En MarketWatchartikel som publicerades den 11 maj 2016 jämför jämförelsevattnen för babyboomers mot tusenåriga. Millennials föredrar investeringar i högväxande teknik och innovationsbaserade företag, medan de åldrande babyboomarna föredrar att investera i konservativa äldre blue-chip-företag och hälso-och sjukvårdsföretag, eftersom fler av dem närmar sig pensionering. Men jämförelse av baby boomers portföljer till millennials är jämförbar med att jämföra äpplen med apelsiner. Baby boomers är mer diversifierade med sina portföljer, som täcker ett bredare utbud av tillgångsklasser; årtusenden är fortfarande inriktade mot mestadels kontanter och aktier, medan de alltmer gravitating mot robo-rådgivare.

Baby Boomer Advantage

De beräknade 77 miljoner amerikanerna födda mellan 1946 och 1964 representerar baby boomer generation. Namnet härleddes från den massiva spetsen i födelsetal efter andra världskriget, och år 2016 finns det fortfarande 75 miljoner aktiva babyboomers i arbetskraften. Den genomsnittliga babyboomerportföljen är större än den genomsnittliga årtusendenens portfölj. Extra tid i arbetskraften är naturligtvis den främsta orsaken till detta, eftersom babyboomers har mer tid, rikedom och möjlighet att samla tillgångar. Det är också värt att notera att Dow Jones Industrial Average (DJIA) steg från 191 till 766 under födelseperioderna för baby boomer från 2 januari 1946 till 2 januari 1964. Antag att den genomsnittliga barnboomer började investera vid 20 års ålder , detta placerar utgångspunkten från 1966 till 1984, och DJIA steg från 785 till 1, 211 under den perioden. Baby boomers hade fördelen av att se sina första investeringsår skörda kapital appreciering.

Millennial Detriment

Århundrade generationen föddes mellan 1982 och 2004. Millennials var generationen för att upptäcka persondatorn och internet. Även om babyboomers har upplevt 13 björnmarknader sedan 1946, jämfört med sex björnmarknader sedan 1982 i tusenårsåldern, hade boomerna den fördelen att en mycket billigare marknad började dämpa sina försäljningar. Den äldsta 20-åriga babyboomer började investera 1984 med en DJIA på 1, 211. Jämför det med en 20-årig tusenårig som började investera 2008 med en DJIA kl 12, 800 rätt vid björnens klippa marknadsföra. Fastighetsbubblan och den globala finansiella smältningen föranledde DJIA att sjunka till en låg av 6, 443. Detta motsvarar en negativ 51% förlust för magen för 20-åriga tusenåriga som bara började investera jämfört med över 600% kumulativ vinst som barnboomaren fortfarande skulle ha på grund av den tidigare utgångspunkten.

Portföljjämförelse

Köp-och-håll-strategin fungerade för babyboomersna men sköt de tusenåriga som köpt in under teknik och bostadsbubblor.Detta är roten till det märkbart mindre deltagandet av årtusenden med mindre konton än barnboomarna. De mindre kontona drar nytta av de billigare avgifter som tas ut av robo-rådgivare, vilka är algoritmbaserade förvaltare av förvaltningsstöd. Detta förklarar varför tusenåriga fortsätter att gravida mot denna typ av rådgivning. Bottenlinjen är årtusenden har blivit brända genom två stora bubblor sedan 2000 och förbli försiktiga och begränsade i valet av investeringsaktiva klasser.

Diversifiering och erfarenhet

Babyboomers har mer välutrustade portföljer med högre diversifiering av tillgångar som sträcker sig från lager till fastigheter, räntebärande instrument som statsobligationer, högavkastningsaktier och ädelmetaller. De har upplevt den sammanslagna kumulativa effekten av en diversifierad balanserad portfölj, medan årtusenden har haft en tarmskärande ritt på en relativt kort tid. Babyboomers har haft lyx på upp till 35 års huvudstart för att uppleva topp- och dalcyklerna i olika finansiella instrument och tillgångsklasser, vilket förbättrar deras risk tolerans med solida kuddar av vinst.