Kunderna förväntar sig idag att proffs som hanterar känslig information som skatter, finansiella dokument och annan personlig information ska ha en säker, webbaserad plats för att kommunicera och där kunderna kan hålla sig uppdaterade med sina kontoaktiviteter . Värdet av en sådan webbplats är att underlätta bättre kommunikation mellan rådgivaren och kunden. Ju lättare portalen är att komma åt och använda, ju bättre är kunden / leverantörens interaktion.

Så vad är fördelarna med en kundwebbplatsportal och hur ska rådgivare skapa och underhålla en? Läs vidare för några tips. (För ytterligare läsning, se: 3 digitala plattformar FA ska behålla sin radar. )

Förvärv och behållning av klienter

En väldesignad, välförverklig kundportal ger rådgivare ett sätt att skilja själva från tävlingen. En lättillgänglig portal märker rådgivaren som aktuell och framåtriktad och, som med många rådgivare som har tagit sig tid att lära sig om och investera i ny teknik, kan öka uppfattningen av rådgivarens värde.

Tänk på alternativet: Skulle klienter vara glada att ta hand om en rådgivare som använder en klumpig grundskola? Antagligen inte. Det är sunt förnuft att en ren webbportal kommer att endear dig och din organisation till dina kunder. Lyckligare kunder leder i allmänhet till större behållning och hänvisningar.

Hur kunderna får nytta

En kunnig kundportal går utöver en företagswebbplats. Du kan köpa en off-the-shelf modell eller ha en designad anpassad. Innan du bygger din portal, bestäm vad du och dina kunder behöver.

Först bestämmer du hur och vad det ska användas till. En portal ger användarna snabb tillgång till alla sina konton på ett ställe. Det kan länka till en rad användbara rapporter som aktuell innehav, kostnadsbas, interna avkastning, tillgångsallokering och mer. Genom att ge kunderna ytterligare tillstånd att lägga till och hantera sina egna konton kan du frigöra tid för andra viktiga aktiviteter.

Delningsfunktionen ger rådgivare, klient och betrodda partner tillgång till alla eller delar av portalen. Denna åtkomst underlättar bättre kommunikation mellan kunden och hans eller hennes närstående förtroende och rådgivare.

Kontoaggregation skapar en enda portal för kunden, rådgivaren och andra för att se alla konton och innehav som hålls hos olika mäklare via en lins. Kunderna har ett fågelperspektiv av alla sina fond, aktier, obligationer och alternativa innehav. (För relaterad läsning, se: Vilka rådgivare kan lära av Robo-Advisors. )

Utanför det egna eller anpassningsbaserade?

Skapa en egen kundportal kräver kostsam back-end-programmering. En fördel med en hyllprodukt är att du betalar lägre inrättnings- och underhållsavgifter, men det finns mycket mindre utrymme och möjlighet att anpassa den precis som du vill.Ändå är någon lösning bättre än ingen i teknikens kunniga investerare. Dessutom tillåter vissa boxed-lösningar dig att tweak webbplatsen något för att bättre möta företagets behov.

En från-scratch-utvecklad webbsida kommer att vara mycket dyrare i förskott. Fördelen är att du kan designa ett system som passar just dina behov. Det skulle innehålla delar som skiljer sig från ditt företag, vilket ytterligare skiljer ditt varumärke från sina konkurrenter. Detta kan vara ett alternativ för yngre metoder med mindre kapital att fördela till teknik.

Ett tredje alternativ du kan överväga är att samarbeta med ett oberoende mäklare / återförsäljarnätverk, RIA-nätverk eller större företag. Genom att ansluta sig till andra kommer tekniken investeringen sannolikt att delas. Men som med alla partnerskap är det viktigt att du vet om den andra spelaren och se till att fördelarna överväger kostnaderna för att gå samman. (För andra viktiga tekniska ämnen, se: Så här förbereder du din teknik för att följa reglerna för fiduciary rule och Rådgivare: Hur man arbetar med sociala medier för dig. )

Bottom Line < I dagens konkurrensutsatta marknad är samtal om teknik av yttersta vikt. Om du inte redan har en interaktiv klientwebbplats, behöver du en för att kunna tävla. Om du redan är ombord, se till att den betjänar kundens behov. Fyll i din due diligence-forskning för att hitta en lösning som passar din företagsbudget och vad dina kunder letar efter. (För relaterad läsning, se:

Hur rådgivare kan podcast sin väg till fler kunder. )