Anledningen till att ERISA-kvalificerade planer bör ha en investeringspolicy är att:
a. lista riktlinjer för att välja en investeringsrådgivare för planen.
b. lista riktlinjer för hur planinvesteringar ska väljas.
c. lista riktlinjer för intjäning och behörighetskrav.
d. skydda plandeltagare från förluster i investeringar.
Det rätta svaret är "b": investeringspolitiska redogörelsen ska beskriva investeringsmålen, de föredragna investeringstyperna, förväntad avkastning, risk tolerans etc.
Nr 1 Anledningen till att Par Fight
Lär dig hur du löser de ekonomiska och känslomässiga frågorna kring en knapp produkt .
Om jag enligt min skilsmässaordning har rätt till en procentandel av min ex-make IRA, hur kan jag få tillgångarna på grund av att mig till min egen IRA utan att bli beskattad? Ska han beskattas när han gör överföringen? Ska de pengar han får betala i skatterna
För att få din del av IRA-tillgångarna överförda till dig (dvs. till ditt namn), bör du kontakta din mans IRA-förvarare / förvaltare och förse dem med en kopia av skilsmässadekretet. Var noga med att fråga förvaringsinstitutet om andra dokumentationskrav.
ÄR livräntor kvalificerade eller icke-kvalificerade pensionsinstrument?
Lära grunderna om livränteinvesteringar och skatteförskjutningen de erbjuder och upptäck skillnaderna mellan kvalificerade och icke-kvalificerade livränta.