När du är på väg att bli börsmäklare eller mäklare och arbetar i den aktiva handelsbranschen måste du vara beredd att göra det bra på din 63-examen, en tentamen som administreras av Nordamerikanska Securities Administrators Association.
Var noga med att anlända 30 minuter tidigt på ditt schemalagda testcenter. Denna extra tid är nödvändig för att slutföra registreringsprocessen. Ta med ett giltigt, utfärdat ID-kort med en bild och en signatur, plus en bild som ett fotografi eller ett palmutskrift. Du behöver denna identifiering för centrumets inloggningslogg.
Testcentret ska ge dig skrappapper, grundläggande elektroniska miniräknare, torra rader och torra rader. Om tentamen innehåller diagram, diagram eller tabeller, får du en utställning för enkel referens. Alla dessa levererade leveranser måste returneras efter avslutad tentamen. Du får inte hämta några referensmaterial med dig. om du gör det kan det leda till påföljder. Att ta med böcker, dokumentväskor, ryggsäckar och anteckningar i testlabbet är inte tillåtet.
Tentamen kan avbrytas eller fördröjas om vädret är tillräckligt stort, men du måste ringa ditt testcenter för att bekräfta avbokning eller fördröjning. Sena ankomster får prova men kan behöva göra det inom den återstående tiden. Om du är obekväma tar testet inom kort tid, kommer FINRA sannolikt att betala dig en sen avgift, och det är möjligt att du kanske behöver betala en helt ny anmälningsavgift för att omplanera din examen.
Jag har gått igenom Serie 63 och FINRA Serie 7, men vill bli licensierad som investeringsrådgivare. Ska jag ta Serie 65 eller Serie 66?
Blir en investeringsrådgivare representant kräver mer undersökning än att bara ta examen i FINRA Serie 63. Se vilka examenkrav du behöver.
Jag har en KSOP genom min arbetsgivare att jag har investerat 100% i aktiebolag. Jag är nu oroad över att jag inte är diversifierad och skulle vilja flytta från aktiebolag och till fonder. Är det tillåtet med de medel jag har bidragit till kontot?
För att vara säker på dina alternativ, är det bäst att kolla sammanfattningsplanbeskrivningen (SPD) för planen. Alternativen kan variera för olika planer. Detta bör innehålla en förklaring av reglerna, inklusive diversifieringsalternativ. Om du har online tillgång till ditt KSOP-konto kan du också ha online-åtkomst till din planens SPD.
Jag håller på att gå i pension. Om jag betalar av min hypotekslån med efter skatt som jag har sparat, kan jag spara 6,5%. Ska jag göra det här?
Bara du och din ekonomiska rådgivare, familj, revisor, etc. kan svara på "ska jag?" fråga eftersom det finns många fler faktorer som inte ligger i de antaganden du inkluderade, och många av dem relaterar till din egen känsla av tarmar. Det skulle vara lätt om man betalade en inteckning var bara en annan investering.