Innehållsförteckning:
- Hur man diversifierar
- En populär diversifieringsstrategi
- När Retail passar
- Genom att ha sju diskreta segment tillåter detaljhandeln att diversifiera inom en enda sektor. Investeringsval inom detaljhandeln är så olika som byggmaterial, livsmedelsbutiker och e-handel.
Diversifiering är en portföljhanteringsteknik som skyddar en investerares portfölj från effekterna av en krasch inom en enda sektor genom att sprida investeringspengar i många branscher. Till exempel, de investerare vars portföljer bestod nästan uteslutande av dot-coms i slutet av 1990-talet drabbades av förödelse i mars 2000 när den här industrin imploded. Om dessa investerare var diversifierade hade dot-coms endast inneburit en liten andel av sina portföljer, och de kunde ha avvärjd ekonomisk förstörelse.
Hur man diversifierar
Diversifiering innebär två steg. Den första är att bestämma hur mycket portföljutrymme som ska tilldelas hög tillväxt, sektorer med måttlig tillväxt, genomsnittliga sektorer, icke-cykliska sektorer och kontracykliska sektorer. Nästa är att ta reda på vilka sektorer inom dessa kategorier som passar bäst.
En populär diversifieringsstrategi
En populär diversifieringsstrategi är klockkurvan. Genomsnittliga sektorer - de som spårar den bredare marknaden nära - utgör huvuddelen av portföljen. Därefter utgör moderata tillväxt och icke-cykliska sektorer mindre bitar, medan ännu mindre anslag går till högvuxna och kontracykliska sektorer.
När Retail passar
Retail segmenten har en genomsnittlig beta mellan 1 och 1. 25. Detta gör det till en måttlig tillväxt sektor - mer volatil än den bredare marknaden men inte bland de mest aggressiva investeringarna sektorer, till exempel tech startups.
Med klockkurvstrategin kräver moderata tillväxtsektorer vanligtvis 10 till 20% av en investerares portfölj. Detaljhandel är ett populärt val inom dessa måttliga tillväxtsektorer.
Detaljhandel är en långvarig sektor som innehåller många affärer som konsumenterna lita på under goda tider och dåliga, som de som säljer hushållsartiklar och nödvändigheter. Även vid låga marknader, när moderata tillväxtsektorer verkar sämre än den bredare marknaden, är detaljhandeln isolerad från några av de stora förluster som andra sektorer upplever när verksamheten går helt torr under lågkonjunkturer.Genom att ha sju diskreta segment tillåter detaljhandeln att diversifiera inom en enda sektor. Investeringsval inom detaljhandeln är så olika som byggmaterial, livsmedelsbutiker och e-handel.
Vilken procentandel av en diversifierad portfölj ska utsättas för banksektorn?
Bestämmer hur investeringsstil påverkar hur mycket av en diversifierad portfölj som ska ägnas åt banksektorn, kännetecknad av låg tillväxt men låg risk.
Vilken procentandel av en diversifierad portfölj ska utsättas för flygindustrin?
Lär dig hur en investerares individuella investeringsstil bestämmer hur mycket av hans diversifierade portfölj som ska exponeras för flygindustrin.
Vilken procentandel av en diversifierad portfölj ska utsättas för internetbranschen?
Lära sig hur investerare använder sin tolerans för risk för att bestämma hur mycket av en diversifierad portfölj som ska ägnas åt Internet-sektorn.