Beräknad värdering: $ 500 miljoner

Produkt: Automatiserad investeringsförvaltning

IPO-tidslinje: Fastställs

Datum grundat: 1 juli 2009

Personal Capital grundades av Bill Harris och Rob Foregger under namnet SafeCorp Financial Corporation. Det bytte namn till Personal Capital 2010 och har sedan 2012 registrerats hos Securities and Exchange Commission (SEC) som en registrerad investeringsrådgivare. Det är en av de ledande leverantörerna av automatiserade investment management-tjänster genom sin online-investeringsrådgivningstjänst. Investeringsrådgivningsföretaget har huvudkontor i Redwood City, Kalifornien, och erbjuder även sina kunder objektiva ekonomiska råd och strategier. Den namngavs i CNBC: s Disruptor 50-lista både 2014 och 2015. (Mer information finns i Fördelar och nackdelar med Robo-Advisor Personal Capital .)

Tjänster och verktyg

Företaget tar ut en procentandel av förvaltade tillgångar (AUM) för sina tjänster som automatiskt dras av från varje konto och den här avgiften täcker alla transaktions- och depåkostnader. Investeringstjänsterna inbegriper portföljrebalansering, dollarkostnadsgenomsnitt och skatteförluster. Företaget ger också sina kunder en online sammanfattning av alla sina bankkonton, kreditkort, inteckningar och andra tillgångar och skulder så att de kan få en omedelbar ögonblicksbild av var de är ekonomiskt.

Det finns verktyg tillgängliga som hjälper kunderna att övervaka sina utgifter från en månad till en annan och bryta ner sina investeringsallokeringar i en lättläst graf. En avgiftsanalysator hjälper användarna att se hur mycket de betalar sina 401 (k) planansvariga för sina tjänster. Företagets uppdrag är att använda avancerad teknik för att göra förmögenhetsförvaltningen mer tillgänglig, prisvärd och ärlig. Det syftar också till att göra finansiell planering mer transparent, objektiv och personlig och håller sig till en strikt fiduciärstandard i alla sina produkter och tjänster. Klienterna börjar processen genom att öppna ett konto som ger dem en gratis kontrollpanel där de kan samla alla sina konton och då kommer de att kontaktas av en finansiell rådgivare. (För mer, se: BillGuard vs Mint vs SigFig Vs. Personal Capital .)

Finansiering

Personal Capital har sedan starten tagit emot totalt 200 miljoner dollar i sju separata rundor från 11 investerare. Den senaste finansieringsrundan var en investering i serie E på 25 miljoner dollar från IMG Financial i december 2016. "Personal Capital fortsätter att uppleva snabb tillväxt i marknadens rika investeringssegment genom att erbjuda ett unikt och övertygande förslag till sina kunder. är glada att bolaget har överträffat sitt prestationsmål, vilket ger oss ytterligare möjlighet att delta i den framväxande digitalförvaltningsindustrin i USA, säger Jeff Carney, VD och koncernchef för IGM Financial, i ett uttalande.

Tillgångar under ledning

Personalkapital har för närvarande cirka 1. 3 miljoner kunder, 270 miljarder dollar i spårade konton och tillgångar under ledning av 3 dollar. 5 miljarder kronor. Dess förvaltade tillgångar har ökat med över 50% sedan slutet av 2015, eftersom fler och fler kunder utnyttjar sina tjänster.

I november 2015 valde företaget att sänka sitt minimikrav på konto från $ 100 000 till $ 25 000, vilket hjälpte företaget att korsa 3 miljarder mark i AUM. Företaget uppgav emellertid att den genomsnittliga kunden har över 300 000 dollar. Eftersom företaget har marknadsfört sig som en premium affärstjänst som erbjuder interaktion med levande rådgivare, har den riktat sig till en något annorlunda demografisk än konkurrenter som Betterment and WealthFront.

Bolaget tillkännagav 2016 ett partnerskap med Alliance Partners, vilket gör det möjligt att erbjuda sina tjänster till 200 gemenskapsbanker. Detta ger Personal Capital tillgång till en annan marknad och gör det också möjligt för bankerna att erbjuda finansiell planering och investeringshantering i ett bekvämt nyckelfärdigt format. Bankerna som arbetar med Personal Capital kommer att samverka med sina namn på webbplatsen. (För mer, se: En guide till att välja den bästa Robo Advisor .)