Schwab US Large Cap Fund (NYSEARCA: SCHX SCHXSchw US Lrg Cap61. 66-0. 31% Skapat med Highstock 4. 2. 6 ) är en börsnoterad fond (ETF) som ger investerare möjlighet att få exponering för ett antal mega- och storkapitalbolag. SCHX följer prestanda för Dow Jones U. S. Large Cap Total Stock Market Index som referens. Down Jones US Large Caps totala börsindex består av 750 börsnoterade bolag som är verksamma och har sitt huvudkontor i USA. Varje företag som är noterat på indexet rankas och vägs baserat på total marknadsvärde. Den genomsnittliga marknadsvärdet på företag som listas i SCHXs referensindex är 62 dollar. 91 miljarder.

Sedan starten 2009 har Schwab Large Cap ETF givit investerare en årlig avkastning på 15 48%.

Hur det spårar det

Fondförvaltarna i SCHX använder en sann replikeringsstrategi för att följa prestandan i sitt referensindex. Fondförvaltarna är skyldiga att investera minst 90% av ETF-tillgångarna i stora och stora värdepapper som innehas inom det spårade indexet och vikten av varje urval motsvarar referensvärdet. Medan det finns flexibilitet avseende resterande 10% investerar fondförvaltare i allmänhet upp till 99% av tillgångarna i innehav som ingår i Dow Jones U. S. Large Cap Total Stock Market Index.

SCHX är en total marknad ETF, vilket resulterar i ett större antal innehav än andra, mer fokuserade ETFs. Från och med augusti 2015 innehar SCHX 763 inhemska aktier, vilka alla faller i kategorin mega- eller storkapital. De översta innehaven i SCHX inkluderar välkända amerikanska företag, inklusive Apple, Inc. vid 3,45%, Microsoft Corporation vid 1,87%, Exxon Mobil Corporation vid 1,64%, Johnson &; Johnson vid 1. 37% och Wells Fargo &; Företaget på 1,35%. Medan varje företag som ingår i SCHXs tillgångsmix är av en viss storlek, erbjuder fonden diversifiering mellan olika sektorer på hemmamarknaden. De högsta branscher som utgör SCHX inkluderar teknikbranschen på 17 56%, hälso- och sjukvården på 15,75%, sektorn för finansiella tjänster på 15,3%, konsumentcyklerna på 11,8% och industrisektorn vid 10. 82%.

Förvaltning

SCHX är tillgänglig för investerare genom Charles Schwab &; Företag. Investeringsbolaget erbjuder 95 sammanslagna investeringar till köparen och förvaltar mer än 270 miljarder dollar i investerarstillgångar. Charles Schwab grundades 1989 och har sedan dess blivit en ledande leverantör av billiga, professionellt förvaltade ETFs som spänner över ett brett fokusområde. SCHX är en av 10 Charles Schwab ETFs fokuserade på hemmamarknaden, och fonden representerar ett av fyra stora ETF-erbjudanden från företaget.

Egenskaper

SCHX följer en passiv förvaltningsinvesteringsmetod i ett försök att efterföljande reproducera prestanda för Dow Jones U. S. Large Cap Total Stock Market Index. Lite aktiv handel sker inom ETF på grund av denna strategi, vilket resulterar i en lägre än genomsnittlig kostnadskvot på 0, 04%. SCHX är en av de mest kostnadseffektiva stora inhemska ETF: erna på marknaden jämfört med liknande ETF i sin kategori. I genomsnitt bär stora ETF-bolag med ett inhemskt fokus ett kostnadsförhållande på 0,42%.

SCHX är tillgänglig för investerare via New York Stock Exchange Arca, som ger tillgång till mer än 8 000 börsnoterade värdepapper. Även om de interna kostnaderna för att äga SCHX är relativt låga, varierar kostnaden för att köpa eller sälja fonden. Provisioner och handelsavgifter kan bedömas när du köper SCHX beroende på vilken plattform som används och vilken grad av assistans som krävs av en rådgivare eller mäklare.

Lämplighet och rekommendationer

SCHX ger exponering för den stora och stora hemmamarknaden. Företag som uppfyller kriterierna för mega- och storkapitalstorlek är en integrerad faktor för att uppnå en optimal asset allocation mix. Dessa företag är väl etablerade, och de har ofta en stark historia av finansiell stabilitet. Dessa styrkor leder till potentialen för måttlig avkastning från en kombination av företagsökning och stabila utdelningsutbetalningar. SCHX har 763 aktiepositioner, som var och en är diversifierad bland olika branscher och industrier, så att investerare som äger ETF uppnår bred exponering för mega- och big cap-marknaden genom ett enda innehav.

Även om etablerade företag erbjuder en viss stabilitet i kombination med potentialen för ökat värde över tiden, innebär stora och stora kapitalpositioner en viss risk. Drastiska förändringar i konsumenternas preferens och ett inflöde av nya konkurrenter kan ge utmaningar till stora, etablerade företag. På grund av deras storlek har företag som faller inom mega- eller big cap-marknaden ofta svåra att reagera snabbt på förändringar på marknaden, vilket gör att de är sårbara för minskningar av värde och aktiekurs.

Den inhemska storkapitalbolaget i SCHX är inte skyddad mot potentiella marknadsförändringar, vilket framgår av fondens riskmått. SCHX har en efterföljande beta på 1, vilket betyder att den rör sig i direkt korrelation med den totala aktiemarknaden. På samma sätt är den treåriga standardavvikelsen för SCHX 8,66%, så dess avkastning sprids över ett stort antal. På grund av fondens riskmått och storkapitalfokus är SCHX lämpligast för investerare med en långsiktig investeringstidshorisont och en måttlig till hög risk för aptit.

Hur finansiell rådgivare kunde använda denna ETF

Mega- och large cap-inhemska aktiepositioner är en häftning i konventionell tillgångsallokering, vilket gör SCHX en stark passform för finansiella rådgivare som behöver exponering för detta hörn av marknaden. På grund av sitt marknadsvärde och geografiska fokus är SCHX det mest lämpliga för kunder som söker långsiktig tillväxt på en del av sina investeringsportföljer avsedda för ackumulering av pensionssparande eller andra investeringsmål med en tidshorisont på mer än 10 år.

SCHX kan också visa sig fördelaktigt för finansiell rådgivare som söker utdelning, eftersom fondens årliga utdelningsränta är $ 0. 93 från och med augusti 2015. Vid användning av SCHX i en portfölj avsedd att ge intäkter, bör fonden kombineras med andra utdelningsfokuserade värdepapper som har mindre potential för volatilitet.

Huvudkonkurrenter och alternativ

Medan SCHX skiljer sig från andra stora och stora ETF-företag på grund av det imponerande låga kostnadsförhållandet och det stora antalet innehav, är fonden långt ifrån ensam i sin kategori. Huvudkonkurrenter till SCHX inkluderar iShares Dow Jones U. S. ETF, Vanguard Large Cap ETF och SPDR DJ Wilshire Large Cap ETF. IShares Dow Jones USA ETF har 1, 256 mega- och storkapitalandelar och har ett utgiftsförhållande på 0,2%; Vanguard Large Cap ETF innehar 666 inhemska aktiebolag och har ett kostnadsförhållande på 0, 09%; SPDR DJ Wilshire Large Cap ETF innehar 755 large cap aktier och har ett kostnadsförhållande på 0. 11%. Varje alternativ till SCHX har jämförbara innehav, men de skiljer sig i förhållande till deras referensindex.