Vanguard Target Retirement 2050 Fund ("VFIFX") är en måldatumportfölj som anpassar sin underliggande tillgångsallokering över tiden. Den minskar gradvis exponeringen för aktier och ökar exponeringen för obligationer som måldatum 2050 närmar sig. Utdelad mot individer som går i pension mellan 2048 och 2052, innehar fonden cirka 90% av de totala fondförmögenheten i aktier och 10% i obligationer. Kostnadsgraden är 0. 16% och den minsta inledningsinvesteringen är $ 1 000. Per den 29 februari 2016 var de totala fondens nettotillgångar $ 7. 8 miljarder. I slutet av februari hölls knappt 40% av nettotillgångarna i utländska bolag. Fonden hade en års förlust på 3,1%, men det hade en genomsnittlig avkastning på tre år på 7,09% och en genomsnittlig avkastning på fem år på 7,26%. Fastän fondens räkenskapsår slutar i september, bryter denna prestationsanalys ned fondens tidigare avkastning per kvartal, som börjar i början av kalenderåret, för att återspegla det typiska bokslutsåret för de underliggande investeringarna.

Januari till och med mars

Vanguard Target Pension 2050-fonden hade en förlust för var och en av de tre senaste åren i januari. Senast förlorade den 4,9% i januari 2016. Även om den minsta förlusten var 1,5% var de tre förlusterna de största förlusterna under de första fyra månaderna av kalenderåret de senaste fem åren. Fonden hade konsekutiva vinster i januari på minst 4,3% 2012 och 2013. Det redovisade en vinst i varje år från 2011 till 2015. Denna streck bröts med en -0. 8% avkastning år 2016. Fyra av dessa fem vinster var minst 3%. Fonden hade också en vinst på fyra av de senaste fem åren i mars. Den enda outlieren var en minskning med 1% år 2015. Endast en av dessa vinster översteg 2,8%. Från 2011 till 2013 var det ingen förlust i någon av dessa tre månader.

april till juni

Vanguard Target Pension 2050-fonden hade en vinst på fyra av de senaste fem åren i april. Men den högsta av dessa inträffade för fem år sedan 2011, när den ökade 3,4%. Sedan dess har ingen vinst överskridit 2,2%. Den enda förlusten i april var 0,8% förlust under 2012. Den hade en vinst på tre på varandra följande år i maj. Endast en av dessa var större än 0,6%. Faktum är att den också hade sin näst värsta månad de senaste fem åren i maj, då den sjönk med 6,8% 2012. Fonden växlade mellan en vinst och en förlust i juni under de senaste fem åren. Var och en av de senaste fyra förändringarna har varit minst 2%, med det största draget med 4,1% ökning av substansvärdet i juni 2012.

juli till september

Vanguard Target Retirement 2050-fonden hade en vinst på tre av de senaste fyra åren i juli.Medan vinsten 2013 var 4,7% var de andra två under denna period mindre än 1%. Den hade en förlust på tre av de senaste fem åren i augusti. Var och en av dessa förluster var minst 2,3%, varav två var större än 5,8%. September hade på varandra följande år med förluster på minst 2,8%. Men dessa föregicks av två på varandra följande år med en vinst på minst 2,6%. Fondens enda värsta månad inträffade i september 2011, då den sjönk 8,1%.

Oktober till december

Vanguard Target Pension 2050 Fundens bästa månad under de senaste fem åren var oktober. År 2011 hade den sin bästa månad under det senaste halvtioåret genom att lägga en vinst på 10%. Två av de tre vinsterna sedan dess har varit minst 3 6%. Fondens enda oktoberförlust var 0,9% år 2012. Den hade en vinst på minst 1% varje november från 2012 till 2014. Denna streck snettades med en förlust på 0,2% år 2015. Fonden hade en förlust i fyra av de senaste fem åren i december och tre av dessa förluster var minst 2,3%. Utöver detta var den enda vinsten i december under de senaste fem åren en ökning med 0,1% 2013.