Det snabba svaret på denna fråga är att en portfölj är en samling av aktier, obligationer och / eller andra investeringsmedel. En portfölj kan ägas av en individ, en grupp människor eller ett företag och det kan bestå av ett antal olika typer av investeringar (som de ägs av enskilda investerare) eller hundratals olika investeringar (som de som ägs av fonder , pensioner och stora företag). I stället för något fysiskt som en portfölj, som du kan bära runt, är portföljen ett abstrakt koncept och ett elegant sätt att beteckna något som egentligen inte är så kompakt.
Ett sätt att förstå hur investerare använder termen för att hänvisa till summan av de tillgångar de äger är att rita en jämförelse mellan en portfölj och ditt kontor på jobbet. Du kan beskriva ditt kontor på andra sätt på två sätt:
- Du kan referera till den konventionella betydelsen av "office", vilket betyder "det här är det rum där jag får jobb och håller några av mina arbetsrelaterade saker." När du anger den här beskrivningen innebär kontors övergripande idé alla föremål som finns i den.
- Du kan lista varje enskilt element som komponerar ditt kontor. Till exempel: "Det här är de fyra gipsmurarna som bildar en kvadrat runt mitt skrivbord. Det här är min dator, mitt arkivskåp, mitt helgedom till Elvis …" och så vidare. När du ger den här beskrivningen bygger du upp tanken på kontoret genom att presentera dess komponenter.
När man diskuterar en portfölj använder investerare den första metoden för summering - det vill säga att få en snabb bild av hur mycket alla tillgångar de äger är värda. Så som investerare kan du säga, "Min portfölj [alla mina investeringar tillsammans] har ökat i värde i år." Det betyder inte att alla dina investeringar gick upp i värde. det betyder att medelvärdet av alla dina investeringar ökat. Om du valde det andra sättet att beskriva dina tillgångar skulle du behöva säga: "Mina 200 aktier i GE föll 10% till 33 $. 20, men de kompenseras av ökningen med 15% av mina 400 Microsoft-aktier …" , en portfölj är ett sätt att tänka på värdet av en större grupp av tillgångar som hör till en enhet.
För att lära dig mer om grunderna för aktier, vänligen se handboken för grundläggande grunder.
Jag är en lärare i ett folkeskolsystem och jag don ' Jag har för närvarande en 403 (b) plan, men jag har lite pengar i en Roth IRA och även en självstyrd IRA. Kan jag rulla mina IRA-medel i en nyöppnad 403 (b) plan, eftersom jag för närvarande är anställd av skolan s
Om du etablerar ett 403 (b) konto enligt skolans 403 (b) plan, du kan rulla de traditionella IRA-tillgångarna till 403 (b) -kontot. Som du kanske vet kan övergången från traditionell IRA till 403 (b) inte inkludera belopp eller belopp som motsvarar nödvändiga minsta utdelningar.
Jag har bara $ 500 att investera, är jag begränsad till att bara köpa öre aktier?
En investering på $ 500 är en investering på $ 500, oavsett hur många aktier du köper eller hur hög aktiekursen är.
Jag håller på att gå i pension. Om jag betalar av min hypotekslån med efter skatt som jag har sparat, kan jag spara 6,5%. Ska jag göra det här?
Bara du och din ekonomiska rådgivare, familj, revisor, etc. kan svara på "ska jag?" fråga eftersom det finns många fler faktorer som inte ligger i de antaganden du inkluderade, och många av dem relaterar till din egen känsla av tarmar. Det skulle vara lätt om man betalade en inteckning var bara en annan investering.