Portföljrebalanseringsprogrammet har snabbt övergått från en bra att ha till ett behov för finansiell rådgivare. Antalet rådgivare med hjälp av ombalanseringsprogram hoppade från bara 39. 4% 2013 till 62. 7% 2015, enligt Financial Planning. Det finns ett antal faktorer som spelar bakom den snabba ökningen, men i huvudsak är det att finansiell rådgivare behöver utnyttja tekniken för att behålla sin konkurrenskraft i branschen. I den här artikeln tar vi en titt på vilken återbalanseringsprogramvara som är, vilken av de mest populära rebalanseringsprogrammen på marknaden, och varför finansiella rådgivare bör börja använda det snarare än senare.

Varför automatisera ombalansering?

Rebalanseringsprogrammet hjälper finansiella rådgivare automatiskt att fastställa förändringar i portföljtilldelningar över tiden. Naturligtvis är dessa förändringar nödvändiga för att hålla en kunds portfölj i linje med deras risk toleransnivåer och andra krav. En kund kanske vill vara 20% i obligationer och 80% i aktier, men en tjurmarknad i aktier kan driva anslag nära 90%. Rebalansering är nödvändig för att återställa portföljen över tiden för att vara närmare en 80/20 mix. (För mer, se: Tips för att bedöma kundens risk tolerans .)

Förutom att förbättra riskhanteringen hjälper portföljrebalanseringsprogrammet till att minska den tid en finansiell rådgivare spenderar manuellt för att göra dessa justeringar. Tidsbesparingarna är särskilt akuta när förvaltade tillgångar överstiger 100 miljoner dollar, vilket förmodligen är att fler än 60% av de större rådgivarna använder sådana mjukvarulösningar. Men även med färre tillgångar som hanteras kan tidsbesparingarna vara betydande och värda att överväga.

Rebalanseringsprogram kan hjälpa både att förbättra kundservice och effektivisering för att frigöra tid för tillväxtrelaterade uppgifter som marknadsföring. Genom att göra så kan finansiella rådgivare som utnyttjar dessa mjukvarulösningar få en betydande kant över konkurrensen. I synnerhet yngre rådgivare har använt ombalanseringsprogram till deras fördel, med cirka 62. 7% av dem använder det jämfört med 53. 4% av alla rådgivare, enligt Financial Planning undersökning. (För mer, se: Hur tekniken hjälper finansiella rådgivare .)

Mest populära lösningar

Det finns många olika portföljrebalanslösningar på marknaden beroende på kundbasens behov. Inträdeslösningar hjälper till att balansera en portfölj mellan tillgångsklasser på ett konto eller på kundnivå. Å andra sidan kan avancerade lösningar optimera för skatter och lokaler på hushållsnivå för att skapa bästa prestanda. Det rätta valet beror till stor del på en finansiell rådgivares behov och kundbasdemografi.

Morningstar Inc. (MORN MORNMorningstar Inc87. 23 + 0. 14% Skapat med Highstock 4. 2. 6 ) är den ledande introduktionsnivålösningen som tillhandahåller grundläggande rebalanseringsverktyg, medan Envestnet är En annan populär lösning som används av rådgivare. I den högre delen är iRebal marknadsledande med närmare 10% marknadsandel följt av företag som Tamarac. Morningstars köp av Total Rebalance Expert har dock hjälpt till att utveckla mer avancerade funktioner, vilket kan översättas till att fånga en större andel av den marknaden. (För mer, se: Toppverktyg Varje finansiell rådgivare behöver .)

När det gäller att analysera en kunds risk tolerans tenderar de flesta rådgivare att använda mäklare- eller depåprogramvara. Riskalys är ett anmärkningsvärt undantag som snabbt har vuxit i popularitet som en alternativ lösning för att bedöma kundfaktorer. Enligt Financial Planning undersökning uppger emellertid endast 56% av de finansiella rådgivarna att de använder riskhanteringsprogram för att hjälpa sina kunder att bedöma sin risk tolerans innan de fattar investeringsbeslut.

Bottom Line

Portföljrebalansering har länge varit en tråkig och tidskrävande uppgift för finansiella rådgivare som har begränsat sin tillväxtpotential. Under de senaste två åren har återbalanseringsprogrammen vuxit i popularitet som ett sätt att snabbt och effektivt se till att kunderna har rätt blandning av tillgångar, samtidigt som eventuella risker för fel elimineras. Morningstar är den mest populära introduktionsnivån, medan iRebal verkar vara den mest populära avancerade programvarulösningen. (För mer, se: Tekniska trender Finansiella rådgivare måste hålla sig framme .)