Det finns ingen gräns för hur många gånger en kandidat kan återta Serie 63-tentamen. De nordamerikanska Securities Administrators Association (NASAA) tentor kan återställas av kandidater som uppfyller alla väntetidskrav mellan tentor. Efter det första misslyckade försöket måste kandidater vänta 30 dagar innan de blir berättigade att omplanera ett andra provningsförsök. Det andra felet i Serie 63-examen kräver också en 30-dagars väntetid. För det tredje försöket och eventuella framtida retakes måste kandidaterna vänta 180 dagar mellan schemalagda tentor. Undantag från 180-dagars väntan kan beviljas men är mycket sällsynta. Kandidater som misslyckas med en NASAA-examen är fria att ta en annan typ av ekonomisk karriärutbildning, t.ex. Serie 65, utan att följa väntetiden och måste betala nödvändiga avgifter för eventuell nybörjare eller ny tentamen.
Examinationsfrågor väljs slumpmässigt från en frågebank. Teoretiskt kan kandidater komma ihåg gamla frågor och memorera svaren. Vänta perioder är på plats på NASAA tentor för att minimera detta problem. Frågor ändras regelbundet för att återspegla nya lagar och regleringsbehov. Denna process börjar i januari varje år, och nya frågor läggs till senare på året. Gamla läromedel kan inte längre vara relevanta. Testtillägg ges ibland till sjuka eller skadade kandidater men får normalt inte av andra skäl. Testtagare kan registrera sig för ett nytt datum och återbetala avgifterna för att förvärva ytterligare studietid. Återbetalningar görs ibland till kandidater som inte tog tentamen. Återbetalningar är dock inte garanterade, och testtagare måste ansöka om att få NASAA att få dem.
Finns det en gräns för hur mycket jag kan flytta från min IRA till min Roth IRA?
Det finns ingen gräns för det belopp som kan konverteras från din traditionella IRA till din Roth IRA. Som du kanske redan vet, måste din ändrade justerade bruttoinkomst vara $ 100 000 eller mindre och din skatteansökningsstatus kan inte gifte dig separat, så att du kan bli berättigad till en Roth IRA-konvertering.
Finns det en gräns för hur många aktier och / eller obligationer en intresserad investerare kan köpa?
Förutsatt att frågan främst avser utgivare av aktier och obligationer, är det enkla svaret nej. Det finns inga regleringsbegränsningar för investerare beträffande dollarbeloppet, antalet värdepapper eller antalet emittenter för aktier och obligationer. Det finns dock uppenbarligen praktiska begränsningar för effektiv investeringsförvaltning för den enskilda investeraren i motsats till professionella och institutionella investerare.
Finns det en gräns för hur mycket funktionsförsäkring jag kan köpa?
Handikappförsäkringar är utformade för att delvis ersätta din inkomst om du blir invalid och kan fortsätta att fungera. För att hjälpa till att begränsa antalet bedrägliga invaliditetsfordringar är det inte möjligt för försäkringsgivaren att ersätta 100% av den inkomst som går förlorad på grund av funktionshinder.