror också på hur lång tid du ägde på obligationen och huruvida du sålde obligationen före dess löptid. Således måste du ha exakt information om det datum du ursprungligen köpt och sålde obligationen.
Vart ska jag hålla mina betalningsbesparingar?
När du sparar för en betalning, var ska du behålla dina pengar. En bank? Aktiemarknaden? Allt beror på din tidslinje.
Jag är en lärare i ett folkeskolsystem och jag don ' Jag har för närvarande en 403 (b) plan, men jag har lite pengar i en Roth IRA och även en självstyrd IRA. Kan jag rulla mina IRA-medel i en nyöppnad 403 (b) plan, eftersom jag för närvarande är anställd av skolan s
Om du etablerar ett 403 (b) konto enligt skolans 403 (b) plan, du kan rulla de traditionella IRA-tillgångarna till 403 (b) -kontot. Som du kanske vet kan övergången från traditionell IRA till 403 (b) inte inkludera belopp eller belopp som motsvarar nödvändiga minsta utdelningar.
Jag är en första hemköpare. Om jag tar en fördelning från min 401 (k) för att köpa mark och ett hus, måste jag betala ett straff på denna distribution? Vilken typ av blankett ska jag också fila med mina skatter och visa IRS att $ 10.000 gick mot en ho
Som du kanske redan vet, du måste uppfylla vissa krav som beskrivs i 401 (k ) planera dokument, anses vara berättigat att få en fördelning från planen. Din arbetsgivare eller planadministratör ger dig en lista med kraven. Belopp som dras tillbaka från din 401 (k) plan och används för köp av ditt hem kommer att bli föremål för inkomstskatt och en 10% tidig fördelning.