Historiskt sett har fastigheter visat sig vara ett utmärkt sätt att diversifiera en investeringsportfölj. För många investerare är det en fjärde tillgångsklass, bredvid aktier, obligationer och kontanter, värderade för tillväxt och inkomstskapacitet.

Medan investeringar direkt i fastigheter kan vara tilltalande för vissa, skulle många vilja inkludera denna tillgångsklass i sina investeringsportföljer utan problem i samband med att äga och behålla en fastighet eller hantera hyresgäster. Lyckligtvis finns det flera sätt att investera i fastigheter utan att köpa egendom. Två av de mest populära metoderna är fastighetsinvesteringar (REITs) och medel som investerar i REITs eller fastighetsrelaterade företag.

REITs

REITs är företag som bildas för att investera i fastighetsfastigheter. De flesta REITs är specialiserade på ett visst segment på fastighetsmarknaden, som kontor, lagerlokaler, industriparker, köpcentra, hotell eller bostadshus. Vissa REITS diversifierar bland flera olika typer av fastigheter. En förtroende finansieras med kapital för att köpa en portfölj av fastigheter som den förvaltar och från vilken den samlar hyror. REITs är skyldiga att betala minst 90% av sin skattepliktiga inkomst i form av utdelning till aktieägarna. REIT-aktier kan köpas och säljs precis som alla aktier.

En av de mer populära REITs är Realty Income Corporation (NYSE: O ORealty Income Corp55. 73 + 1. 00% Skapat med Highstock 4. 2. 6 ); Det investerar främst i tre-nät-hyrda fastigheter som ägs av REIT och hyrs av högprofilerade hyresgäster som Walgreen Co. (NYSE: WAG), Wal-Mart Stores, Inc. (NYSE: WMT WMTWal-Mart Stores Inc89. 10-0. 65% Skapat med Highstock 4. 2. 6 ), Circle-K Corporation och Family Dollar Stores (NYSE: FDO). Fastighetsinkomst har en lång historia om tredubbelt fastighetsinvestering vilket har lett till 75 utdelningstillväxter sedan 1994. Från och med den 19 april 2016 var dess efterföljande tolvmånadersavkastning 3 65% och den 10-åriga avkastningen var 13. 72%. År till år (YTD), fastighetsinkomst ökade med 23 47%.

REIT Exchange-Traded Funds

För investerare som söker mer diversifiering i en fastighetsportfölj, motsvarar en REIT-börshandlade fond (ETF) en fond-of-funds, vilket är en fond som investerar i en portfölj med andra fonder. I detta fall investerar fonden i en portfölj av REITs. Två av de mer populära REIT ETF: erna är Vanguard REIT ETF (NYSEARCA: VNQ VNQVanguard REIT83. 83 + 0. 89% Skapat med Highstock 4. 2. 6 ) och iShares US Real Estate ETF (NYSEARCA: IYR IYRiSh US Re Est81.53 + 1. 37% Skapat med Highstock 4. 2. 6 ).

Vanguard REIT ETF är den största i sin kategori med $ 30. 89 miljarder i förvaltat kapital (AUM). För en mycket låg kostnadskvot på 0,12% får investerare exponering för mer än 120 olika fastighetsbolag från en rad fastighetssektorer. Fonden har ett mycket attraktivt efterföljande tolvmånadersutbyte på 4,21% och har levererat en stabil avkastning på 7, 18% över 10 år och 11,7% över fem år från och med april 2016.

IShares US Fastighetsfond erbjuder ännu mer diversifiering på amerikanska fastighetsmarknader. Förutom de typiska kommersiella REIT-värdena som de flesta medel innehar investerar denna ETF i specialprodukter REITs som själva investerar i inteckningar, timmer och till och med fängelser. $ 4. 52 miljarder fond har en efterföljande tolvmånadersavkastning på 4, 09% med en kostnadskvot på 0. 43%. Under de senaste 10 åren, från och med april 2016, har fonden återvänt 5,46% och dess femåriga avkastning är 9,97%.

Globalt diversifierade fastighetsfonder

Investerare som vill ha bredast möjliga diversifiering i en fastighetsportfölj kan investera i fonder med internationella fastighetsinnehav. USA: s bolag utgör mindre än 50% av världens fastighetspapper. Som med globala aktiemarknader går inte alla globala fastighetsmarknader i takt. En globalt diversifierad portfölj kan fånga avkastning vart de än inträffar och minska risken i samband med någon marknad.

SPDR Dow Jones Global Real Estate ETF (NYSEARCA: RWO RWOSPDR DJ GRE47. 81 + 0. 35% Skapat med Highstock 4. 2. 6 ) är den största fonden för att hålla båda Amerikanska och internationella fastighetsbolag. Från och med den 19 april 2016 har fonden 2 dollar. 21 miljarder i AUM vägde 58. 72% mot USA-aktier och 39. 35% mot utländska aktier. Dess efterföljande tolvmånadersavkastning är 3, 13% och dess kostnadsförhållande är 0. 5%. Denna ETF har återvänt 8,92% under de senaste fem åren och det är upp 5,87% YTD år 2016.

För investerare som redan äger en USA REIT, den $ 3. 40 miljarder Vanguard Global ex-U. S. Fastighetsfond (NYSEARCA: VNQI VNQIVn Glbl ExUS RE59. 63-0. 44% Skapat med Highstock 4. 2. 6 ) skulle vara ett bra sätt att diversifiera globalt. Denna ETF investerar i mer än 600 icke-U. S. aktier från mer än 35 länder, och det är den enda fonden att inkludera nya fastighetsbolag. För ett lågt 0,18% kostnadsförhållande, får investerare en 2,84% efterföljande tolvmånadersavkastning. Denna ETF har återvänt 5 52% under de senaste fem åren, och dess YTD-avkastning är 7 21%.